广东
河南新乡孙先生家102吨小麦卖了28万，本是用来还贷款、交学费的钱，刚到账两天就因涉诈被冻结，全家银行卡都没法用。
好在事情有了新进展，骗子那个头像账号被曝光，两地警方也已联手介入。
官方还帮着整理证据、开通了快速通道，可这辛苦钱能顺利解冻吗？农民卖粮咋避开这种“洗钱陷阱”？
价高还全款，谁能不心动？
河南新乡的孙大哥手里有102吨小麦待售，这钱对他来说太重要了——下一季买种子、化肥，还贷款都得靠它。
9月中旬，一个陌生号从粮食交易群加了他微信，一聊发现，对方对小麦的容重、水分这些专业词门儿清，看着特懂行。
更让孙大哥动心的是，对方给的收购价比本地粮库还高两分钱，还拍着胸脯说“装完车立马打全款”！
他赶紧翻了翻对方的朋友圈，全是粮食交易的照片，签名写着“诚信经营，互利共赢”，怎么看都像正经做买卖的。
信息来源：河南农户100多吨小麦卖28万，收款后资金因涉诈被冻结，辛苦钱能要回吗？律师解读
没几天就谈妥了，28万卖102吨小麦。
10月17号，对方派了三辆大货车来拉粮，还跟着俩人，又是核对数量、过磅，又是盯着装车，流程走得明明白白。
下午，对方就分别三次把28万全款转给了孙大哥和孙大哥家人的银行卡里·，孙先生他心里的石头落了地。
赶紧把钱分到不同卡上，想着后续买农资、还贷款的事情，压根没觉得有啥不对劲。
谁能想到，交易完才3天，麻烦就来了！10月20号，孙大哥去银行取钱，柜员一句话让他从头凉到脚：“您的账户涉及诈骗赃款，被贵州警方冻了！”
他赶紧查其他卡，好家伙，不管是自己名下的，还是用来周转农活的关联卡，全冻了！线上付款也用不了，等于手里一分活钱没有了。
他急着联系买家，电话打不通，微信被拉黑，连当时来监工装车的人也找不到了。
好不容易联系上一个监工的，对方却说“我就帮忙看装车，老板是谁、小麦运哪儿了，我啥也不知道”。
孙大哥赶紧去派出所报案，这才知道自己中招了——遇上“粮食洗钱”的骗局！
警方说，他收到的28万里，有贵州一起诈骗案的赃款。
骗子用赃款买粮食，再把粮食卖了换钱，这样“黑钱”就变“干净”了，而孙大哥稀里糊涂成了“帮凶”。
钱一冻，买农资、还贷款的事儿全黄了，孙大哥一下子陷入绝境，天天愁得睡不着觉。
两地警察联手追查，小麦去向找到了
10月23号，这事儿被媒体报道后，网上炸开了锅。
好多网友都替孙大哥着急，有人说“农户哪能分清钱干不干净，不能让他担风险”，还有做粮食买卖的网友分享自己防骗的经验。
网友的关注没白费，10月24号，贵州的警察就赶到新乡，和当地警察组成专案组一起查案。
警察顺着拉粮货车的路线查，调监控、查物流、问粮食收购点，忙活了一周，10月30号终于查明白。
那102吨小麦被运到山东聊城的一个二级粮库，骗子早就低价卖了，钱也转了好几个账户，现在还在追钱。
信息来源：河南一农民卖100吨小麦收款28万，2天后银行卡被冻结，钱货两空家人抱头痛哭，警方回应
警察还揭秘了这种骗局的套路，大伙可得记好：骗子专挑粮食、建材这种大宗商品下手，知道农户想多赚钱、防骗意识弱。
就用高于市场价的价格吸引人，用赃款快速付全款，还安排人装得特专业，等拿到货，72小时内就卖了套现，隐蔽性特别强。
之前合肥也破过类似的案子，骗子靠粮食交易洗白的赃款，占了总赃款的70%以上！
多部门帮忙，孙大哥有盼头了
让孙大哥暖心的是，好多部门都主动帮他，10月25号，村委会给他开了证明，证实那102吨小麦是他自己种的，合法合规。
在警察的指导下，孙大哥把交易时的过磅单、转账记录、聊天记录全整理好，足足275页，提交给公安平台，用来证明自己没问题。
10月28号，原阳县农业农村局和警察一起开通了“快速认定通道”，加快甄别他的交易是不是合法，好让资金解冻流程快一点。
信息来源；河南农户100多吨小麦卖28万，收款后资金因涉诈被冻结，辛苦钱能要回吗？律师解读
农业银行也主动找他，说凭警方的回执单，能申请农业纾困贷款，先帮他缓解周转压力。
警察明确告诉孙大哥：只要能证明自己是合法交易、不知情，排除嫌疑后，钱就能解冻。
律师也说，这种不知情卷入洗钱的情况，有完整证据的话，一般不用担法律责任，钱也能通过正规程序要回来。
之前聊城就有类似的事儿，当事人交了证据，15天就解冻了。
别再踩坑！
孙大哥的事情还在处理，但已经给做粮食买卖、大宗商品交易的人提了醒。
结合警察和专业人士的建议，这3点一定要记牢：
第一核实身份不能懒！网上加你的买家，哪怕说得再专业，也得要他的营业执照、法人信息，能通过当地粮食部门或行业协会查背景更好，朋友圈里写的“诚信”没用，不算数！
第二交易走对公账户！尽量和正规公司交易，钱走公司账户，别用私人账户转账。
私人账户的钱来源太乱，一旦沾了违法的钱，卡一冻，后续解冻特别麻烦。
第三证据千万别丢！聊天记录、合同、过磅单、转账凭证，不管是纸质的还是电子的，都要备份好，万一出事儿，这些就是证明自己清白、交易合法的关键！
有人说“大额交易收现金安全”，警察却提醒：大额现金交易不符合反洗钱规定，还容易丢、容易收到假钱，一点都不安全。
最稳妥的还是走正规渠道，按规矩交易，风险才最小。
现在孙大哥还在等账户解冻，他说经历了这事情，以后再卖粮，肯定先找有资质的正规公司，哪怕价格低一点也认了。
“种地不容易，不能为了多赚点钱栽跟头，合法合规才最踏实！”
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