农发行商水县支行:筑牢账户管理防线 护航资金安全运行
河南经济报记者 杨磊 通讯员 唐堃
单位支付账户作为金融服务实体经济的重要载体,其开立管理的规范与否直接关系到资金安全与金融秩序稳定。农发行商水县支行立足服务“三农”的战略定位,统筹推进服务优化与风险防控,构建起全流程、多层次的单位支付账户开立管理体系,为区域农业农村发展提供坚实金融保障。
该行以制度规定为抓手,明确开户申请、审核审批、账户开立等各环节的标准流程与责任主体。在开户环节前往企业经营地或注册地进行实地尽职调查,对开户资料的完整性、真实性、合规性进行层层把关,重点核验营业执照、法定代表人身份证明等核心证件,确保账户开立全程留痕、责任可溯。
为防范账户开立风险,该行还建立单位客户风险评级管理制度,根据单位客户风险评级,合理设置并动态调整单位支付账户付款限额。对大额可疑交易行为及时上报上级行,视情况采取风险防范措施,必要时向公安机关移送线索。
下一步,农发行商水县支行将继续秉持“合规为先、风控为要、全面主动、审慎稳健”的理念,持续深化账户管理体系建设,在优化服务质效与强化风险防控之间实现精准平衡,以更规范高效的姿态向客户提供更好的账户服务。
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