获刑12年！原金融办主任大搞P2P，虚构百家空壳公司，非法集资超10亿元

来源:证券时报网

近期，中国裁判文书网披露一则关于集资诈骗罪的刑事裁定案件。该案中，重庆市第一中级人民法院作出终审裁定，驳回罗某、陈某某、程某三名上诉人的上诉，维持原判。

据悉，上述三人在开展P2P业务时，利用关联公司违规自融、通过注册大量空壳公司编造虚假借款标的、虚构基金份额等方式，向社会公众非法募集资金超过10亿元。

券商中国记者从业内获悉，罗某在创业P2P之前，曾是一名执掌地方金融监管大权的官员，他在十余年前担任重庆金融办主任，后又短暂出任一家金融机构的拟任董事长，但因一场风波从此离开国资系统及持牌金融机构。如今，罗某在上述案件因集资诈骗罪被判处有期徒刑12年。

非法集资逾10亿元

一家名为“财神在线”的P2P平台，曾以高息保本的承诺吸引投资者。随着中国裁判文书网在近期披露该案件的刑事裁定书，这场“庞氏骗局”的过程被层层揭开。

早在2013年，重庆财神在线投资信息服务有限公司（以下简称“财神在线公司”）成立，其组建并运营的网络中介平台“财神在线”于2014年上线，主要通过互联网发布借款信息进行融资。

法院查明的上述公司经营模式显示，有需求的借款企业向财神在线提出借款需求以及担保函，其中部分以收益权转让形式运作，然后由财神在线公司制作融资产品发布在财神在线平台上，出借人通过该平台进行出借。另一部分是担保公司提供的项目，由担保公司提供担保函，再由财神在线公司制作融资产品发布，出借人通过该平台进行出借。平台抽取借款金额的一定比例作为佣金。

后来，当平台上的真实借款开始出现逾期，为防止财神在线平台资金链断裂，公司实际控制人罗某决定通过注册一百余个空壳公司，虚构为借款人，并在财神在线平台发布虚假借款信息。

同时，他与核心成员还招募销售人员采用宣传推介会、微信公众号、口口相传等方式公开宣传，以向投资人承诺高额利息且保本付息为诱饵对外募集资金，骗取投资人在财神在线平台进行投资。

经案发后的司法审计，通过利用关联方及空壳公司的方式，罗某及其核心成员向1000余名投资人非法募集资金共计10.67亿元。未收回（投资人）本金1.02亿元，（投资人）取得投资利息3383.69万元。最终扣除收取利息后造成的实际损失为6799.02万元。

在2019年5月至2021年1月期间，为了继续兑付财神在线公司投资人的投资款，罗某及其核心成员明知上海中福公司（同样为罗某实际控制）未取得嘉兴渝福健康养老产业股权投资基金合伙企业（有限合伙）（以下简称“嘉兴渝福基金”）基金份额，仍然以转让嘉兴渝福基金份额为名，让前述销售人员采用宣传推介会、口口相传等方式公开宣传，以向投资人承诺高额利息且保本付息为诱饵对外募集资金，骗取投资人投资。

同样经案发后的司法审计，上述骗局向20余名投资人非法募集资金共计597.5万元，未收回（投资人）本金541万元，（投资人）取得投资利息58.61万元，最终扣除收取利息后造成的实际损失为482.39万元。

以集资诈骗罪“落槌”

随着警方介入，2020年至2023年期间，财神在线公司的核心成员及实际控制人罗某经民警电话联系后，先后主动投案，如实供述上述主要事实。但对于自身行为的性质，他们在法庭上提出了异议。

罗某及其核心成员认为，他们主观上没有非法占有目的，对其行为应当以“非法吸收公众存款罪”定罪处罚，而非“集资诈骗罪”，且认为一审判决量刑过重，请求二审改判。

对此，重庆市第一中级人民法院认为，罗某等人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。

在重庆第一中院看来，在案证据证实，三人在利用财神在线平台开展P2P业务过程中，利用关联公司违规自融，并在明知公司已经出现巨额资金缺口无法兑付投资人，不具备还款能力的情况下，通过注册大量空壳公司编造虚假借款标的，利用财神在线平台发布虚假信息，向不特定公众非法募集巨额资金，所得资金用于借新还旧，无法归还所募资金数额巨大，依法应认定为具有非法占有目的，以集资诈骗罪追究刑事责任。

重庆第一中院最终对上述三人的辩护意见均不采纳，并作出“驳回上诉，维持原判”的终审裁定。

根据原判决，罗某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑12年，并处罚金60万元。其核心成员陈某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑10年9个月，并处罚金50万元；另一核心成员程某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑10年6个月，并处罚金60万元。此外，法院对冻结在案的银行账户内资金，查封在案的房屋、冻结在案的股权等依法变现后按比例发还集资参与人；不足部分，继续追缴并按同等比例发还集资参与人。

有金融工作经验

上述案件在重庆金融圈内备受关注，不仅因为庞氏骗局，还有财神在线实际控制人罗某的身份背景。根据券商中国记者从业内获悉，十余年前，罗某曾经是一名执掌地方金融监管工作的官员。

履历显示，罗某生于1962年6月，拥有博士研究生学历。具体来看，罗某于1995年至2003年期间在中国人民银行重庆市分行、中国人民银行重庆营业部工作。随后罗某在2003年成为重庆银监局的筹备组成员，于2003年至2005年期间担任重庆银监局的副局长、党委委员。

2005年起，他步入重庆市政府工作，在2005年至2012年期间历任重庆市人民政府副秘书长、办公厅党组成员兼重庆市人民政府金融办公室主任、党组书记，重庆市金融办公室主任、党组书记。

2012年下半年，他去某金融机构履新，被董事会选举为董事长，但在等待监管机构核准其董事长任职资格期间，他因不雅视频事件，于2013年年初提交辞职报告，不再为拟任董事长。也正是在2013年，罗某成立了上海中福公司，随后打造“财神在线”平台。

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