防骗课堂 | 一起来识别企业诈骗“全家桶”

近年来，涉企电信诈骗案件频发，不法分子的手段层出不穷。稍有不慎，就会造成企业巨额经济损失。

企业人员提高安全意识，增强防范电信诈骗的“免疫力”刻不容缓！

01.

诈骗“全家桶”，如何识别

涉企骗局中不法分子通常利用：编造虚假身份，伪造虚假文书等手段，获取企业人员信任实施诈骗。企业人员应当提高警惕，格外小心！

1

冒充老板或高管

骗子通过伪造老板或高管的微信、QQ、邮件等，要求财务人员紧急转账。

2

冒充行政执法机关

骗子冒充银行或税务工作人员，以“账户年检”、“税务稽查”为由，要求提供企业账户信息或转账。

3

伪造企业年报短信链接

不法分子冒用【市场监管】名义，向商户发送短信催报年报、商户经营资质申报等，伪造不明链接实施诈骗。

4

伪造合同

骗子伪造合作合同或单据，要求企业支付“定金”或“保证金”。

02.

“千层”套路，逐个击破

实施诈骗的过程中，不法分子一般会通过以下几个环节，对企业财务及其他相关人员“精准投毒”。

精准物色目标

不法分子通过查找、搜索企业电话、邮箱等公开信息或伪造身份进入企业财务工作相关群聊（钉钉、微信群等），精准锁定目标；

投放木马病毒

将研发的木马病毒伪装成报税工具、办公软件、电子发票、涉税文件等，通过发送电子邮件或推送下载链接等方式，诱导点击下载，从而实施木马攻击；

远程监控电脑

实现对企业电脑的远程监控之后，通过办公文件、聊天记录等信息“精准”分析出企业基本情况和财会、管理、销售等人员信息。并且远程控制财会等人员的聊天软件，在本人未发觉的情况下，将用于诈骗的账号添加至其好友列表；

伪装老板身份

时机成熟后，不法分子伪装成该企业老板或客户的QQ、微信，编造多种理由要求财会等人员转账汇款，最后实施诈骗。

图片来源：视觉中国

03.

防范风险，筑牢防线

平安企业宝也为大家整理出了防诈攻略，进一步增强企业和相关人员抵御诈骗风险的能力，守护资产安全！

01

完善财务制度

建立严格的财务审批流程，确保每笔转账都经过双人核实和授权。遇到特殊情况需要汇款时，必须当面或电话联系领导核实情况；

02

加强信息保护

妥善保管企业账户信息、密码和验证工具，避免泄露。进行资金操作时，通过短信验证码、U盾的多重验证。避免在公开信息平台展示财务人员信息及资料；

03

定期开展培训

定期组织财务人员参加防诈培训，提升识别和应对诈骗的能力，对陌生电话、邮件、链接保持高度警惕。

04.

寻求帮助，共守底线

除此之外，企业还应该加强与公安机关、网信部门的沟通与合作，建立有效的协同机制。只有多方紧密配合，才能共同守护企业“钱袋子”！