京管泰富基金“投准人生·智享未来”商圈投教行在北京举办

来源：中证网

　　中证报中证网讯（记者 张凌之）为贯彻落实《推动公募基金高质量发展行动方案》，在北京证监局指导下，北京证券业协会近日携手北京40余家公募基金管理人、基金销售机构、基金评价机构以及多家主流媒体，共同启动“北京公募基金高质量发展系列活动”。本次活动以“新时代·新基金·新价值”为主题，强化投资者保护与陪伴，推动公募基金行业转型升级，提升服务实体经济能力，打造北京金融高质量发展新名片。

　　京管泰富基金积极响应监管号召、践行“新时代·新基金·新价值”理念。10月16日，京管泰富基金“古都新韵·京彩金秋”系列投教活动第二站——“投准人生·智享未来”商圈投教行在北京城乡龙玥城1楼中庭举办。本次活动由北京证监局、北京证券业协会指导，京管泰富基金、龙玥城联合主办。活动创新打造“场景化+游戏化+专业化”三维融合的投教新模式，首创“理财购物车”互动体验，将投资者适当性管理理念融入日常消费场景，为商圈消费者献上了一场寓教于乐、专业实用的金融知识普及盛宴。

　　京管泰富基金“古都新韵·京彩金秋”系列投教活动现场（图片来源：京管泰富基金）

场景创新破题“理财购物车”让投资适当性教育“活起来”

　　本次商圈活动最大创新在于将投资者适当性管理这一专业理念，转化为消费者熟悉的“购物场景”。京管泰富基金独创“理财购物车”互动游戏，用“家庭必需品、品质商品、成长消费”类比不同风险等级投资产品，让抽象的金融概念变得具体可感。

　　活动现场，“京彩投教驿站”主题空间吸引了大量消费者驻足。通过扫码完成30秒投资风格快速测评，参与者立即获知自己属于“精打细算型”“理性囤货型”“均衡配置型”“追新尝鲜型”还是“果敢决策型”投资者，并在游戏中获得个性化的类比风险承受能力的评估结果。这种“先认识自己、再选择产品”的科学投资理念，让参与者对“将适当的产品销售给适当的投资者”有了直观认知。

　　京管泰富基金“古都新韵·京彩金秋”系列投教活动现场（图片来源：京管泰富基金）

　　正在龙玥城购物的白领小张表示：“以前觉得买基金很复杂，今天通过游戏才明白，原来选投资产品就像买东西一样，要根据自己的承受能力来选。这个比喻太形象了！”现场一位退休阿姨也感慨道：“测评结果显示我是保守型投资者，专家建议我关注低风险产品，这下心里有底了，不会再被高收益承诺盲目诱惑。”

　　这种将金融专业概念转化为生活场景的创新做法，有效降低了投资者教育的门槛。通过“购物”这一每个人都熟悉的日常行为，让投资者自然理解“产品分类”“风险匹配”“理性选择”等核心理念，实现了从“听不懂”到“记得住”再到“用得上”的教育效果提升。

游戏化互动增效寓教于乐传递理性投资理念

　　活动核心环节“理财购物车”沙包互动游戏，将金融知识学习转化为趣味体验。参与者根据游戏的测评结果获得个人的投资者画像，选择对应的投资“购物篮”，通过扔沙包投中相匹配的目标产品框，解锁该类产品的核心知识点，答对问题即可获得精美投教周边。

　　现场设计的12类基金产品知识问答覆盖货币类、纯债类、混合型、股票型等主要类型的基金品种，每个品种配套3道趣味题目，涵盖产品特点、风险等级、适合人群、投资期限等核心要素。“货币市场基金属于低风险产品，主要投资银行存款和短期债券”“股票型基金属于较高风险产品，收益潜力较大，但波动也大”“基金投资存在亏损风险，投资者应根据自身风险承受能力选择产品”等关键知识点，在一问一答中深入人心。

　　京管泰富基金“古都新韵·京彩金秋”系列投教活动现场（图片来源：京管泰富基金）

　　互动环节气氛热烈，不少家庭带着孩子一起参与，在游戏中学习财商知识。一位带着10岁女儿参加活动的母亲说：“这种方式特别好，不仅我学到了投资适当性的知识，孩子也开始懂得‘风险和收益匹配'的道理。财商教育要从小抓起。”

　　活动现场特别强调了“买者自负、卖者尽责”的投资理念。工作人员通过案例讲解，提醒投资者警惕非法证券活动，远离“保本高收益”“内幕消息”“快速致富”等诈骗陷阱，树立“投资有风险、选择需谨慎”的正确投资观。

　　活动吸引了超过200人次消费者驻足，现场发放投教资料包300余份，投教效果显著。

专业服务下沉 零距离咨询打通“最后一公里”

　　活动现场投教服务人员的咨询服务，成为连接投资者与专业服务机构的重要桥梁。京管泰富基金投教团队为参与者提供一对一个性化咨询，详细解答了活动现场参与者提出的有关基金基础知识、风险识别方法、投资适当性等常见问题。

　　针对不同人群的差异化需求，专业人员提供了精准的近距离指导。年轻白领、退休人群、家庭主妇等不同群体关注的理财问题，投教团队都给予了专业、耐心、合规的解答。现场特别强调了投资者适当性管理的重要性，提醒投资者充分了解产品风险特征，审慎评估自身风险承受能力，理性做出投资决策。

　　京管泰富基金“古都新韵·京彩金秋”系列投教活动现场（图片来源：京管泰富基金）

　　一位咨询后的大学生表示：“刚毕业工作不久，想尝试投资但又担心风险。专家建议我先从了解基础知识开始，根据自己的风险承受能力选择产品，等积累了经验再逐步调整投资策略。这种循序渐进的建议很实用，让我不再盲目跟风。”

　　京管泰富基金“古都新韵·京彩金秋”系列投教活动现场（图片来源：京管泰富基金）

打造系列品牌 为首都投教事业贡献“京管方案”

　　京管泰富基金“古都新韵·京彩金秋”系列投教活动，是公司积极响应监管号召、践行“新时代·新基金·新价值”理念的重要举措，更是推动投资者教育创新发展的系统性探索。通过社区站的“文化传承+三方联动”、商圈站的“场景创新+游戏互动”，系列活动实现了投资者教育从“机构端”到“用户端”的延伸，从“说教式”到“体验式”的转变，从“碎片化”到“系统化”的升级。

　　据介绍，系列活动的成功举办展现出三重价值：一是教育价值，通过差异化场景设计降低金融知识学习门槛，帮助不同群体建立正确投资观念；二是社会价值，将专业服务延伸到社区、商圈等生活场景，让金融教育真正惠及大众；三是示范价值，探索出可复制、可推广的投教创新范式，为行业高质量发展提供了实践样板。

　　京管泰富基金表示，将持续深化“古都新韵·京彩金秋”系列投教品牌建设，探索更多贴近投资者、服务投资者的创新形式。未来，公司将继续拓展投教服务场景，丰富活动内容形式，提升服务质量效果，不断完善投资者教育长效机制，为构建理性、健康、成熟的投资文化生态贡献专业力量。京管泰富基金将始终践行“专业创造价值，文化传承未来”的企业使命，坚守投资者利益至上原则，持续强化投资者教育与保护工作，为推动首都公募基金行业高质量发展、服务实体经济、促进共同富裕贡献“京管泰富方案”，在新时代奋力书写基金行业新价值创造的崭新篇章。