男子持房产证去银行转账 警银联合揪出洗钱人员

男子来到银行以“购房还款”的名义想将卡中钱款转到另外一张卡上，但其携带的购房合同等文件却透露着蹊跷，一番询问下男子的身份浮出水面……近日，浦东警方依托警银协作机制，成功拦截一起涉诈资金转移案件。

2025年9月25日下午，浦东公安分局临港新城派出所接到辖区内一家银行的求助称，有一名客户的转账行为存在异常，疑似是涉诈资金。接报后，民警迅速赶到现场并见到了客户黄某。面对民警的询问，黄某称自己之前购买了一套房子，为方便还款才想将名下银行账户里的70万元人民币转到自己另外一张卡中，并出示了房产证与购房合同，而细心的民警一眼便看出这所谓的“房产证”与“购房合同”漏洞百出。

在民警的刨根问底下，黄某说话也支支吾吾起来，对购房的细节讲得含糊不清，这让民警进一步确定其中一定有问题，于是将黄某带回所内进一步调查。

到所后，黄某很快就交代了自己前段时间寻找兼职时，在网上结识了一名“经理”，对方以“做兼职需要提高非柜面额度”为由，让他去外省市的多家银行提升额度。在昨天，他的一张银行卡上收到对方转账的70万元，便按照指示携带对方提供的虚假房产证与购房合同来到银行实施洗钱操作，本以为自己的这番操作“天衣无缝”，没想到这么快就被民警发现了破绽。

“车手”虽然落网，但民警并未放松，通过查找转账记录信息及外省市警方的帮助下，民警找到了转账人魏先生并了解到了来龙去脉：原来，魏先生的女儿在国外留学，9月中旬她接到一个自称大使馆工作人员的电话，对方称其涉及一起案件，需要缴纳一笔保证金，不然就会被当地警方逮捕。一听会被逮捕，魏先生的女儿顿时慌了神，在对方的引导下以“学校需要缴纳保证金”为由让魏先生转账。直到民警联系上自己，魏先生与女儿才知道自己落入了诈骗分子的陷阱。

目前，黄某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被浦东警方依法刑事拘留，案件正在进一步调查中。其他涉案线索正在进一步调查中。

警方提示：广大市民切勿被 “高额报酬”、“轻松赚钱” 等说辞迷惑，凡是要求你到指定地点代取、代送现金，购买黄金或提供银行卡、支付账户帮忙转账的，极有可能是在为诈骗等犯罪活动转移赃款，一旦参与，可能面临法律制裁；各位在外留学的同学们也要提高警惕，公检法机关不会通过电话处理案件，更不会要求进行转账等操作，如发现遭遇此类情况，请及时报警求助。

看看新闻记者: 吴依娜

编辑: 赵祎韫

视频编辑: 姜辉

通讯员: 吴一凡

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