上海
中信百信银行收千万元罚单
文丨张戎
出品丨热浪财经
近日，国家金融监督管理总局发布行政处罚信息，中信百信银行股份有限公司及相关责任人员因多项违法违规行为，合计被罚1120万元。
行政处罚信息公开表显示，中信百信银行股份有限公司及相关责任人员因相关互联网贷款等业务管理不审慎、监管数据报送不合规等，对中信百信银行股份有限公司罚款合计1120万元。
2015年，国家出台相关政策积极推进“互联网+”行动，明确以银行为主体，联合互联网公司共同发展互联网金融。中信银行与百度公司积极响应，联合发起设立直销银行。
2015年11月，中信银行与百度公司宣布准备筹建百信银行。2017年1月，原银监会同意在北京市筹建中信百信银行股份有限公司，入股比例分别为70%、30%。
2017年8月，百信银行获得银监会许可批复开业，注册资本为20亿元人民币。2017年11月18日，百信银行正式开业。
2023年，央行北京市分行行政处罚信息显示，中信百信银行股份有限公司因11项违法违规被罚503.2万元。这也是中信百信银行成立以来首次被罚。
违法违规事实包括：1、未严格落实交易信息真实、完整、可追溯相关要求；2、未按规定对异议信息进行核查和处理；3、未按规定对异议进行书面回复；4、异议处理超期；5、提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人；6、未准确、完整、及时地向金融信用信息基础数据库报送个人信用信息；7、未按照规定履行客户身份识别义务；8、未按规定使用格式合同；9、信息披露未以适当方式供金融消费者确认接收与其切身利益相关的完整信息；10、未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容；11、投诉数据漏报。
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