辽宁
近日，建行本溪明山支行上演了一场与涉诈风险的“无声较量”。一位78岁的老人前来办理业务时，工作人员凭借敏锐的风险意识，成功堵截一起疑似涉诈账户解控请求，筑牢了金融反诈的第一道防线。
当天上午，这位老人来到支行柜台，提出要解除名下银行卡的“暂停非柜面交易”限制，同时申请开通手机银行。工作人员初步接待时，本以为是普通的业务解控，但依然按照银行涉诈风险排查流程一步步操作。
工作人员通过系统查询发现，老人的这张银行卡交易轨迹十分可疑：近期有多笔来自不同陌生账户的资金转入，且到账后均被迅速集中取现，完全符合涉诈账户“快进快出、多人转入、集中转出”的典型特征。带着疑问，工作人员轻声询问老人银行卡的日常用途，以及这些资金的来源和去向，可老人却始终三缄其口，只反复强调“自己的卡没问题”，并态度坚决地要求立刻解控、开通手机银行，情绪也逐渐变得急躁。
这反常的反应让工作人员更加警惕，他立刻意识到账户可能涉及电信网络诈骗，甚至可能被不法分子利用。按照银行反赌反诈应急机制，工作人员第一时间将老人身份信息、账户交易疑点等情况上报至当地金融系统反赌反诈工作群。
群内民警看到信息后，迅速与老人取得联系，赶到网点进一步核实。即便面对民警的耐心询问和反诈提醒，老人依旧回避关键问题，既不说明资金用途，也不愿解释交易异常的原因。僵持片刻后，老人见解控请求无法达成，最终离开了网点。
此次成功堵截得益于工作人员对涉诈交易特征的熟练掌握，以及银行与公安部门的高效联动机制。未来，支行将持续强化员工反诈培训，紧盯可疑交易线索，用“细心”守好群众的“钱袋子”，为防范电信网络诈骗筑牢金融屏障。
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