国家金融监督管理总局修武监管支局：多举措齐发力 推动打击治理电信网络诈骗犯罪工作走深走实

河南经济报记者 韩玲 通讯员 古英杰

国家金融监督管理总局修武监管支局积极与县公安局协同配合，坚持前端防控和综合治理“两手抓”，共建辖区“全社会参与、诸手段应用、全方位覆盖”的打击治理电信网络诈骗犯罪新格局。

深化部门联动，健全长效机制。修武监管支局高度重视打击整治电信网络诈骗犯罪工作，多次召开工作推进会，2025年前三季度修武监管支局开展专项督导20余次，督促银行业金融机构进一步落实大额取现预约、客户身份验证、取款用途说明等工作。同时积极与县公安局经侦部门沟通，正在建立信息互通、问题互报、打击防范互动的联席会议和约谈整改机制，开展常态化督导，压紧压实反诈工作责任。

加强源头管理，开展动态监测。要求辖内8家银行业金融机构认真落实《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》(银监发〔2015〕48号)中“同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张”“同一代理人在同一商业银行代理开卡原则上不得超过3张”等规定，充分利用身份证联网核查等技术手段，杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题，从源头上防范银行账户被用于电信网络诈骗等违法犯罪活动。指导银行业金融机构全量筛选高净值客户，建立动态管理名单，强化账户检测，运用大数据模型精准画像，及时识别可疑行为并采取拦截措施，最大限度挤压电信诈骗犯罪空间。同时各银行保险机构要加强客户个人信息保护，科学分级分类管理，完善信息获取、存储和使用全流程的规范化管理体系，充分运用敏感信息加密、系统日志留痕等技术手段，筑牢信息保护防线，严肃查处盗用、泄露、出售客户信息等违法违规行为。

发挥行业优势，抓实反诈宣教。结合行业特点，将反诈宣传与业务办理有机融合，要求各银行保险机构采取在营业网点发放宣传单、通过电子屏幕播放防骗标语、对在柜台办理业务的客户主动询问提醒等多种方式进行反诈宣传，提升宣传覆盖面和精准度。对内要加强从业人员学习《中华人民共和国反电信网络诈骗法》力度，明确法定职责和义务;对外要持续加大普法宣传力度，着重通过典型案例提升金融消费者对账户风险防范措施的知晓度，争取其对金融反诈工作的理解和支持。引导各银行保险机构结合防范非法集资宣传月、金融教育宣传周等活动，推动防范电信网络诈骗宣传教育活动进社区、进学校、进家庭，重点针对老年人、宝妈、企业财会、青少年等易受骗群体开展靶向宣教，切实提高广大群众防范电信网络诈骗的意识和能力。

下一步，修武监管支局将继续保持打击整治电信网络诈骗犯罪的高压态势，进一步出实招、谋新招、下真功、动真格，切实保护人民群众根本利益。