警惕“贷款逾期找代还”骗局 宜享花协助警方打击违法诈骗

近日，由金融监管总局牵头，联合中国人民银行、中国证监会共同举办的金融教育宣传周活动正式拉开帷幕。此次活动汇聚各级派出机构、相关行业协会及各类型金融机构力量，以 “保障金融权益 助力美好生活”为口号，聚焦群众关切，通过多元化内容与创新形式，将金融知识与风险提示送抵基层，切实维护金融消费者和投资者合法权益。在这一背景下，宜享花积极响应活动号召，不仅扎实推进金融知识普及，更凭借技术实力与责任担当，在打击金融违法诈骗、整治黑灰产领域交出亮眼答卷。

宜享花联合警方开展集群战役，近期成功打掉一个利用 “贷款代还” 洗白诈骗资金的犯罪团伙。此前，宜享花平台逾期客户张某某主动进线，提出偿还结清欠款需求。平台在核实具体逾期金额后，张某某通过宜享花对公账户偿还了剩余逾期欠款。然而，后续平台接到警方通知，确认张某某用于还款的资金来源系其他受害人被诈骗的赃款。得知这一情况后，宜享花高度重视，第一时间启动应急响应机制，为保障受害人、平台及相关方的资金安全，全力配合警方调取各项所需资料，协助警方开展侦查工作。在宜享花多部门与警方的高效协同下，对该犯罪团伙形成了强有力的打击震慑。

据办案民警介绍，该犯罪团伙精准瞄准逾期人群的焦虑心理，以 “低成本代还” 为诱饵，将诈骗赃款伪装成 “代还款项” 流入市场。他们通过实时匹配诈骗赃款与逾期需求，以 “快速结清欠款” 为噱头，实则利用逾期者的账户作为 “洗白跳板”，实现诈骗赃款的非法转移与洗白。值得警惕的是，在此类案件中，接受陌生资金代还并转账的逾期者，已涉嫌 违法犯罪，相关涉案逾期者将受到法律的制裁。

在打击此类金融黑灰产案件中，宜享花自主研发的AI反诈系统发挥了关键作用。公司依托人工智能与大数据等前沿技术，持续完善风控与反欺诈模型，精心打造了一站式数智化反欺诈系统——“Hawkeye反欺诈管理系统”，已成功构建一个包含超过600万条记录的自有黑名单库，累计精准拦截疑似欺诈借款人超50万，成功识别并拦截黑产恶意攻击者超4万人。针对主动入侵、漏洞利用、勒索病毒、未知威胁、信息泄密等安全高发问题，宜享花构建了从终端、应用到网络的多层安全防护体系,对高级威胁进行全面的检测和响应,确保数据合法合规、安全高效的流通。建立六大消保评审维度，对涉及消费者权益的内容开展消保审查，筑牢事前评审防火墙。

未来，宜享花将持续以金融教育宣传周活动为契机，不断升级AI反诈技术能力，深化与警方及金融监管部门的合作，在打击金融黑灰产、保障用户金融权益的道路上持续发力。同时，宜享花也将积极履行社会责任，通过更多元、更创新的形式，将金融安全知识传递给广大用户，助力提升全民金融素养，共同营造 “保障金融权益 助力美好生活” 的良好金融生态。