破局传统赋能未来——家族财富管理产融结合新范式在济南启幕

（来源：衡水日报）

转自：衡水日报

2025年9月13日，齐鲁大地秋意渐浓，一场以“破局·赋能·共赢”为主题的山东保险精英产业融合私董会暨家族财富管理顾问赋能培训营在泉城济南成功举办。本次活动吸引来自山东省多地保险行业精英、知名律师、私人财富服务业者及团队负责人齐聚一堂，共同探讨在高净值客户财富传承领域如何突破传统、融合赋能、实现共赢。

时代之需：行业转型迫在眉睫

随着中国经济进入高质量发展阶段，财富代际转移浪潮正加速到来。据《2025中国高净值人群财富管理白皮书》显示，未来30-50年，中国将有超100万亿元私人财富面临代际传承，以民营企业家为核心的高净值群体，其需求已从“单一财富增值”转向“资产隔离、税务优化、婚姻风险防范、海外资产配置、家族治理、意定监护”等全维度综合解决方案。

“我们过去只专注于某款产品的收益和保障，但当客户突然问‘我想把企业传给儿子，会不会有意想不到的人来争夺？’或者‘我如果未来失能了，谁能确保我的钱用来好好照顾我？’时，很多从业者会感到知识储备不足，无法切入客户的核心焦虑。”参会的一位资深保险团队长坦言。

正是敏锐洞察到市场需求与从业者能力之间的巨大缺口，至臻传家办策划并举办本次私董会，旨在搭建一个跨行业的知识赋能平台，帮助各界精英人士武装头脑，提升服务维度。

思想盛宴：核心支柱构建传承大厦

活动在至臻家族办公室主理人隋妮娜老师的服务介绍中拉开序幕。作为知名家族财富管理全案设计师，她全面介绍至臻传家办对专业高净值人群财富管理咨询服务平台的赋能定位，旨在多维度助力行业精英在财富管理领域实现新认知、新经验、新技能的全面突破。

随后，于淑红律师以《传承与继承的一字之别，却差以千里》为题，一针见血点明了活动的核心思想。“继承是被动的身后事，往往伴随着纠纷和损耗；而传承是主动的人生规划，是运用法律和金融工具确保财富按照自身意愿安全、顺畅传递的艺术。”于律师的讲解让众多参会者豁然开朗，意识到了自身角色的升级——从销售员到规划师。

罗维律师带来了极具人文关怀与前瞻性的《意定监护与养老服务信托》议题。她通过近几年一个个真实案例，深入浅出讲解了如何通过财富管理工具解决“失能后的监护”、“养老资金的管理”、“监护人、照护人、继承人的选择”等诸多客户痛点，直击高净值客户内心最深处的软肋，也为大家提供了触及客户、建立深度信任的“金钥匙”。

下午场，唐志斌律师的《公司股权顶层设计》则将视角聚焦于企业主最核心的资产。他从企业控制权、家族治理、资产隔离等多个角度，阐述了如何未雨绸缪，避免“公司家产不分”带来的巨大风险，实现企业平稳交班。

紧接着，陈翔宇老师关于《移民留学和海外规划》的分享，赋予顾问们更广阔的全球化视野，使其能够应对客户子女教育、身份规划与全球资产布局的需求。本次培训营的课程设置环环相扣，逻辑严密，系统性地拆解了财富传承的复杂体系，获得了与会各界精英的高度好评。

共赢之道：模式创新引领行业未来

最后在大家的期待中，隋妮娜老师详细解读至臻臻传家办的合伙人机制，为所有渴望转型的精英们描绘了一幅清晰的职业蓝图——如何从一个独立的从业者，升级为一个背靠专业平台、拥有全方位解决方案的“家族财富管理顾问”，实现个人价值与收入的跨越式增长。

本次活动所倡导的“产业融合”模式，其创新性在于打破了保险、法律、信托等行业之间的壁垒，构建了一个协同作战的生态圈。至臻传家办扮演中枢平台的角色，提供标准化的工具、产品和知识体系；而前线的保险精英、律师、私人财富服务从业者则作为“合伙人”，凭借该平台的专业与便捷，为客户提供定制化的解决方案。

隋妮娜老师在会后表示，“我们的目标是赋能每一位有梦想、有资源的从业者，让他们能毫无后顾之忧地去服务客户最复杂的需求。只有这样，客户得到了真正专业的服务，顾问获得了更高的收入和职业尊严，我们平台也获得了发展，这才是真正的共赢！”

深远意义：为社会财富平稳传承贡献专业力量

与会专家认为，此类活动的社会价值远超商业本身。它系统地提升了从业人员的专业水准和职业道德，有助于引导巨额社会财富进行科学、合规、有序的传承，对于减少家族纠纷、促进民营企业平稳过渡、维护社会和谐稳定具有积极而深远的影响。

这场在济南举办的"私董会"，如同一颗投入湖面的石子，其激起的涟漪正在扩散。它标志着财富管理行业一个新时代的开启：一个以客户为中心，以专业立身，以融合赋能、以共赢为目标的时代已经到来。

编辑：牟玉珍