北京
近日，中信银行银川分行营业部工作人员配合与警银联动，成功拦截两笔电信诈骗涉案资金，为人民群众挽回经济损失40万元，以行动彰显出“金融守护者”的职业精神与使命担当。
据悉，中信银行银川分行营业部柜面人员受理一外省老年客户申请办理同名跨行汇款20万元的业务，客户表示资金来源为其出售二手房所得，并向柜员展示一份二手房买卖合同照片，但通过企业信息公示系统却无法查询到照片中所示中介公司。柜面工作人员敏锐察觉到客户疑似存在利用虚假合同转移涉诈资金情形，立即向上级行报告。上级行反诈联络人紧急向辖区反诈中心报告事件情况，同时指导网点暂缓业务办理，随后北京中路派出所民警快速赶到，核查交易信息后确认资金为电信诈骗涉案资金。
次日下午，该网点再次受理一本地老年客户申请办理同名跨行汇款20万元的业务，柜面工作人员询问资金来源时客户同样拿出手机向工作人员展示一份二手房买卖合同照片，照片中所示中介公司名称与上日完全一致，网点柜面人员立即将可疑情况向反诈中心报告并暂缓业务办理。民警第一时间赶到现场，随后确认该笔资金同样为电信诈骗涉案资金。事后向反诈民警核实，上述两起案件均为不法分子以“国家扶贫款”为幌子诱导老年客户至银行网点办理涉诈资金转出业务，利用老年客户风险意识淡薄从事电信网络诈骗。
连续两笔涉诈资金的成功拦截，充分彰显了中信银行工作人员高度的责任感、卓越的专业能力、敏锐的风控意识，也再次印证了警银协作在反诈防线上发挥的重要作用。未来，中信银行银川分行将继续牢记“金融为民”的初心与使命，坚持风险防控与优质服务齐抓共管，为守护人民群众钱袋子、维护金融秩序稳定贡献中信力量。
来源：中信银行银川分行
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