第七届家族传承论坛：破解代际交接难题，共探永续创新路径

当中国300万家民营企业陆续进入代际传承“深水区”，如何让财富与精神跨越时间壁垒？9月4日，上海交大安泰经管学院与锦天城律师事务所联合主办的“永续创新与价值传承：第七届家族传承论坛”在安泰A301圆满落幕。近200位线下嘉宾与线上观众共赴这场思想盛宴，从法律、金融、校史、国际经验等多维度，解锁家族永续传承的新答案。

在开篇致辞中，上海市锦天城律师事务所主任顾功耘谈到，自2018年首届论坛起，锦天城携手高校、机构深耕家族传承话题。“未来十年，300万家民企将面临代际传承，仅15%能跨越三代，且传承受《民法典》、经济波动、ESG理念等影响，已成为系统工程。”他强调，财富传承需融合法律金融工具、企业与家族治理，辅以企业家规划。本届论坛聚焦“永续创新与价值传承中的使命担当”，锦天城将持续探索多元路径，助力家族实现物质与精神财富双重传承。

顾功耘

传承的本质是“能力接力”，不是“财富交接”。

桑大伟《永续安泰：引领时代的企业家精神》

交大安泰经管学院副院长桑大伟以交大130年校史为引，类比大学与企业“基业长青”逻辑，指出传承需愿景、使命与路径，愿携手锦天城助企业应对挑战，守护百年基业。主题分享中，他进一步谈到，中国民营企业传承已从“创富”转向“传能”，真正的核心不是股权、资产的简单转移，而是企业家精神与核心能力的代际传递。他强调，企业传承需“向内观”——先明确自身资源禀赋与核心能力，再结合时代趋势迭代创新，而非盲目模仿。而交大安泰的价值，正是通过系统化商学教育（如、等针对不同人群的成长全周期课程图谱），帮企业家打造“不战而屈人之兵”的核心竞争力，为传承筑牢“能力底盘”。

信托不是“富人游戏”，是守护民生的“制度铠甲”。

张瀚《托举民生温度，传递信托价值—从上海不动产信托破冰说起》

信托的终极价值不是财富增值，而是“托举民生温度”，上海市锦天城律师事务所高级合伙人张瀚用客户案例，揭开了信托的温暖内核。委托人通过不动产信托，将房产转化为“带管家的安全城堡”——信托公司管资产、康养机构管照料、律所管监督，三重保障让特殊需求子女的余生无虞。他介绍，上海今年6月落地的不动产信托新政，破解了此前“登记难、流程繁”的痛点：房产证标注“信托财产”专属ID，明确财产独立性；适用场景扩展至慈善信托，让公益传承更便捷；六部门联动打通全流程，让信托从“千万级家族工具”走向“百万级家庭需求”。

130年交大的“传承密码”，藏在“敢为人先”里。

欧七斤《从思源到致远：大学精神对家族传承的深层滋养》

“一所大学能跨越三个世纪持续发展，家族企业为何不能？” 上海交通大学校史博物馆馆长欧七斤以交大校史为镜，拆解“基业长青”的底层逻辑。从1896年南洋公学创办至今，交大始终以“敢为人先”破局：80年代率先接受海外巨额捐赠建包兆龙图书馆，1984年启动闵行校区建设打造中国最大单体校园，2005年与二医大合并拓展生命科学领域。他特别提到交大创始人盛宣怀的企业家精神： “不为个人谋利，而为国家补短板”。这种“以国家需求为导向”的格局，正是家族传承最该延续的精神内核——比财富更重要的，是家族对社会的长期价值。

从戴森到奥本海默，传承要“守核求变”。

张路《境外家族传承的成功经验和实操心得》

新加坡富美联合家族办公室执行董事张路以国际案例，为中国家族提供参考：戴森家族通过新加坡家族办公室，将“科技研发”基因与主业协同，同时践行人才教育慈善；奥本海默家族则打破“钻石世袭”，第三代主动转型可持续投资，让家族从“资源巨头”变为“投资平台”。他强调，海外家族传承的核心是“分离所有权与经营权”——用信托、基金会锁定核心价值观，用职业经理人激活企业活力，同时结合新加坡等地区的税务优势与稳定环境，为跨境传承搭建“安全垫”。

资产配置升维：从“分散投资”到“确定性增长”。

黄海波《突围与重构：新生代企业家的资产配置升维战略》

“低利率+高波动时代，资产配置不是‘拼拼盘’，而是‘控风险’。”上海信托党委委员、副总经理吴海波指出，中国高净值人群的需求已从“资产迁移”升级为“代际保障”——未来30年将近80万亿财富传承，单纯的金融产品已无法满足需求。从上海信托的实践中，他给出建议：以家族信托为“入口”，提供“境内+离岸”双轨架构，实现资产隔离与跨境税务规划；以大类资产配置为“底仓”，用“策略+管理人+风控”三维体系确保收益稳定。

重磅签约：校企携手，打造传承“智囊团”

交大安泰经管学院与锦天城律师事务所正式签署战略合作协议。双方将以“产学研融合”为核心，打通理论与实践的壁垒——交大安泰输出顶尖商学智慧、行业研究成果与人才培养资源，锦天城则贡献婚姻家事、财富管理、信托规划等领域的专业法律能力，共同搭建家族传承“理论+实践”双支撑平台。

这一合作不仅为企业家提供系统化的传承解决方案，更将通过开放实践基地、联合研发课题等形式，推动家族传承领域的理论创新与行业标准建设，让“基业长青”从理念落地为可操作的路径。

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圆桌碰撞：在价值引领与实践创新中锚定基业长青

在第七届家族传承论坛的圆桌讨论环节，四位来自企业、咨询、法律与金融领域的嘉宾围绕 “家族传承中的价值引领与实践创新”展开深度对话，从多元视角提炼出以下核心洞见与实操干货，为家族企业永续经营提供智慧参考。安泰高管教育中心主任高晶鑫主持本次圆桌对话。

招商银行上海分行私人银行部总经理张旭东，聚焦新生代高净值客户需求变化，指出其不再仅关注财富增值，更重视财富的社会价值。他提出，通过“ESG主题产品+慈善信托”结合的模式，既能满足资产稳健配置需求，又能助力客户实现公益目标，让财富传承与社会价值创造形成良性循环。

上海市锦天城律师事务所银行与金融专业委员会总召集人、高级合伙人盛斌，观察到家族传承重心已从“股权分割”转向“共识建立”。早年企业家更关注婚姻财产保护等基础需求，如今则侧重通过“家族宪章”明确价值观与规则。他强调，用制度统一家族认知、化解潜在矛盾，比争夺控制权更能保障家族长期稳定传承。

碧波庭集团副总裁刘育昌，作为健康产业家族企业的二代传承人，也是刚加入CEO创新管理班（第54期）的新同学，他认为，家族企业创新需以“核心使命”锚定方向，避免盲目跟风。碧波庭深耕女性健康30多年，始终以“传递健康”为内核，将技术创新与模式创新融入传承实践。此外，他强调“传承本质是能力传递”，公司组织团队参与交大安泰课程，通过“集体学习-实践落地”，提升全员应对AI时代的能力，让家族企业在“守核”与“破界”间稳步前行。

MSC咨询创始人兼CEO谭亚幸，作为深耕ESG领域十年的咨询从业者，他提出，ESG是连接家族“老使命”与新生代“新兴趣”的关键纽带。在服务近200家家族企业的过程中，他发现仅10%-20%的新生代愿直接接手传统产业，核心矛盾在于“老业务缺乏价值共鸣”，而通过ESG视角挖掘业务潜在价值，可有效化解这一困境。

嘉宾共识：未来5-10年，家族与企业需具备三大能力：

•跨代沟通力：理解差异、建立共识，避免“硬交接”导致断层；

•跨界整合力：融合金融、科技、ESG等领域资源，构建生态化传承方案；

•长期主义定力：拒绝短期诱惑，通过“使命锚定”抵御市场波动

邀你共读：在交大，把“传承难题”变成“发展机遇”

当论坛嘉宾们反复提及“能力传承”“系统思考”，我们发现：家族传承的本质，是“认知的代际升级”。交大安泰高管教育中心，正是为企业家搭建“认知升级”的平台。上海交大安泰高管教育中心深耕20余年，开设CEO创新管理课程（已54期）、科技领导力课程、智能制造专项课程、DBA学位项目等不同课程，以“行业嵌入+系统思考”为特色，帮助企业家：

• 拆解企业核心能力，找到第二增长曲线；

• 搭建家族治理框架，平衡传承与创新；

• 链接全球资源，把握跨境配置机遇。

当时代浪潮袭来，唯有以知识为锚、以能力为盾，才能让家族基业长青。欢迎各位企业家走进安泰，与学界大咖、行业领袖同行，在学习中解锁传承智慧，共赴“永续安泰”的未来！

中国CEO创新管理高级研修班（第54期）将于9月20日举办开学典礼，欢迎加入，与企业家同窗，共解传承难题，共赴基业长青。

上海市锦天城律师事务所主任顾功耘，金专委总召集人、高级合伙人盛斌，婚姻家事与私人财富管理专业委员会的总召集人郭璇玲，上海交通大学安泰经管学院副院长桑大伟、高管教育中心主任高晶鑫、副主任孙艺菲、中国CEO俱乐部常务副会长张俭等嘉宾出席了本次论坛。上海市锦天城律师事务所高级合伙人、天津分所主任于娟娟担任本期论坛主持人。

编辑：陈靖雯

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