山东
8月18日，重庆忠县稠州村镇银行营业部凭借敏锐的风险识别能力和高效的应急处置机制，成功拦截一笔涉诈资金，有效保护了客户利益，展现了该行防范电信网络诈骗的坚实壁垒。
风险初筛，触发预警。当日，该行营业部在办理一笔取现业务时，通过严格的客户身份识别、交易背景核验流程及运营分析平台数据比对（该账户存有多笔异常申诉记录且材料矛盾），迅速识别出客户所述取款用途与账户历史行为存在显著矛盾、客户情绪异常焦躁、交易对手方信息存疑等多重风险点。柜员与营业经理高度警惕，审慎判断需对交易进行深度核查，并当场向客户说明需进一步核实。
协同响应，深入核查。当客户再次催促办理时，异常特征更为凸显。该情况立即触发该行营业部风险预警机制。柜员在安抚客户情绪的同时，迅速将情况上报营业中心负责人及运营管理部负责人。运营管理部依托运营分析平台快速启动深度核查程序，系统专业分析确证该交易存在高度涉诈风险。
果断处置，联动反诈。基于核查结果和预警研判，该行工作人员按规定向客户重申风险警示，并依据反诈相关法律法规及内部规程，立即对该笔交易采取了暂停办理的限制措施。与此同时，该行运营管理部负责人第一时间将完整交易线索及风险判断同步上报至忠县反诈中心。
“警银”协作，锁定成果。在公安机关的专业指导和迅速介入下，该账户资金性质及涉诈嫌疑得以最终确认。得益于该行高效的早期识别、精准的风险处置和顺畅的“警银”协作，该笔涉案资金在转移过程中被成功拦截，有效阻断了资金非法外流。公安机关对该行人员展现出的专业素养和高度的社会责任感给予了高度评价。
此次成功堵截是重庆忠县稠州村镇银行长期坚持“风险为本”原则、狠抓运营安全管理、深化“警银”协作成效的直接体现。该行将持续筑牢风险防控体系，不断优化预警响应流程，深化与监管及执法部门的联动合作，切实履行金融安全职责，为维护区域金融秩序稳定贡献专业力量。
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