合法经营收到的“ 货款 ” 变 “ 赃款 ”，已有店主银行卡被冻结

请注意

有的便利店老板已经“中招”

具体“玩法”是这样的

骗子会向烟酒店

购买大量的货品

实则

商户收到的订单款

是受害人的被骗资金

就这样

商户无意中成为骗子的“洗钱帮凶”

真实案例

“老板，给我来20条香烟，我待会要接待大客户用”。

2025年7月23日，老张经营着一家烟酒店已经有多年，生意一直还算稳定。一天，一位陌生男子走进店里，声称要购买大量香烟，用于公司的商务宴请。

随后，男子向老张出示付款码，但首次支付没有成功。接着，男子再次操作手机出示付款码（疑似更换了付款码）。老张认为当前电子支付很普遍，而且对方购买的香烟数量多，并未考虑太多。男子成功支付 9400 元后，拿着20条香烟迅速离开。

老张看着到账的9400元满心欢喜。然而，他很快收到云南省王警官的短信，称其收到的9400元是诈骗资金，需要马上报警处理。

老张怎么也没想到，一次看似正常的交易竟然会让他陷入如此困境，不仅生意受到了影响，资金也被冻结。

案件分析

2. 1、犯罪手段隐蔽：犯罪分子先以正常顾客身份询价、议价，降低店主警惕性。在支付环节，首次故意支付失败，再次出示付款码时疑似更换，利用店主急于成交的心理，让其疏于核对支付信息。

4. 2、资金转移迅速：诈骗分子得手后，迅速将诈骗资金通过复杂手段转移，导致店主银行卡被封停，资金难以追回。

6. 3、利用商家心理：抓住店主希望促成大额交易的心理，以看似合理的价格谈判和支付行为，诱导店主陷入骗局。

警方提醒

1、谨慎核对支付信息：在交易过程中，尤其是大额交易，务必仔细核对支付平台显示的付款方信息、金额等，确保资金到账无误后再交付商品。不要仅凭付款码或支付截图就轻信交易成功。

2、关注账户动态：商家应时刻关注自己的银行账户动态，如发现资金异常变动、银行卡被冻结等情况，立即联系银行核实原因，并及时向公安机关报案。

3、增强风险意识：对于陌生顾客提出的大额交易要求，要提高警惕，不要被高额利润冲昏头脑。在交易前，可通过多种方式核实对方身份和支付能力，如要求出示有效证件、选择正规支付渠道并等待资金实际到账。

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▌文字：赵姗、曹琼

▌图片：网络新型犯罪侦查大队

▌编辑：赵姗

▌校对：赵能亮

▌审核：蒋先明