“贷款”变“洗钱”！三人设局骗卡“洗赃”32万元，淄博沂源警方千里追踪一网打尽

从山东到河南、到贵州、再到天津……面对狡猾的电信网络诈骗犯罪嫌疑人，沂源县公安局反诈民警迎难而上，辗转全国多个省份，往返几千公里，盯案不放，抽丝剥茧，最终成功斩断一条涉及骗卡、转移涉诈资金的犯罪链条，将三名犯罪嫌疑人悉数抓获！

起疑：银行卡上突现32万元巨款

“警察同志，我可能被骗了！”日前，沂源县公安局反诈中心接到一名群众焦急的报警。几天前，两名身着“银行制服”的男子找到他，声称可以“快速办理贷款”。急需资金的他未及细想，便按对方要求提供了一张自己的银行卡。然而，几天后他竟收到短信提示：卡内突然转入32万元巨款！当他试图联系对方时，电话却再也无法接通。惊觉不妙的他立刻赶到公安机关求助。

调查：异地取款，形迹诡秘

接警后，民警立即对两名可疑“银行职员”及异常资金流向展开调查。此时，民警发现卡内资金曾在沂源和济南莱芜两地被分别取走2万元。调取ATM监控后发现，取款人刻意遮挡面部，极力掩饰身份和行踪。种种迹象表明，这张被骗走的银行卡，极有可能被电信网络诈骗团伙用于转移电信网络诈骗资金！万幸的是，卡内尚有28万元未被转出，民警当机立断对该卡进行了冻结。

研判：锁定前科，轨迹浮现

通过对两名假冒银行工作人员男子的深入调查，民警发现其中一人岑某（化名）竟是“两卡”犯罪前科人员！在成功骗取银行卡后，岑某二人曾频繁出现在某大桥附近活动。而随后不久，那名在ATM机遮挡面部取款的嫌疑人杨某，也在同一区域出现。他们是在进行非法交易？进一步侦查显示，三人均在济南莱芜有过短暂交集，随后分别潜逃至天津、河南和贵州。

追凶：千里奔袭，罪恶终结

兵贵神速！沂源县公安局反诈中心联合张家坡派出所，迅速组织精干警力，分赴天津、河南、贵州三地，成功将三名犯罪嫌疑人全部抓获归案！到案初期，嫌疑人岑某态度嚣张，拒不交代犯罪事实。但在办案民警强大的政策攻心和铁证面前，其心理防线最终崩溃，低头认罪。

真相大白：精心设计的犯罪链条

据岑某等人供述：他们假冒银行工作人员，以“快速办理贷款”为诱饵，骗得受害人的银行卡。得手后，按照上线指令，将银行卡作为转移涉诈资金的工具，并藏匿于某大桥下的一个烟盒中，随后前往济南莱芜。另一名嫌疑人杨某则从外地赶至沂源，找到藏匿的银行卡并取现2万元，之后也赶往莱芜，将银行卡连同部分赃款再次藏匿指定地点后离开。岑某二人随后返回莱芜取走银行卡，再次取现2万元。然而，当他们试图继续操作时，发现银行卡已被冻结，顿感大事不妙，遂分头逃窜，但终究难逃法网。

目前，三名犯罪嫌疑人已分别被沂源县公安局依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

（新黄河客户端王跃海 通讯员张琪 白先伟）

（来源：新黄河）