北京
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近日，光大银行重庆分行通过精准风险管控与高效警银协作，成功拦截一起利用大学生账户转移涉诈资金的案件，有效保护了人民群众的财产安全。
当日，李某自称附近高校大学生，以日常使用为由至光大银行重庆中央公园支行开立银行卡。尽管开卡流程合规，但网点工作人员基于其年龄较小、风险防范意识相对薄弱的特点，严格执行账户分级分类管理的要求，为其设置了符合其特点的单日全渠道交易限额。这一审慎举措为后续拦截异常交易提供了关键保障。
开卡当晚，该账户即发生大额入账交易，因其全渠道限额原因，资金无法尽数转出。次日，网点柜台人员开展新开户账户排查时发现异常，立即启动警银联动机制，联系渝北区反诈中心，反诈中心民警研判后指令开卡网点立即管控账户，当李某到柜面试图取现时，仙桃派出所民警迅速到场控制嫌疑人，并拦截涉诈资金7900元。
经警方初步调查，李某暑期兼职受他人诱骗，利用本人名下光大银行卡为诈骗团伙转账洗钱，目前该案件正在进一步侦办中，拦截的涉诈资金也将退还受害人。
未来，光大银行重庆分行将持续强化风险监测能力，增强风险管理能力，深化银警协作，为客户资金安全保驾护航。(徐彦淳)
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