全方位认识“香港九大金融牌照”，看这一篇文章就够了

香港由于较早接触到西方资本主义发展模式，得以发展出较为完善的市场管理和企业服务体系。其中最重要的市场管理手段，无疑是市场准入制度。

金融行业作为经济发展的重要推动行业之一，自然需要对从业者提出相应要求，而这些要求就体现在金融行业细分业务的准入牌照上，而获得这类相关类别牌照，无疑就得到了从事金融行业的超级财富门槛。

整理发现，依照香港《证券期货条例》，香港金融服务行业被细分为9大业务类型，对应了10个市场准入牌照，分别如下：

1号牌照（证券交易类）

香港金融1号牌照是证券交易牌照，取得该牌照的公司，允许为客户提供股票、股票期权、债权、互惠基金的买卖和经济服务，还能够提供单位信托基金配售及包销证券的买入和出售服务。

2号牌照（期货合约交易）

2号牌照为期货合约交易，取得香港金融2号牌照的公司，允许为客户提供指数及商品期货买卖的经济服务，为客户买入或沽出期货合约。

3号牌照（杠杆式外汇交易）

3号牌照为外汇交易牌照。取得该牌照的公司，允许为客户提供外汇交易服务。

4号牌照（证券投资咨询服务）

4号牌照为证券投资咨询服务牌照，主要是发出对有关证券的研究报告及分析意见，并向客户提供投资证券的意见及建议。

5号牌照（期货合约咨询服务）

5号牌照为期货合约咨询服务，与4号类似，持有5号牌照的公司，也可对期货合约进行研究及分析，并根据研究及分析的结果，向客户提出关于期货的投资意见及建议。

6号牌照（机构融资咨询）

6号牌照为机构融资咨询牌照，取得该牌照的公司，能够担任在港上市公司首次公开招股的保荐人，并对该公司的融资提供相关咨询服务（如合并、收购、股份回购规则）及上市规则提供咨询意见。

7号牌照（自动化交易服务）

7号牌照为自动化交易服务牌照，即取得此牌照的公司，能够为客户提供买卖盘配对操作的电子交易平台服务。

8号牌照（证券担保融资）

8号牌照为证券担保融资牌照。故名思议，取得这一牌照的公司，能够以客户股票为抵押品，为客户提供融资服务。

9号牌照（资产管理）

9号牌照为资产管理牌照，即能以全权委托形式，为客户提供基金管理、证券及期货合约投资管理服务。

10号牌（信贷评级服务）

10号牌照主要是提供信贷评级服务。针对公司、债券及主权国的信用可靠性进行等级评定。国际著名的评级机构有标准普尔、穆迪、惠誉，在香港只有获得10号牌照才可成为评级机构。

各牌照详细解析目录

01 - 1号牌照（证券交易类）

02 - 2号牌照（期货合约交易）

03 - 3号牌照（杠杆式外汇交易）

04 - 4号牌照（证券投资咨询服务）

05 - 5号牌照（期货合约咨询服务）

06 - 6号牌照（机构融资咨询）

07 - 7号牌照（自动化交易服务）

08 - 8号牌照（证券担保融资）

09 - 9号牌照（资产管理）

10 - 10号（信贷评级服务）

01.1号牌照（证券交易类）

香港金融1号牌照是指在香港从事证券交易业务的必要条件，取得该牌照的公司，可以为客户提供股票及股票期权的买卖/经纪服务，为客户买卖债券，买入/沽出互惠基金及单位信托基金，配售及包销证券。

由于香港金融开放程度很高，因此某些在国内不被允许的金融证券服务，也可以在香港开展（必须取得相应牌照）。

对于1号牌照来说，就包括证券中介牌照（小1号牌照，可根据介绍的客户数量，收取大1号牌照持有机构给予的回佣）和证券经纪牌照（大1号牌照，进行传统的券商服务业务）。

申请要求：

注册资本不少于500万港币，实缴股本和流动性资本不少于300万港币，需有两名持牌人，其中至少一名负责人员必须以香港作为基地。

无论打算申请哪种类型的牌照，都需要以一家香港公司为依托。所以要申请香港1号牌照，就必须有一家合乎要求的香港公司。所谓合乎资格，主要为公司和人员两个方面：

1、必须在香港境内、依照香港公司法成立的香港公司，或在香港本地注册备案的境外公司。

2、设立完整健全的公司风险控制制度和管理架构，公司高级管理人员必须通过香港金管局证监会的认证，以确定其能够有效应对可能发生的风险和危机。

当满足香港公司及人员的要求后，即可准备相应资料，进行金融1号牌的申请工作。而这项工作也分为两个方面：

1、资料准备

申请1号牌照的资料主要包括香港公司注册证书、商业登记证、公司章程、公司董事及高级人员身份信息等；

公司高级管理人员的资历、学历证明，公司风险控制和企业架构资料，公司认购资本数和流动资金证明等。

2、资料递交

当准备完毕以上资料后，即可递交香港证监会，进行1号牌照审批。

经过一段时间审批后，香港证监会会向申请人发出审核结果（通过或拒绝申请）的通知。而在成功取得香港金融1号牌照后，还需要每月提交财务及经营计划报表。

02.2号牌照（期货合约交易）

香港金融2号牌是指期货合约交易牌照，业务范围主要是为客户提供指数或商品期货的买卖/经纪服务，为客户买入/沽出期货合约。也是香港金融服务九大牌照之一，该牌照的审核部门为香港证监会。

由于期货合约交易是对未来商品交付的交易，受多方因素影响，故对于交易人员和风险管控人员的要求较高，并且由于期货交易公司也有可能代管客户的资金，因此香港证监会对于申请该牌照的公司，提出的要求较高。

申请要求：

注册资本不少于500万港币，实缴股本和流动性资本不少于300万港币，需有两名持牌人，其中至少一名负责人员必须以香港作为基地。

跟申请其他金融牌照一样，都需要按照制定流程进行申请。在香港申请期货合约交易牌照，主要分为2个流程：

1、资料准备

申请香港期货合约交易牌照要向香港证监会进行申请，证监会需要对申请人的资质及规模进行评测，并记录文字材料交于相关部门备案。

① 企业信息

想要在香港开展期货合约交易，自然需要一个商业主体作为开展业务的平台。而这个平台，即可以是香港本地注册并开业的公司，也可以是非香港注册但领取了香港商业登记证的境外公司，但无论是香港公司还是境外公司，都必须提供有效的公司成立证书（注册证书）和商业登记证。

为避免潜在的风险，该申请公司还必须设立完善且有效的审核机制和风险管控措施（如风险管控人员和交易审核架构），而这也是香港证监会审核的重点。

同时，申请公司必须拥有独立的办公和经营场所以证明其能够实际开展业务，也便于监管机构和投资者确定其真实性。

② 公司内部管理系统

因为期货合约交易服务涉及公众利益和经济安全，因此需要有高级专业人员进行操作，并通过严格的行为规范和制度保障可以应付各类突发状况。所以还需提供完整的公司内部风险控制体系及运行体系的人员组织架构。

③ 人员信息

期货合约交易作为金融交易的重要组成部分，自然拥有较高的专业性，且期货行情涨跌互现，潜在风险较高，必须由有相关交易经验的专业人士把控风险，最大程度的保障客户利益。因此必须由金融相关专业毕业、有一定工作经验的人士出任RO（Responsible Officer），且其中一名RO必须为公司执行董事，该执行董事需满足证监会的要求，此外其公司至少两名持牌人，以起到相互监督的作用。确保其在风险管控工作中能获得足够权利。

④ 企业规模

香港政府要求申请期货合约交易牌照的公司需要满足认缴资本不低于500万港币，流动资金则不少于300万港币的条件。但如果该公司不会持有客户资产，就只需满足流动资金不低于50万港币即可。

2、资质审核

在满足以上条件，并有文字材料时，就可以向证监会递交相关资料，相关部门会进行审核。但审核通过时，证监会会向申请者发出通知，告知其公司是否审核通过。

03.3号牌照（杠杆式外汇交易）

香港金融3号牌对应的金融业务，业务范围：以孖展形式为客户进行外汇交易买卖业务。所谓孖展，实际是英文“Margin”的直接音译。而这个词翻译过来，就是指杠杆式外汇交易。虽然国内对于外汇管理十分严格，但在香港，外汇交易却是合法的交易，这也是内地涉外贸易客商开设香港银行账户的主要原因。

但这里的“孖展外汇交易”并不是通常意义上的简单收付外汇，而是利用外汇汇率波动，而赚取利益的金融交易方式。由于其金融交易的特性，因此必然需要申请相应的金融管理牌照。

申请要求：

注册资本不少于3000万港币，实缴股本和流动性资本不少于1500万港币，需有两名持牌人，其中至少一名负责人员必须以香港作为基地。

想要取得这一金融管理牌照，同样也需要满足相应要求。

1、有一家依照香港《公司条例》注册成立的香港公司，或依照《香港公司条例》登记备案的境外公司。

2、公司架构需要满足一定要求，如设立完善的内部监控系统及合乎资格的工作人员，以便应对业务中可能产生的各种风险，保护投资人及客户的利益。

3、必须委任至少2名负责人直接监督业务相关的活动，同时保证至少1名负责人能够时刻监督有关业务活动。而这2名负责人中，必须有至少1名满足香港证监会的要求，并出任香港公司的执行董事。而所谓“满足香港证监会的要求”，则是指必须通过香港证监会的测试，这些测试包括法律、金融财务、会计等方面。

由于外汇交易的风险高于其他金融交易活动，因此作为业务主体的香港公司也需要满足相应要求，这些要求包括：

1、香港公司必须满足最低不少于500万港币的实际认缴股本，对于某些特殊情况，认缴股本不得低于3000万港币；

2、香港公司必须满足最低不少于300万港币的流动资金要求，对于某些特殊情况，流动资金的要求可扩展为1500万港币；

当满足这些要求后，并准备好相应证明材料后，即可向香港证监会提交3号牌照的注册申请。而香港证监会也会从公司的财政状况、偿付能力、公司财政的稳健性、公司高级管理人员的学历及资历及公司合规情况进行评估。经过香港证监会的审核，该公司即可取得经营“孖展式外汇交易”的准入牌照。也就意味着该公司可以在香港开展杠杆式外汇交易。

04.4号牌照（证券投资咨询服务）

香港第4号牌照是指证券咨询牌照，即对已有的可交易证券进行研究分析，并依研究结果对客户的证券投资提供意见。业务范围主要是向客户提供有关沽出/买入证券的投资意见，发出有关证券的研究报告/分析。

从业务类型上看，实际上可归入咨询服务业。但由于其提供的咨询结果对客户利益有重大影响，因此香港证监会对其提出了较为严格的要求。

申请要求：

注册资本不少于500万港币，实缴股本和流动性资本不少于300万港币，需有两名持牌人，其中至少一名负责人员必须以香港作为基地。

依照香港《证券及期货条例》的要求，想要申请香港金融4号牌，需要满足以下要求：

1、公司资质及资金要求

必须拥有适合业务开展的公司架构，并设立完善健全的内部监控管理体系，以应对可能出现的各种业务风险。

虽没有强制要求实际认缴公司股份，但仍需要满足不低于10万港币流动资金的要求，但对于某些特殊情况，仍需要满足不低于500万港币的公司股本认缴，以及不低于300万港币的流动资金要求。

2、人员及资质要求

对于此类证券咨询公司的人员，有较高的专业要求，具体体现在：

① 必须通过香港证监会的专业性认证，认证内容包括取得获认可的行业资格考试；取得会计、工商管理、经济、金融财务或法律专业学位（也可为其他专业，但必须在以上2个学科中取得合格成绩）；取得国际认可的法律、会计或金融财务方面的专业资格；具备5年以上相关行业经验。

② 必须在紧接申请日6年内，拥有3年的相关行业经验。并且具备最少2年的、经过证明的管理技巧和经验。并通过至少1个本地监管架构的认可考试。

当满足人员和公司资质的相关要求，才能向香港证监会提交金融4号牌照申请。而香港证监会通过一段时间的审核，才会向符合要求的申请者发出金融牌照。

05.5号牌照（期货合约咨询服务）

金融第5号牌，指的就是期货合约咨询业务。业务范围是向客户提供有关沽出/买入期货合约的投资意见，发出有关期货合约的研究报告/分析。

与香港金融4号牌（证券咨询业务）类似，香港金融5号牌（期货合约咨询业务）提供的是专业研究及咨询业务，有极强的专业要求，并牵涉数额巨大的资金流动，因此对从事这一业务的公司，也有相应的要求。

申请要求：

注册资本不少于500万港币，实缴股本和流动性资本不少于300万港币，需有两名持牌人，其中至少一名负责人员必须以香港作为基地。

具体要求如下：

1、公司必须为依照香港《公司条例》注册成立的公司，或依照《公司条例》注册登记的境外公司，并拥有不少于10万港币流动资金（由于香港金融5号牌要求，不得持有客户资产，因此没有对公司实际认购资本提出要求。但对于某些特殊情况，则必须满足不低于500万港币的股份认购，和不少于300万港币的流动资金要求）。

2、公司内部必须设立完善的公司业务及管理架构，并委任合乎资格的专业人员对相关业务进行实时和有效的监督，以保证客户及股东的权益。所谓合乎资格，是指必须通过香港证监会的要求，取得相应资历证明，并在实际工作中体现出其管理能力。

其中，专业人员的资历证明包括：通过至少1个行业认可的资格考试；或取得会计、工商管理、经济、金融财务或法律学位（也可为其他专业，但必须在以上其中两科学科中取得合格成绩）；或拥有法律、金融财务或会计方面的国际认可资格；具备5年以上的相关行业从业经验。

3、公司主要负责人除了需要满足相关学历和专业要求，还需要满足行业资历的要求。而资历要求包括：必须满足可以被证明的至少两年的管理技巧和经验；通过至少一个本地行业监管架构的认可考试；并在申请日回朔的6年内，至少有连续3年的相关行业经验。

只有满足以上要求，并将以上资料整理成册，才能向香港证监会递交金融5号牌的申请。而香港证监会则会根据所提交资料，对申请人的资历、经验、行业操守及公正性、公司偿付能力及财政方面的稳健性进行评估，以确定其是否符合获颁金融5号牌的相关要求。

06.6号牌照（机构融资咨询）

香港金融6号牌就机构融资提供意见。业务范围主要是为上市申请人担任首次公开招股的保荐人，就《公司收购、合并及股份购回守则》提供意见，就《上市规则》的合规事宜为上市公司提供意见。

作为香港金融9大监管牌照之一，与其他金融牌照一样需要满足极为严苛的要求，同时由于机构融资咨询业务的特殊性，对提供此项服务的公司又有更高的资金要求。

申请要求：

注册资本不少于500万港币，实缴股本和流动性资本不少于300万港币，需有两名持牌人，其中至少一名负责人员必须以香港作为基地。

想要申请金融6号牌照（机构融资咨询业务牌照），必须从公司和人员两方面满足证监会的要求。

具体要求如下：

1、公司资质及资金要求

依照香港《证券及期货条例》，想要在香港申请金融6号牌，必须以一家根据香港《公司条例》注册成立的香港公司（或依照《公司条例》登记备案的境外公司）为依托，并在公司内部设立完善的内部控制和监督体系，以应对金融市场可能发生的风险，保障客户及股东的利益。

由于机构融资咨询行业的特殊性，因此对申请者的资金实力提出了更高要求，对于一般的6号牌申请者（不持有客户资产的情况），必须满足不少于10万港币的流动资金要求（对于特殊情况，则必须满足股份认购不少于500万港币，流动资金不低于300万港币的条件）。如果该咨询公司还将担任拟上市公司的保荐人，那么该申请者必须满足认缴资本不低于1000万港币，流动资金不低于300万港币的条件。

2、负责人资历及经验要求

同时，要申请香港金融6号牌，还必须委任不少于2位且合乎资格的负责人，以对公司业务进行监督。在这2人中，至少需要有1人担任公司的执行董事，对公司业务进行实时监督，防止业务风险和行业腐败的发生。

所谓合乎资格，则是指需要满足专业学历和行业资历两方面的要求。通常，想要出任香港金融6号牌的负责人，必须获得会计、工商管理、经济、金融财务或法律专业的学位（也可为其他专业，但必须在上述其中2个学科中取得合格成绩）；或取得国际认可的法律、会计或金融财务专业资格；或具有6年以上相关行业经验。

而行业资历则是指通过至少1个本地监管架构的认可考试，并取得合格成绩，拥有可供证明的至少2年的管理技巧和经验。并在拥有在申请日起可追溯的6年内，至少有3年的相关行业经验。

07.7号牌照（自动化交易服务）

7号牌就是提供自动化交易服务。业务范围主要是操作配对客户买卖盘的电子交易平台。

依照香港《证券及期货条例》的划分，金融服务行业被划分为多个细类，而自动化交易服务就被划分为第7类，想要为客户提供自动化交易服务，就需要取得第7号金融牌照，即自动化交易服务牌照。

申请要求：

注册资本不少于500万港币，实缴股本和流动性资本不少于300万港币，需有两名持牌人，其中至少一名负责人员必须以香港作为基地。

与香港其他金融牌照一样，想要申请香港金融第7号牌，也需要满足相应条件，具体为：

1、公司资质和资金要求

① 公司必须为依照香港《公司条例》注册成立的公司，或依照《公司条例》注册登记的境外公司，由于自动化交易服务需要托管客户资金，因此必须满足不低于500万港币的股份认购和不少于300万港币的流动资金要求。

② 公司内部必须设立完善的公司业务及管理架构，并委任合乎资格的专业人员对相关业务进行实时和有效的监督，以保证客户及股东的权益。而所谓合乎资格，是指必须通过香港证监会的要求，取得相应资历证明，并在实际工作中体现出其管理能力。

其中，专业人员的资历证明包括：通过至少1个行业认可的资格考试；或取得会计、工商管理、经济、金融财务或法律学位（也可为其他专业，但必须在以上两个学科中取得合格成绩）；或拥有法律、金融财务或会计方面的国际认可资格；具备5年以上的相关行业从业经验。

2、公司专业人员资历

公司专业人员除了需要满足专业要求，还需要证明其拥有足够资历，能够有效管理机构融资咨询公司的精要要求，即该人员需要通过至少1个本地监管架构的认可考试，并取得合格成绩。拥有可供证明的至少2年的管理技巧和经验。并拥有在申请日起可追溯的6年内，至少有3年的相关行业经验。

只有满足以上条件的自动化交易服务提供商，才能够向香港证监会提交香港金融7号牌的申请，而香港证监会也会根据申请者提供的资料，对申请者进行严格细致的审核和评估，才会决定是否向其颁发香港金融7号牌。

08.8号牌照（证券担保融资）

香港金融8号牌，指的就是提供金融保证金融资业务。业务范围就是为买入股票的客户提供融资并以客户的股票作为抵押品。主要针对的就是在港股市场进行杠杆融资的业务。

申请要求：

注册资本不少于1000万港币，实缴股本和流动性资本不少于300万港币，需有两名持牌人，其中至少一名负责人员必须以香港作为基地。

由于香港金融1号牌也能够提供类似的机构融资服务，因此申请了香港金融1号牌的公司，就不必再单独申请香港金融8号牌。但金融服务行业划分十分细致，因此仍有部分客商选择单独申请香港金融8号牌（特别是独立的财务公司），以降低在相关业务中可能发生的风险。

其具体的业务开展方式，就是以客户购入的股票作为抵押，向客户提供杠杆式融资。假设某股票市值50港币，客户打算买入10000股，总共所需资金为50万港币。而香港金融8号牌持牌机构抵押比率为40%，则抵押股票面值为20万港币（即4000股）。

与其他港金融牌照一样，想要申请香港金融8号牌，也需要满足相应的要求，具体为：

1、公司资质和资金要求

① 公司必须为依照香港《公司条例》成立的香港公司，或依照《公司条例》登记注册的境外公司，在香港有实体营业地址；

② 公司必须设完善的内部控制规则，并委任合乎资格的公司负责人，对业务进行实时监管，以保证投资人和客户的利益；

③ 公司必须认缴不少于1000万港币的股本，并拥有不少于300万港币的流动资金要求。

2、人员资质要求

除了公司资质和资金要求，香港证监会还对申请香港金融8号牌公司，提出了人员资质的要求。该公司必须委任不少于2名合乎资格的专业人员出任公司的负责人，并至少有1名负责人能够时刻监督公司的业务情况。同时，这两名负责人中，必须至少1人出任该公司的执行董事。

而所谓合乎资格，则是指下述项目中至少满足一项：通过行业认可资格考试；或在会计、工商管理、经济、金融会计或法律专业取得相应学位（也可为其他专业，但必须在上述两个专业中取得合格成绩）；或取得国际认可的法律、会计或金融财务学位；或具备5年以上的相关行业经验（必须在申请日前连续3年从事相关行业）；

当满足以上各项要求后，申请人即可依据实际情况，将相关材料整理成册，向香港证监会提交金融8号牌的申请。而香港证监会会依据机构提供的资料，对申请者的财政状况、偿付能力、人员学历及资历经验、在行业规则内诚实公正的开展业务的能力、公司及人员的信誉品格及可靠程度、公司财政的稳健性进行多方面评估，确定申请者拥有获得香港金融8号牌的资格。

09.9号牌照（资产管理）

9号牌照为提供资产管理。资产管理牌照，业务范主要是以全权委托形式为客户管理证券或期货合约投资组合，以全权委托形式管理基金。即，能以全权委托形式，为客户提供基金管理、证券及期货合约投资管理服务。

香港九大牌照中，与证券服务息息相关的9号牌照，一直都是内地金融服务提供商通过香港，向内地客户提供国际金融服务时，必须取得的市场准入牌照。而香港金融9号牌，也是内地公募私募基金使用内地资本，参与国际资本和金融活动必须取得的牌照之一。

由于金融资本活动牵涉面广且影响巨大，涉及大量居民的资金安全，并且很容易滋生各种形式的金融风险，因此香港政府对金融行业的监管极为严格，并且对机构负责人的要求极高。

申请要求：

注册资本不少于500万港币，实缴股本和流动性资本不少于300万港币，需有两名持牌人，其中至少一名负责人员必须以香港作为基地。

申请条件

持牌主体类别：包括持牌法团、持牌代表、临时持牌代表、负责人员。持牌法团申请条件 主体资格：必须是香港注册的公司或根据《公司条例》注册的非香港公司（需设香港营业地点）。

财政资源：不得持有客户资产的持牌法团，最低速动资金金额为10万港币；可持有客户资产的，最低实缴股本金额为500万港币，最低速动资金金额为300万港币。

人员配置：至少有不少于两名个人获香港证监会批准为持牌负责人员，且至少一名负责人员可以时刻监督受规管活动的业务，必须长期居住在香港，同时至少一名负责人员必须为执行董事。

适当性与内控：申请人及其大股东、高级人员等都必须是“适当人选”。申请人必须使香港证监会相信其拥有合适的业务架构、良好的内部监控系统及合资格的人员，以确保申请人在开展拟定业务时，能够适当地管理可能面对的风险。

持牌代表申请条件：必须是“适当人选”，并具备胜任能力，包括学历及行业资格、相关行业经验、认可行业资格或额外持续培训、通过本地监管架构考试。

负责人员核准条件：必须是“适当人选”，并具备胜任能力，包括学历及行业资格、相关行业经验、认可行业资格或额外持续培训、管理经验、通过本地监管架构考试。

申请流程

筹备阶段架构设计：结合实控人自身情况、合规、主要人员之间的股权分配及后续商业目标、定位做整体分析。

设立主体及银行开户：股权架构确定后，进行香港持牌主体及中间层主体（如有）的设立，持牌主体设立后，尽快向银行提交开户申请。

办公场所选址：需在港拥有实体办公场所，具备安全性和保密性，可接受共享办公室或服务式办公室，但应保证是满足安全性、保密性的独立空间。

人员准备：至少需要2名负责人员，并且至少有一位负责人员应常驻香港，除ro外，还需要确定至少8个核心职能的主管人员。申请流程：提交资料：通过wings系统填报表格及附表，附公司章程、股权架构图、人员履历等。sfc审核：1个月内sfc将反馈初步意见，后续可能有涉及股权关联、利益冲突、系统独立性等的多轮问询。正式发牌：完成审计师备案，启动业务。

申请时间

持牌法团申请：一般需要15周。 持牌代表申请：一般需要8周。 负责人员申请：一般需要10周。

10.10号牌照（信贷评级服务）

10号牌主要提供信贷评级服务。业务主要是就公司、债券及主权国的信用可靠性拟备报告。针对公司、债券及主权国的信用可靠性进行等级评定。国际著名的评级机构有标准普尔、穆迪、惠誉，在香港只有获得10号牌照才可成为评级机构。

申请要求：

注册资本不少于500万港币，实缴股本和流动性资本不少于300万港币，需有两名持牌人，其中至少一名负责人员必须以香港作为基地。

人员要求专业人员：需具备丰富的金融知识和经验，熟悉信贷评级的理论和实践，能够准确评估各类金融产品的信用风险。通常要求有相关金融专业背景，如金融、经济、会计等专业学位，以及在金融机构、评级机构等从事信贷评级相关工作多年的经验。合规人员：有熟悉香港金融监管法规和信贷评级服务相关规定的合规人员，确保公司的评级业务符合监管要求。

公司要求主体资格：必须是在香港注册成立的公司或在香港公司注册处注册的海外公司。业务架构：拥有合适的业务架构、良好的内部监控系统及合资格的业务人员，能够管理好在经营时可能面对的风险。办公场所：在香港有实际、真实的办公地址，必须是甲级写字楼，不可是任何挂靠地址。大股东：所有大股东（指所持有的权益或投票权超过10%的股东）均需符合证监会规定的“适当人选”的准则。独立性：公司必须保持独立性，不能与被评级的机构或其关联方存在利益冲突，以确保评级结果的客观性和公正性。

专业能力：具备专业的评级方法和模型，能够对各类金融产品和机构进行准确、公正的评级。拥有专业的评级团队和先进的评级技术，能够及时、准确地收集和分析市场信息。

合规运营：建立完善的内部管理制度和合规体系，确保公司的评级业务符合香港证监会等相关监管机构的要求。定期向监管机构报告评级业务的开展情况和评级结果。

❖ END ❖

版权与免责声明：所有资本Capital的原创文章，转载须联系授权，并在文首/文末注明来源【 来源：资本Capital 】。部分文章推送时未能与原作者或公众号平台取得联系。内容若有涉及版权问题，敬请原作者联系我们修改或删除。

资本Capital官方粉丝群

已成立“资本Capital交流”微信群。关注公众号的读者，扫码进社群或加管理员微信：Klee3377，申请入群交流。