山西
2025年6月2日，客户黄某来到万荣农商行某支行办理3.5万元取现业务，工作人员发现黄某神色紧张，不停催促的同时，手机屏幕还显示着与他人的聊天记录，内容隐约提及“转账”“安全账户”等敏感词汇。凭借丰富的反诈经验及敏锐直觉，工作人员意识到这可能是一起诈骗案件，便及时联系反诈中心到场调查。原来，黄某在名为“微同城”的微信群里看到一则广告，声称“持有农商行银行卡即可审批20万元贷款”，便添加了对方“客户经理”的微信。“客户经理”以贷款前需“包装流水”为由，往黄某银行卡转账3.5万元，安排其到银行取现，再存入特定账户。“他们说这样操作后，就能给我批15万元贷款。”“这是典型的刷流水诈骗！这笔钱很可能是诈骗资金，如果您取现后存入指定账户，不但会给电诈受害人造成资金损失，还可能成为诈骗分子的‘帮凶’，触犯法律法规。”在工作人员的及时劝阻和详细解释下，黄某恍然大悟，并表示将主动配合警方开展调查。
第二日，又有一名客户李某来到该行办理4.2万元取现业务。工作人员在询问客户取款用途时，李某先称款项是与外地打工的外甥所借，准备给儿子娶媳妇，后又情绪激动要求尽快取现。工作人员耐心向其普及电诈常用套路，并讲解出租出借银行卡的危害和法律后果，李某才肯说出实情。原来，其在网上偶然下载一款“投资平台”APP，平台客服向其打款4.2万元，要求其取现后立刻转款便可获得高额收益。最终，在工作人员的耐心劝说下，李某才意识到自己险些成为“取现”工具人,并报警配合调查。
【来源：万荣农商银行】
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