突然爆雷！涉案超129亿，掌门人卷款跑路，“金融巨头”彻底凉了

“我人已经在国外了。感谢我吧，我只是拿走了和你们智商不匹配的财富。”

2025年6月26日，又一金融巨头平台，鑫慷嘉爆雷。

更让人气愤的是，鑫慷嘉实控人黄鑫，跑路后，居然在投资者群正大光明宣称自己跑路，还羞辱被骗人，是智商不够才被他骗。

这一幕何其熟悉，两个月前，也有这样一位老板厚颜无耻地发表了类似的跑路感言。

只是比起当时金钥匙暴雷的13亿，这位鑫慷嘉的黄先生胆子更大、段位更高，破坏力更强，被他坑的受害人也更多。

6月26日，号称“中东金融巨头”的DGCX鑫慷嘉平台突然全线崩盘。

超过180万名投资者发现，APP上再也无法提现，只有账户余额里的那一堆数字符号，提醒着他们经历了什么。

贵州菜贩老李瘫坐在批发市场的水泥地上，手机屏幕定格在“提现失败”的红色弹窗。

他刚抵押房产换来的30万，连同妻子做保洁攒的8万养老钱，化作一串无法点击的数字。

同样的一幕在四川、江西、湖北、云南、湖南、河南等地上演。

就在崩盘前的48小时，鑫慷嘉完成了一场教科书级的“暗度陈仓”。

18亿枚泰达币（USDT）已通过区块链混币器完成洗白，经多个账户，悄然流入开曼群岛的空壳公司。

按当日汇率，这笔资金相当于129亿元人民币，无数老百姓的血汗钱，彻底脱离了中国监管视野。

在暴雷之前，鑫慷嘉核心成员早持圣基茨护照飞往了海外。

临了他们还给受害人上了一堂课，讲了一番财富智商匹配的谬论，言语间充满了嘲讽。

鑫慷嘉究竟是何方神圣？泰达币又是什么？很多人都云里雾里。

鑫慷嘉是一家2021年3月在贵阳注册的公司，公司名由三个原始股东黄鑫、邵馨慷和王彦嘉名字而来。

2024年4月，这哥几个退出，现在法人叫刘海亮。

据说原来的法人有了新的投资方向，拿下了中国石油一个5年的长期合约，接下来就是甩开膀子加油干了。

他们弄了个叫“某某石油”的平台，专门弄原油期货交易，后来觉得不妥，就转移到了新的服务器上面。

公司也跟着有了国际身份，成了“迪拜黄金交易所中国分站”，IP地址也换成了美国的。

很高大上，也很气派，办公地点设在贵阳某豪华写字楼里，似乎为了衬托公司的业务，连招牌都是金光闪闪的。

公司大屏上滚动播出中东富豪举杯签约的画面，字幕标注着“日均收益2%，央企石油期货保驾护航”的承诺。

这个视频很逼真，一点儿没有PS痕迹，以至于没人注意到迪拜金融服务管理局（DFSA）于2024年11月发布的声明：“从未授权中国公司使用DGCX商标”。

更没人想到，那个注册资本3000万的贵州鑫慷嘉大数据服务公司，实际上是个实缴资本0元的空壳子，早在5月就申请了注销。

“投10万，日赚2000！”这种暴利承诺，连巴菲特都甘拜下风。

但是广东退休教师王阿姨信了，她押上了30万积蓄入了会，也就成了吞下这枚毒糖果的一员。

而像她一样的注册会员有200万人。

为什么会有这么多人入坑？看看那些受骗的群体就知道了。

鑫慷嘉瞄准的人群都是些宝妈、老人。

据说，为了能带更多人挣到钱，他们还规定每人只有1.5万的初始额度，想多参与交易多挣钱，就得多找些身份证来登记。

至于真相，普通投资者是不知道的。

鑫慷嘉公司所谓与中国石油达成的“五年战略合作”，实际上只是2019年，公司向某省石油分公司，供应过价值20万元的油品过滤设备而已。

这微小的业务往来，竟然被他们包装成了“战略合作”的金字招牌，成了吸引投资者的虚假背书。

打开鑫慷嘉APP，每天还有模有样地进行交易，每天都有浮盈进账，这种感觉简直不要太美好。

他们并不知道，这些跳动的K线图，其实都是后台程序员用脚本生成的数据。

涨跌完全由后台操控。当用户点击“买涨买跌”时，并非在进行真实交易，只是在参与平台内部的数字游戏罢了。

为了让你入局，初期肯定是要让你尝到甜头的，过了一个月封闭期后，提现自由很快到账。

假如投资一万元，只要10个月就能单车变摩托，看到这个，肾上腺激素都得升高。

可是等你一步步入坑后，镰刀就举起来了。

7000多元的充值会员费，那只是门槛。

有锁定期、一天只能交易2次。想多交易，那就多招商，也就是发展新客户，并根据客户的人数级别得到一定的奖励。

平台的规则也一直在变。

你要提现可以，交税，最开始5%，后来涨到10%，再后来涨到50%，5万以上甚至要先排队审核。

系统甚至会提醒信用分不足，只要继续充值，就能激活，

也就是说为了取出自己以前的钱，你除了继续往里面投钱不说，还得出一笔高额的税钱。

在这里所谓的投资，其实只是一场必输的电子赌局。

但是最可怕的不是骗局本身，而是它把受害者变成了帮凶。

鑫慷嘉的模式说起来也没啥新意，就是庞氏骗局2.0版本。

只不过他们将全国划为东、南、西、北四大“片区”，下设一级级的管理者，晋升渠道公开透明，利益与招商（拉人头数）直接挂钩。

比如拉50人就升为“律长”，可以抽团队业绩15%，级别越高，抽成越高，拉500人则另外奖“保时捷”，当然不会是真的，那个是他们花2800元租来的道具车。

真假他们并不关心，反正只是用来摆拍发朋友圈晒晒而已，能唬一个是一个。

据说云南某团队去做慈善，捐款20万元作秀拍视频，捐款后24小时内就给撤回了。

至于那些在朋友圈晒收益、晒豪车，不过是骗局中的活广告，为了把人变成韭菜收割机。

有人挣钱吗？肯定有幸存者偏差，这和击鼓传花一样，只要不是最后一棒。

入局早的人，见好就收的人，但那是极少数，这些人也成了招商拉人头的最好案例，事实上他们所谓的投资收益，都是后来入会者的本金。

很多人一开始只是想每天挣个几十元的菜钱，可架不住群里谁谁谁1个月翻倍，3个月翻2倍的诱惑，慢慢地加大投入。

在他们看来，这么好的投资机会，不抓住，那真是天理难容。

江西张老板为“插队提现”，把亲哥拉进了骗局；浙江王女士为解冻80万账面盈利，发展了3名下线。

江西警方截获的资金流水显示：仅2024年12月一个月，就有2.8亿元经USDT流向海外，其中50%被层层瓜分，剩余50%用于伪造用户账户盈利，并应对投资者提现。

其实鑫慷嘉崩盘早有预兆，只是却被集体的癫狂淹没了。

2024年10月，四川珙县打非办首发风险预警，大多数投资者不以为然，还沉浸在“日赚万元”的美梦中 。

2025年4月，湖南金融办将鑫慷嘉定性为“非法集资+传销”，却被投资者解读为“项目太火遭人嫉妒”。

6月3日，迪拜官方第三次声明撇清关系，还有投资者唱着“走进鑫慷嘉，幸福千万家”。

讽刺的是，当平台在崩盘前一周推出“投资50万送特斯拉”活动时，还有不少人刷爆信用卡、抵押房产来加仓。

明明早在2025年1月，平台就突然宣布更改提现规则，10万元以上需“排队审核”。

到了4月，提现到账率已不足5%，排队时间延长到72小时，这是资金链断裂的前兆。

但是这些投资者都视而不见。尽管有人意识到了这是骗局，但他们就自信地认为自己肯定能在暴雷前全身而退。

最残酷的收割发生在崩盘前48小时。当投资者还在为提现困难焦虑时，项目方正通过混币器Tornado Cash，分12批将18亿枚USDT（约129亿元人民币）。转移至开曼群岛的壳公司。

这些经过加密混淆的虚拟货币，就这样无影无踪。

2025年6月25日，鑫慷嘉APP提现功能全面瘫痪。

投资者慌了，纷纷给黄先生私信，愿意交50%的税，只要能提现，但是他们失望了。

而在这一天，平台还创造了单日入金1.2亿元的“辉煌战绩”。

是不是很可悲。

26日，这个披着国际原油期货外衣的鑫慷嘉，在多地警方收网、公司人去楼空的连环打击下，终于土崩瓦解。

然而，鑫慷嘉背后的那个黄先生，早已持不知名小国的护照飞到了海外，国内仅留空壳公司和那个背锅的法人刘海亮。

从经济损失看，200万人均损失7.6万元，好多家庭多年积蓄一夜归零，甚至负债累累。

四川、江西警方虽然抓获了8名核心团队长，冻结了涉案账户资金1.2亿元，但是平台待提现金额已超过账面资金的3.7倍。

这意味着即使追回全部冻结资金，投资者平均也只能拿回不到1%的本金。

就在鑫慷嘉暴雷后，还有人相信这个所谓的黄先生“只要补交10%的税，就能提现”的鬼话。

真的是你永远也叫不醒一个装睡的人。

鑫慷嘉崩盘不是第一个，也绝不会是最后一个。

就在它倒下的同时，改名为“荣辉资产”、冒充“南华金融”的换皮骗局已在暗处滋生，同样的剧本，等待着下一批猎物。

当某平台年化收益超过10%时，请扪心自问：这钱究竟从哪里来？

当某个“投资机会”需要你不断拉人才能提现时，请记住：你盯着利息时，别人正盯着你的本金。

天上不会掉馅饼，太阳底下无新事，只有不断更新的受害者名单，共勉！

参考资料：

1.湖南金融《风险提示》

2.屏山公安 《宜宾：“ DGCX 鑫慷嘉数据 ” 投资，风险提示！》

3.大余政务《大余人！关于警惕非法金融活动的风险提示》

作者：鸢儿

编辑：柳叶叨叨