北京
青锋
经济参考报的一则报道显示，河北某集团要求部分员工（或员工亲朋）注册公司或个体户，交由该集团融资部统一管理，“先是为这些员工企业注入经营流水，再协调银行，以员工（或员工亲朋）或其名下企业名义从银行骗取贷款”，由该集团“统一调度和使用，涉及金额或达10亿元”。
通过经济参考报的报道可知，涉事集团要求部分员工或员工亲朋注册公司或个体户，其所用联系电话仅为同一个号码，而且，这一电话号码关联的企业多达284家。其中，不仅有建设集团，农产品公司，更有供应链公司，乃至房地产开发公司，甚至公司注册的名称不仅有河北省级，还有首都北京，以及河北保定、高碑店市，乃至涞源县等。
据青锋对公司注册情况的了解，尽管没有像专业人员那么详细，但至少知道，注册公司的名称具有一定的排他性，其中嵌入的词组，如有和其他公司雷同，如果未经雷同公司授权，大都难以通过工商注册。
除上述之外，经济参考报的报道还披露，员工或员工亲朋注册后，涉事集团融资部则为这些企业“注入”经营流水。“等流水达到银行贷款标准要求后，再由融资部统一安排，以员工（或员工亲朋）或其名下企业从银行贷款”，由涉事“集团统一调度和使用”。
尽管不十分清楚银行对外贷款，要经过多少程序，但对贷款公司的流水，以及真实经营状况，肯定要经事先调查，并经多个层级核实，在大数据被不少人奉若神明的当下，发放贷款的银行难道就没有通过大数据比对，或者从数据的比对中发现哪怕一点点破绽？
经济参考报的报道还披露，其中一员工被以邀请加入集团合伙人的名义注册的两家企业，其营业执照、公章、身份证复印件、银行卡、网银U盾等交由涉事集团融资部管理使用，并在流水达到一定规模后，在融资部统一安排下，按照银行和涉事集团的要求，“在市场内找摊位拍照和签字等”一系列操作之后，涉事集团每个季度给其发一笔奖金。如此操作，在大数据之下，就一点点反常都不会被监管部门发现，并引起有关部门的高度重视？
大家知道，大数据是以容量大、类型多、存取速度快、应用价值高为主要特征的数据集合。有资料表明，尽管其最早应用于IT行业，但目前正快速发展为对数量巨大、来源分散、格式多样的数据进行采集、存储和关联分析，从中发现新知识、创造新价值、提升新能力的新一代信息技术和服务业态。
而且，根据有关要求，早在十年前，建设政府数据资源共享开放、国家大数据资源统筹发展、大数据关键技术及产品研发与产业化、大数据产业支撑能力提升、网络和大数据安全保障、政府治理、公共服务、工业和新兴产业、现代农业、万众创新等，就被提上了议事日程。
应该说，十年的时间，大数据即便是没有渗透到各行各业，但市场监管，银行贷款等，至少应有一定程度的开发和利用。那么，在大数据已经被不少人看好并推崇的当下，河北这家企业怎么就能逃过各种监管，长达近10年时间，涉嫌利用员工骗贷10亿元呢？
有关专家指出，“公司用员工注册企业，伪造流水骗取银行贷款”是一种严重的违法行为，不仅给员工带来风险，也会给银行带来风险。而在这关键的关键，大数据为何又会在本应发挥作用之时，却没有起到应有的警示和监督作用？其背后又有多少人可能参与其中呢？
以上种种，不能不引发人们深思。
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