山东
齐鲁网·闪电新闻7月10日讯近日，恒丰银行青岛黄岛支行依托员工敏锐风险洞察与高效警银联动，成功拦截一笔柜面异常取现交易，为客户王大爷守住5.1万元理财到期赎回资金，护住了金融消费者的“钱袋子”。
柜面出现异常 敏锐捕捉风险
事件发生当日，客户王大爷前往黄岛支行柜台办理理财到期赎回资金取现业务。柜员在核实资金属性、开展续期产品营销时，发现王大爷眼神闪躲、急于取现，称有“更好投资渠道” 。
这一反常反应立即触发柜面风险预警，柜员一边安抚客户、延缓业务办理，一边迅速上报营运主管，同步了解客户账户信息与资金用途。
深度沟通溯源 锁定诈骗端倪
经与王大爷进一步沟通，柜员获悉其计划将资金投入 “年化收益7%-8%” 的投资项目。
营运主管根据理财到期资金非常规续投、客户对高收益项目表述含糊等账户取现异常行为发现可疑，第一时间启动警银反诈协同流程，推送账户信息、客户异常行为等关键线索至黄岛区反诈中心。
警银协同响应 现场合力阻断
黄岛区反诈中心立即启动核查流程，并沟通隐珠街道派出所出警。黄岛支行厅堂人员协同配合，通过聊天记录分析、情绪安抚等方式稳住王大爷，延缓资金转移节奏，派出所民警抵达前，柜员借助 “探讨投资渠道” 话术，套取诈骗分子诱导取现的聊天记录，为警方锁定证据、阻断诈骗争取时间。
最终，民警现场核实确认诈骗风险，成功拦截客户5.1万元资金。
员工专业履职 筑牢“人防”屏障
黄岛支行柜员与营运主管凭借扎实的业务知识、敏锐的风险意识，从客户细微情绪与行为异常中识别风险，充分展现银行一线岗位 “第一道防线”价值。
专业源于责任，守护始终在线。此次成功拦截异常取现资金，是恒丰银行践行“金融为民”理念、落实反诈主体责任的生动实践。
风险提示：守护钱袋子，远离这些陷阱！
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