农行商洛分行银警共织“防诈网”护紧百姓“钱袋子”

在7月份“反诈防诈宣传月”活动中，农行陕西商洛分行领导重视周密部署，辖内支行及网点细化措施扎实安排。特别是7月4日农行商洛丹凤县支行工作人员凭借高度的反诈意识和良好的反诈技能，与公安机关紧密配合，成功拦截一起电信网络诈骗，不仅让客户刘女士避免了11.8万元的潜在经济损失，更以实际行动为全市“反诈防诈宣传月”活动交上了一份令人称颂的“农行答卷”。
7日4日下午14时许，客户刘女士来到农行商洛丹凤县支行营业大厅，准备向某外地对公账户转账11.8万元。柜面工作人员在例行询问转账用途时，刘女士神色慌张、言语闪躲，仅反复强调“急用钱”，却不说明具体事由，且一直在接听电话，隐约可听见对方称：“银行要是不愿意转的话就要求给账户提额，通过微信也可转账。”这一反常举动立即引起网点人员的警觉，综合各种异常行为，初步判断客户可能遭遇诈骗。网点立即启动防诈应急预案：一边暂缓业务办理，稳住客户情绪；一边拨打110电话报警。在此期间，网点工作人员持续和刘女士沟通，刘女士起初坚称转账原因是“个人隐私”，拒不说明。网点工作人员通过“拉家常”方式逐步了解到：刘女士与孩子长期关系疏远，偶然在网上看到某机构宣传“缴纳培训费协助修复亲子关系”，便想缴费参加培训，拉近与孩子的关系。对方自称“心理咨询师”持续灌输缴款参加培训的巨大作用，并称“不缴费培训迟早将导致家庭破裂”，被深度蛊惑的刘女士已准备倾尽积蓄转账参训。网点人员立即进行劝阻，耐心讲解反诈知识，开导思想，化解心结，通过身边发生的真实案例和子女教育问题等入手，向其深入讲解诈骗分子的套路及常用伎俩。
为彻底消除刘女士疑虑，在公安民警到达后，该行工作人员联合警方，结合真实案例剖析此类诈骗的“三步套路”：“情感痛点切入，虚假权威施压，制造紧迫氛围。”并协助其联系孩子核实情况。经过近两小时劝导，刘女士终于幡然醒悟，放弃转账。
此次成功拦截，是网点落实“警银联动、快速响应、高效协作”反诈防诈机制的典型案例。一方面，该行工作人员始终保持高度警惕，严格落实异常转账风险监测和劝阻机制，充分发挥了金融机构的“前沿防线”作用；另一方面，该行与公安机关密切配合，实现信息共享、快速响应，极大提升了反诈处置效率。通过警银双方的紧密配合，成功将诈骗犯罪扼杀在萌芽阶段，有效保护客户财产安全。
后期，农行陕西商洛分行将进一步加强与公安机关、反诈中心等部门的协作配合，建立更加高效的警银联动机制，共同打击电信网络诈骗犯罪，以更强举措、更优服务、更高效率切实维护金融秩序和客户的合法权益。(何剑波 龙辉)