虚拟资产交易牌照和“炒币”之间能划等号么？

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回答一个满级读者的问题。

他想听我分析下某金融服务公司获得香港的批准，其现有的证券牌照可以升级为综合牌照。

说人话就是增加了一些主流加密货币和稳定币的交易功能。

这个满级读者问我什么呢？

他问我，以前不是不可以炒币么？

还有，我们要怎么去和美元争夺全球稳定币的市场？

他想听这个。

那我来给你讲一个概念：叫做前置条件。

从哪儿说起呢？

首先，加密货币和稳定币是两个概念。

前者是不与现实资产绑定的，后者是与现实资产绑定的。

我打个比方，大洋彼岸某位金头发的，他要发行加密货币，会不会有个保底价？

比如说无论涨跌，只要你去找他兑换，一枚币都可以兑换一美元？

没有这功能，涨跌随意，这就叫加密货币。

那么如果给你加一个功能，好比说，无论涨跌，只要你去找发行者兑换，都能兑换保底一美元。

这个就叫稳定币。

那么你想想看，为什么他能够保底给你兑换出1美元？

很简单，你换稳定币的钱，被对方拿去买了美债。所以他才能够确保你要来兑换，他能够兑得出美元。

那么在这个过程中，你享受了什么？

你享受了便捷，你的跨国汇兑的时间变少了，交易成本降低了。

发行方享受了什么？享受了利息。

他等于躺着收利息，他给你的稳定币是不需要支付利息的，但是他自己，是可以一直躺着吃美债利息的。

那么如果拿到此类牌照的金融服务商足够少，这些有牌照的，就会有暴利。你等于用别人的钱，在生息。

相应公司就可能出现股价大涨之类的受投资人热捧影响影响。

反之如果牌照不稀缺，只是今天给你发，明天给它发，那涨起来还会跌下去。

常识普及完了，我们来看这个满级读者的问题。

把时光拉到很多年前，我是2012年，听说有加密货币这个东西的。

后来又过了些年，到了15，16年，国内知道的越来越多，议论纷纷。

这个东西最初的价值是什么？

是不受监管。

你不能认为全世界所有的钱都是监管体系内的，这可不一定。

你可以把全世界的资产分成两部分，一部分认为是白的世界里流通的钱，就是说，它至少是被某一国所承认的合法资金。

那么就一定会有另一部分，是黑的世界里所流通的钱。

后者的钱，它在交易的过程中最大的问题是什么？是如何绕开监管。

加密货币在那些年里，它的主流玩家就是这些资金。

到了2019年，芝加哥交易所第一次开通有关加密货币的交易，你终于可以做空了，此前都只能做多，就是玩家之间彼此转让加密货币。

做空意味着你可以借入，可以借入就说明至少在美国，加密货币这个东西里赚的钱，流通回白的世界的渠道，被打通了，至少在美国是打通的。

理由就是芝加哥交易所开通业务，此后你可以讲自己就是在芝加哥交易所，通过正常卖出加密货币，获得的白的世界里的流通美元。

但是同一时期，这个东西在我们这里，是不允许的。

我请大家来想一件事，咱们先不讨论加密货币难以监管，它实际上成了黑白世界里资金流动的管道的这些个细节问题。

我们单纯站在外汇管制的角度想一想，你觉得放任它的存在，是好事么？

当然不是。

假如加密货币是放开的，会不会有人通过加密货币往境外搬运资金绕开5万美元的额度限制呢？

我想一定有。

而且当国内的投资回报率，低于国外时，这种人还不少呢。

也就是说，加密货币的交易口子一旦放开，很多现有的，都会被破坏。

好，我们来看港币。

港币和美元之间是挂钩的，锚定几十年了。

汇丰，渣打，中银印港币之前，需要先向外汇基金缴纳等额美元储备。

所以说，它经常被调侃说是美元的代钞。

那么在这样一个前提下，你说打通加密货币也好，打通稳定币也罢，对内地市场有无影响？

当然没有。

一个人，当他手持港币的时候，等于他已经手持美元了。

他既然已经手持美元，你打不打通与加密货币，与稳定币之间的桥梁，还有区别么？

没有。

他可以去美国买呀。

俗称这个服务费，你不挣，美国的金融服务机构，也会挣呀。

所以金融防火墙并不在港币与美元之间，而在内地。

你每年兑换港币的限额是包含在你5万美元额度里的。

只要内地不打通交易，香港市场的针对港币与加密货币，或者稳定币之间的交易，对内地是没有影响。

你想通这里面的道理，我们再来看你问的，美元的企图。

我们都清楚，美元是国际结算货币，美元市场也是全球金融市场的主体。

但是随着美债高企，美国的利息又难以降低，特里芬悖论，越来越近了。

这种局面下，美元急需扩大影响力，俗称让更多人用美元，买美债。稳定币就成了一个经典的阳谋。

我们想想看，08年美国次贷危机之前的那些年，美国搞起来的所谓全民锚定物终究还是个实体。

无论各种金融产品怎么五花八门的包装，最后都是锚定房贷，那么对应的就是房子。

现在这回，干脆就只是一个虚拟的想象物。

人们只要大规模使用稳定币，那么实际上就等同于美债扩容了，这是很巧妙的一种包装。

你们不是担忧美债么？不是担忧特里芬悖论么？

那现在它不叫美债了，它换了个马甲，它叫稳定币。

只要人们热衷于虚拟资产，热衷于加密货币，只要人们用稳定币来结算，那么这些稳定币，最终都会一比一的去增加美债的发行。

你看，美债轻轻松松扩容了，阳谋。

美国利用了人们对于数字世界的共识，试图把这种数字世界里的共识价值，像昔日的黄金，石油一样，变成美元本身的支撑物。

而随着数字世界的扩张，当无数人开始习惯于便捷的，锚定了美元的稳定币，美国又可以继续扩大债务规模，更加长久的收割全世界。

这就是他们的阳谋，他知道你知道，但他就是笃定你绕不开。

这个满级读者想问我什么呢？

想问我，为什么我们不去抢这杯羹？

首先，我们要知道，这个所谓的阳谋不是今天，不是今年，而是一个非常漫长的过程。

稳定币的那些企业买的都是短期国债，而美国头疼的是长期国债的发行问题，远水解不了近渴。

何况稳定币当下的规模太小，对美债市场几乎不起作用。

换言之，这就像玩斗地主，不可能对方一张三你直接王押上去，犯不着。

我们找一个城市做试点，跟进一下，看看再说，已经是最合理的应对了。

其次，即便我们想要全面应对，也不具备那个条件。

你想抢美元的这杯羹的前置条件是什么？

是你得打通。

美元是可以随意兑换的，日本人可以把钱都换成美元，美国人可以把钱都换成日元，随便换。

美元身上本来就插满了通道，它不介意再多几条，无论是通往加密货币，还是稳定币。

所以你看到了么？这世界上每个选择，都是有前置条件的。

我那天讲职场里的前六步，你不愿意面对第一步，就没有第二步。

这就叫前置条件。

你第一步做好了就会有第二步，第二步做好了就会有第三步。

所以我第七步里面在讲，我讲人们为什么不愿意去做那前六步的时候，我在隐喻什么？

我在隐喻很多人，他都不愿意吃七个馒头，他只愿意吃第七个馒头。

于是他肯定吃不饱。

我见过的所有的成熟企业主，成熟投资人，没有一个人，是前六步不通的。

很有意思的，他们并不给人打工，理论上讲，他们无需混职场。

但是作为对比，我也见过很多前六步不打通的，他总想着说，我能够创业成功，我能够投资成功，我能够怎么捞个偏门。

结果往往以失败告终。

这是非常有意思的。

前六步打通的绝不仅仅是企业主，投资人，我见过很多捞偏门的，甚至就是黄牛，他们居然前六步也是通的。

是不是很有趣。

所以，绕不开的东西就叫前置条件。

上不上好大学，甚至上不上大学，都未必是一个人过得好不好的前置条件。

但是那天的那前六步，通不通，的确是一个人这辈子行不行的前置条件。

没有它，你甚至就是仅仅想要投机取巧，都行不通。

拦的这么死的东西，就叫做前置条件。

而第七步，它恰恰是前六步的前置条件。你能接受，那前六步走过去如履平地，你不能接受，你就不会开始行动。

这东西就叫做前置条件，你看起来这个世界四通八达，实际上，在关键的时候，就那么关键的几步。
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