高金“家财说”：从“接班人”到“掌门人”，如何培养家族新生代走上成功之路？| SAIF动态

如今，众多成功家族企业正迎来代际传承的关键历史窗口期。如何将凝聚着创业者智慧与心血的财富、事业和价值观有效传递至新生代手中，并使他们有能力应对未来挑战？这已成为关乎家族基业长青与企业可持续发展的核心命题。

6月13日，上海交通大学上海高级金融学院联合全球领先的家族办公室专业平台Family Office Exchange (FOX)打造的“家财说”活动在学院大虹桥中心成功举办。FOX国际业务负责人、欧洲知名企业家族的第三代成员Miguel López de Silanes Gómez（米格尔·洛佩斯·德·西拉内斯·戈麦斯）就“国际成功家族新生代的培养与传承”话题展开精彩分享。学院教授、EED项目联席学术主任、高金“家族财富首席投资官课程”学术主任吴飞与高金家财班校友、家族代表及资深业界嘉宾齐聚一堂，深入探讨了“家族新生代培养与传承的国内经验”。

学院教授、EED项目联席学术主任吴飞致开场辞，欢迎各位新生代企业家及来宾相聚在高金“家财说”系列活动。他表示，高金“家财说”不仅是“家族财富首席投资官课程”的品牌活动，更是一个为家族新生代提供学习与成长契机的重要平台。本次活动聚焦新生代企业家的接班与家族财富管理需求，希望通过与国际资深家族财富管理机构建立更多连接，为他们提供更多的支持与帮助。

高金“家族财富首席投资官课程”项目经理陈璐敏为大家详细解读了高金“家族财富首席投资官课程”五期班的课程特色及升级亮点：课程汇聚高金顶尖金融师资、财富管理界资深大咖、世界一流家族办公室，涵盖八大课程模块，六大核心价值，重点关注家族财富的传承延续和全球化资产配置；同时融入海外模块，为学员提供与全球代表性家族和顶尖家族办公室的深度交流机会，并通过“家财说”系列活动、家族财富管理俱乐部以及高金丰富的校友网络为学员搭建终身学习平台。

主旨演讲：家族新生代培养既要大作于细，也要深入挖掘文化、精神和人际交往内核

作为拥有30多年历史的家族办公室专业平台FOX的国际业务负责人，Miguel López de Silanes Gómez是一名资深的财富管理专业人士。他指出，家族财富的管理对象不止涉及金钱，还包括健康的价值观、目标、个人发展、慈善、遗产等。在过去的几年里，财富管理行业正渐渐从只重视财务资本转向关注人力资本，回归人文主义，因为人才是一切的中心。其中，如何培养和教育新生代，让他们更多地参与家族事务、实现成功的继承与领导权的交接，成为世界不同家族面临的挑战。

对此，Miguel López de Silanes Gómez认为，家族有责任教导新一代去应对这些困难，通过教育将价值观从上一代传到下一代，帮助家族成员进行更好的交流和沟通。他从自身的经验和实践出发，提出了几点参考性意见：

一是要持续不断地与下一代对话，引导他们去尝试处理实际问题。比如每天晚餐的时候跟孩子们进行沟通，让他们在课外去家族企业进行实习；同时鼓励下一代尝试业务，让他们知道怎样去冒风险或处理风险等。

二是要与时俱进、因材施教。不同的人学习方式不一样，有的是听觉型学习者，有的则是视觉型学习者，重要的是让他们参与其中、身临其境。对于新生代来说，实际参与到家族企业的管理当中、学会亲自做出决策，这会带来更理想的学习效果。

三是要重视提问。要让年轻人积极思考和回答对他们来说什么是最重要的，他们想在学习中追求什么意义，在此基础上才能根据他们的年龄和家族的文化去调整和优化教育内容。此外，家庭会议、企业实习、志愿活动等也是教育新生代的良好途径。

在Miguel López de Silanes Gómez看来，随着互联网和人工智能的爆发，智力资本不再具有绝对优势。“文化资本”、“关系资本”和“精神资本”成为新生代竞争优势和未来成功的重要来源之一。

其中，“文化资本”主要与价值观和习惯有关。价值观是书面概念，习惯则是把一种价值观灌输到日常生活中所做的事情，所以养成一个良好的习惯至关重要，它可以培养好奇心和适应性。尤其要让新生代习惯适应“不舒服”的情况，因为感受痛苦或者经历困难才能成长。这也是一些家族将子女送到另外一个国家体验陌生环境的原因。

“关系资本”是指认识的人和建立的人脉网络。与自己不一样的人建立人际关系，与来自不同国家、不同行业，有不同观点，处在不同层面的人进行社交，最有意义。同时，在交往过程中创造个人品牌也非常重要。

“精神资本”则是个人的愿景、宗旨和目标，是力量和能量的来源。如果你一直朝着一个方向去努力，那么就会有源源不断的能量。精神资本代表个人品牌，能够让你脱颖而出。

演讲结束后，Miguel López de Silanes Gómez还与现场听众进行了交流。他总结指出，一个好的家族平台不仅要重视企业的发展、财富的积累，更要关注下一代的教育，帮助家庭成员实现良好发展。

圆桌对话：接班传承是家族创业者和新生代共同学习的过程

随后，在吴飞教授主持的圆桌交流环节，嘉宾们现身说法畅所欲言，为国内家族新生代的培养和传承提供了重要建议和启发。

Q1:目前有两种常见的接班方式，一种是二代学成后回到家族企业从底层做起，另一种则是先去投资机构磨炼，你认为它们之间的差别是什么？

江苏泓亿环保科技有限公司供应链总经理、厂二代GOGOGO社群成员杨佳璐结合自身经历，认为跳出家族企业、脚踏实地从基层做起是新生代成长的更好途径，其关键是做好人生规划。她表示，站在第三方视角审视企业，积极学习全球先进理念和世界百年企业发展精髓并将之转化应用到家族企业，这将更有助于家族基业长青。

Q2:对家族新生代创业有什么建议？

安派科生物医学科技有限公司副总经理、高金家财3期班学员林鹏飞认为在自己的成长经历中，父母给予的信任和资源起到了很重要的作用，但在情商的提升方面更多的还要依靠自己。保持好奇很重要，因为有好奇心，就有可能去接触不同背景的人。他不建议新生代创业，如果要创业也最好选择轻资产行业，以免掏空家底。

Q3:
如何看待两代人在接班过程中的理念差异？

上海育莘教育科技发展有限公司董事长、高金家财5期班学员刘唯真表示，企业在传承过程中一代和二代的同频交流很重要，因为接班传承是需要长期磨合的。虽然两代人在理念、方向上会有差异，但对于家族愿景的认识应该完整统一。新生代在体现自身意愿能力的同时，也要考虑到家族整体的优势所在；而家族也需要给予新生代一定的容错空间，适当放权。

Q: 家族新生代在接班过程中会遇到哪些共性问题？

毕马威人才与变革咨询项目总监张羽总结了新生代培养方面存在的共性问题：一是业务选择不同，一代更注重实体业务，二代则倾向于用较少的资源撬动更多收入和利润的业务；二是经营理念不同，一代对公司业务的管控力度较大，二代则更擅长用发展的眼光看问题；三是文化塑造不同，一代注重“家文化”，二代则更认可职业经理人。

对于吴飞教授关于“新生代培养应注重什么特质”的提问，刘唯真表示品格塑造和路线规划对家族传承至关重要。杨佳璐认为新生代应稳中求进，在擅长的方向上稳健前行。林鹏飞提出要坚韧不拔，因为年轻人很容易受到挫折的影响。张羽则将成功的特质归纳为三个字，即“学”、“闯”、“陪”：学习知识、技能、沟通，学习做人；闯出去锻炼，尝试相同或不同的业务；珍惜父母的陪伴，从父母那里学习商业经验，同时也劝说他们接纳新理念、新想法。

本次“家财说”活动聚焦“家族新生代的培养与传承”这一核心议题，学界权威、国际专家与富有实践经验的家族代表及业界代表汇聚一堂，分享洞见、碰撞思想，为家族掌门人、接班人与服务机构提供了实用性参考，也为高净值家族创富、守富、传富提供了前瞻性指导。

高金“家财说”系列活动

“家财说”系列活动作为高金“家族财富首席投资官”课程的课外拓展与实践延伸，通过定期组织学员与代表性家族、顶尖家族办公室、信托机构及财富管理机构等围绕家族财富管理与传承等议题展开深入探讨，使学员得以获取最前沿的实践经验，洞察行业最新趋势。通过与行业专家的互动交流，学员不仅能够拓宽自身视野，还能从不同角度汲取智慧，为财富管理的未来发展提供创新思路与方向，助力学员在实践中探索适合自身的财富管理新路径。

关于“家族财富首席投资官课程”

高金“家族财富首席投资官课程”是上海交通大学上海高级金融学院依托自身在金融研究和教育领域的深厚积淀，整合全球前沿金融行业的优质资源，自2018年起，在国内商学院校中率先推出的着眼于全球家族财富管理的顶级课程。在课程学习期间，学员将深入学习资产配置、风险管理、税务筹划、家族事务等方面系统知识，与世界一流家族办公室、投资界资深人士共同探讨交流中国式家族财富管理与传承，同时，高金家族财富俱乐部将为学员搭建深入沟通交流的终身学习平台。

2025年，"家族财富首席投资官"课程五期班即将启航，欢迎加入，共赴一段关于财富管理和传承的探索之旅。

内容来源｜上海高级金融学院EED

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