江苏
收到“老板”发来的信息
会计欲将400余万元转入某企业账户
汇款一时“手抖”输错账号
保住了公司全部家当
然而
背后的巨额洗钱案浮出水面……
2023年6月的一天，扬州某公司的会计刘梅（化名）收到“老板”发来的转账指令,让她把478.9万元马上转账给一家医药公司，并强调，加急办理支付，不走流程。刘梅并没有起疑心，因为老板确实提到过公司近期要支付一笔大额定金，只是没想到通知来得这么快。很快，刘梅便将钱款汇了出去。
收到银行转账信息提示的老板一脸震惊：“我们公司是做船舶行业的，怎么会给一家医药公司汇款？”刘梅赶紧打开微信聊天群，一核对，谁知里面的“老板”竟是假的！惊慌失措的刘梅和老板连忙报案。
接到该公司报案后，公安机关立即展开侦查工作。由于涉案金额巨大，检察机关提前介入，引导侦查。办案人员深知，近480万元的流动资金，对一家小微企业的重要性。
万幸的是，由于汇款时账户错误，导致汇款并未成功，这笔几乎是公司全部身家的巨款还在银行里。
这次诈骗虽未成功，但是针对企业如此大额的犯罪，引起了公安机关的高度重视。公安机关根据账户线索锁定某药企的法定代表人，对方却表示企业对公账户早已被骗走。“当时我在网上认识了一个人，说可以帮我们贷款，就拿走了我们公司的营业执照和对公账户银行U盾。后来贷款没办下来，拿走的企业对公账户也没还给我们，我现在也不清楚账户到底是谁在使用。”某药企的法定代表人说。
为何要骗走企业对公账户？大额诈骗款又流向何处？公安机关经过深挖细查发现，以林某、叶某为首的洗钱犯罪团伙原本打算用转入某药企账户上的钱购买大额保险，但钱迟迟未到账，导致这次洗钱计划泡汤。
2023年9月，经公安机关缜密布控，林某、叶某、吴某、徐某、张某、黄某6人被相继抓获归案，一个专门以购买保险拿高额返佣、为境外诈骗分子洗钱的犯罪链条就此被斩断。
原来，年近四十的林某平时游手好闲，2023年5月，他从老乡叶某处打听到，用购买高返佣的方式为境外诈骗分子洗钱，是个赚钱好项目，便拉着好友徐某一块干起来。具体怎么操作呢？以购买10万元的保险为例，境外诈骗分子先让被害人将10万元打到指定对公账户上，林某等人便勾结保险业务员吴某等，用这笔款项购买特定品种保险，立即可得7.6万元佣金，林某等以u币形式返回给境外诈骗分子。保单生效后，保险公司会给保险销售代理公司返佣至少 8.5 万元，中间的差价 0.9 万就成了林某等人的赚头。短短两个月，林某一伙就为境外诈骗团伙“洗白”赃款200余万元。
同年11月，该案移送检察机关审查起诉。讯问时，主犯林某、叶某、徐某对犯罪行为供认不讳。但吴某、黄某、张某3名保险从业人员均以不清楚购买保险的资金性质为由推脱罪责，给办案带来不小阻力。
承办检察官全面梳理在案证据，从海量电子数据中梳理出吴某、黄某、张某微信聊天记录近2000条。“吴某建了两个微信群，群里充斥着大量洗钱方面的黑话，还有用于购买保险的空壳公司材料。”承办检察官介绍，他们通过审查大量的微信聊天记录，从中掌握了诈骗团伙的主观明知、作案手段及犯罪证据，同时深入研究保险法、反洗钱法等相关法律规定，并邀请金融监管人员从保险角度给予专业指导。
2024年3月，广陵区检察院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪对林某、叶某等6人提起公诉。同年5月，广陵区法院公开开庭审理此案。庭审现场，被告人全部认罪认罚。检察机关的公诉意见被法院全部采纳，6名被告人分获三年六个月至九个月不等有期徒刑，各并处罚金。
庭审现场，广陵区检察院还邀请了国家金融监督管理总局扬州监管分局及扬州23家保险公司的工作人员进行观摩，引导他们以案为鉴，加强内部监管，对欺诈骗保行为“零容忍”。
来源：《今日说法》 广陵区检察院
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