北京
近日，兴业银行武汉沌口支行依托总行数字化智能反欺诈平台，精准识别并拦截一起32万元电信诈骗案件，及时为警方后续止付冻结赢得了宝贵时间，切实履行了维护金融安全的社会责任。
5月22日中午，一名年轻男子至沌口支行柜面申请解除银行卡管控，称急需用钱。网点工作人员在审核过程中发现，该客户账户于当日上午入账32万元，触发预警规则被管控，且客户提供的相关材料存疑，账户信息与客户背景不符、资金交易存在异常。工作人员迅速提高警惕，将相关线索报告分行反诈中心。
经反诈中心研判，确认该笔资金涉嫌电信网络诈骗。在反诈中心的指导下，网点工作人员设法稳住客户，等待民警现场核查。等待过程中，客户感到情况不妙，试图施压，工作人员顶住压力与其周旋，最终协助民警将客户带离。
经查，客户张某此前在湖南省长沙市务工时，在微信朋友圈刷到关于做“期货兼职”的广告，要求“出借本人身份证、两张银行卡”。张某因缺钱，主动与诈骗分子联系，试图通过出借银行账户帮助转账牟利。当天早上，张某兴业银行账户收到涉诈资金32万元后，随即被银行进行风险管控。张某立即将情况告诉诈骗分子，诈骗分子随即伪造商铺买卖合同，指使张某至网点申请解控。目前，张某已被公安机关刑事拘留。
此次拦截行动中，数字化智能反欺诈平台发挥了重要作用，从交易监测到风险预警，再到快速拦截，系统的精准识别能力不仅为网点工作人员提供了有力支持，也为警方后续调查和案件侦破提供了重要依据。此外，沌口支行工作人员专业的职业素养和高度的责任感，体现了银行在防范金融风险、保护客户资金安全的决心和能力。
一直以来，兴业银行武汉分行坚持科技赋能金融安全，持续优化反欺诈系统功能，提升风险识别和拦截效率，通过“科技+人工”的双重保障，不断加强风险防控能力，切实保护客户资金安全，为社会金融安全筑起坚实防线。
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
