务必当心！速领防割指南！警惕这13个项目涉嫌非法集资、传销诈骗

纵观近期高发骗局，呈现出几个显著且危险的“升级”特征，值得我们高度警惕：

1、 “国家背书”成惯用马甲： 诈骗分子肆无忌惮地盗用“商务部”、“发改委”、“数字中国”、“乡村振兴”、“健康中国”等国家战略名义，伪造红头文件、假冒官方APP，极具欺骗性。

请牢记：国家重大战略项目绝不会通过非官方APP、社群、个人推广募集公众资金，更不会承诺离谱的高额回报！

2、“科技外衣”包装庞氏骗局：AI算力、区块链、元宇宙、NFT、数字通证...这些前沿科技词汇被不法分子滥用，成为包装资金盘和传销的华丽外衣。他们利用公众对新技术的不了解，制造神秘感和“未来感”，掩盖其“拆东墙补西墙”和“拉人头”的本质。

请牢记：真正的科技创新不会靠“拉人头”返利驱动，其价值在于解决实际问题，而非短期暴利承诺。

3、“虚拟货币”非法金融活动：USDT等虚拟货币常被用作非法集资和传销的结算工具，规避监管。各类“代币”“通证”“股权币”承诺的高额静态收益、动态奖励，本质都是击鼓传花的游戏，且参与者还面临法律风险。

请牢记：我国明确禁止虚拟货币相关非法金融活动，存在洗钱风险。

4、“混合模式”增加识别难度：如今的骗局往往融合非法集资 + 网络传销 + 虚假理财 + 虚拟货币等多种违法特征。

请牢记：无论包装多么复杂，只要其收益严重依赖新资金进入或发展下线，就是高危骗局。

防骗没有捷径，唯有：不贪心、不轻信、多核实。守住自己的血汗钱，就是对诈骗最有力的反击！

民族资产解冻类诈骗

01、虚构的“中国健康三期”APP

多名网友反馈，该项目目前无法提现，并发布公告宣称已强制将所有用户资金转入平台“余额宝”封存，按照1%利息计息，于7月1日一次性予以20倍回报提现。该套路大有收割跑路之意，当心了！

02、虚构的“中国数贸CDTT”APP

冒充“商务部”名义，打着“数字化经济”的旗号制作散布涉诈app，虚构推广高额返利理财项目。近日更是推出2322元/份的“助国计划”理财项目，并声称认购6或30分享多重补贴甚至25国环球旅行。如此充满诱惑力的大促活动瞬间吸引众多参与者投资。

但是，根据以往经验，大促不断往往是收割在即的前兆，望提高警惕！

03、套牌的“数字农业2025”APP

打着国家旗号冒充知名企业推出虚假投资理财项目，收益率在1.2%—18%之间。该APP只能通过第三方链接、二维码下载，下载提示未备案且携带病毒，被禁止安装。

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04、虚构的“幸福万家”APP

打着国家旗号以发放扶贫金为诱饵，要求参与者缴纳保证金。该项目系诈骗，切莫相信。

虚拟货币非法金融活动

虚假投资理财

01、ArtGee

发行“ART”代币，用户充值USDT铸造ART，质押后通过“AI AGENT算力资产”获取收益，设置“入门云算版”、“量化智算版”、“全域超算版”等不同期限的理财方案，承诺5%—25%固定收益。

设置“一级代理10%、二级代理5%”的推荐奖励，以及“K1 - K6”社区层级激励，依赖“拉人头”扩张，收益与下线投入直接挂钩。

该项目以“加密资管”“AI算力”为噱头，通过发行代币圈钱，以高收益诱导用户投入虚拟货币，再通过层级返利驱动拉人头，极易因资金链断裂导致崩盘。此类项目违反金融监管和传销法规，一旦参与，不仅资金面临损失，还可能因参与非法金融活动承担法律责任。

02、众某科技APP期货

注册即送2万体验额度，5天后可申请开通训练账户。每推荐一位新人获得5千额度，花费1万-5万元购买课件也可额外获得相应额度，超出2万赠送额度的部分，享受5-30%奖励。

另设“初级”、“中级”、“高级”三个数据管理员等级。

平台先以赠送额度邀人体验，营造赚钱假象，但若真想要获得收益，要么拉人要么花钱购买数据包，并不靠谱。更何况，在我国虚拟货币交易本就属非法金融活动。

03、维某集团

平台虚构多款旅游、酒店类虚假投资理财项目，U进U出。根据直推人数和累计投资金额建立“骑士、男爵、勋爵、子爵、伯爵、侯爵、公爵”7个会员等级获得静态收益、余额宝利率提升以及叠加奖励。设立7个星级团队长，发放最高38900USDT工资。

该项目涉嫌非法集资，符合传销特征，利用虚拟货币交易属非法金融活动，存在洗钱风险。

04、理某世界（世界币IDC）

借虚拟世界进行包装，发行虚拟货币“理想币（IDC）”，作为全生态唯一通证，每邀请一位好友注册并实名可提高10%收益速率。用户花费IDC抢购虚拟土地数字盲盒，打开获得一份虚拟土地（NFT）参与竞拍获利。加入“数字王国”对应归家获得国家速率加成。

当实名好友人数达到100人以上成为“世界公民”，获得300IDC/小时的速率加成。该项目以发展人员数量为收益提升依据，涉嫌传销；炒作虚拟币获得收益属非法金融活动。

05、耐克森（NEXIM）

100美金起投，宣称100天可获6.5倍收益，每日还有额外7-16美金收益。设置直推佣金50%、小区新增业绩25%，并以层级划分收益，形成多层级计酬，并以"股权币NIM”可变现、商家入驻补贴等吸引参与者。该项目假借“加密数字货币”“金融创新”之名，利用虚拟币行传销、非法金融活动之实。

资金盘、网络传销诈骗

01、ESAE黄精酒

以“体验式分享经济轻资产创业”为噱头，将产品按照每日固定3%溢价，由参与者缴纳上架费后，相互抢购寄售抬高价格赚取利润。团队人数达到50人且流水超过100万以上拆分出新公司独立运营。

该模式中产品只是工具，完全依赖新人加入填补老人利润，属典型庞氏骗局，崩盘系数极高。同类案例比比皆是，望大家务必远离！

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02、五某某仓APP

用户以1万元/亩认种土地，承诺第一年至第三年分别按年化10%、20%、30%返还收益。根据3千元—3万元不等的认种金额划分会员等级，对应不同产品套餐，并以“广告增值收益”名义承诺每日返现，返现周期为333个工作日。

推荐他人认种可获高额佣金，首单60%、第二单70%，直至第五单及以上100%，佣金分222个工作日发放。按业绩划分服务商、社区代理、省代等层级，奖励比例从5%至20%不等，周结或月结，平级可享受下级收入的10%。并设置短期高额奖励，完成业绩可获得手机、豪车甚至海景房奖励，以此刺激参与者推广。

不仅如此，平台还推出“米值”作为数字通证，宣称其价值随五彩旱稻销售额涨跌，会员可将收益兑换为米值进行“增值理财”，同时提现规则为“T+1到账，80%到账、20%为消费券”，消费券需在指定精品生活馆消费。

该项目以“农业生态产业链”为包装，核心通过线下认种、线上会员制募集资金，搭配高额分享佣金和层级奖励，形成“非法集资+传销+虚拟货币”的模式，属于典型的“庞氏骗局”，一旦资金链断裂，参与者将面临巨额损失。

保健品传销诈骗

01、如某某保健压片糖果

网友举报，该产品夸大功效，宣称多款“压片糖果”可治疗乳腺癌、痛风、尿毒症等多种疾病，甚至连渐冻症这类世间罕见重症都不在话下。据网友表示，该产品利用“佛教”信仰吸引人们加入，随后为参与者“洗脑”，诱大家购买产品。设置入门费，以传销的方式组建团队并层层返利。严重危害了广大群众的身心健康。

异地聚集式传销

01、桂林临桂33500

网友被朋友以“游玩”为由带至该地。随后，对方打着“移民经济”“临桂机会”等旗号，以投资33500元，出局可赚1200万元为其洗脑。

另一位网友则是被朋友以“介绍工作”为名骗入该组织，听课五天发现陷入传销。

该组织常以“网恋奔现”“旅游”“介绍项目”等多种理由邀约新人前往。

02、洛阳2900北派

网友被朋友以介绍工作为名骗至洛阳。期间，对方以“三商法”“几何倍增”等为其“洗脑”。宣称投资2900元出局可赚290万元。

网友表示，该组织一边讲述“经理”如何“穿金戴银”如何潇洒豪横，一边让参与者打地铺吃大锅饭，用“直销”“国家支持”等营造“躺赚”前景。

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