四川
近日，我省多个餐馆老板接到外卖订餐电话，一来二去与顾客成为了朋友。随后，因顾客的一个小请求，老板便顺手帮了点“小忙”，结果导致银行卡因涉及电信网络诈骗案被冻结……这些看似简单的外卖订单背后，到底隐藏了什么秘密？
真实案例
德阳什邡市的刘女士（化名）经营着一家早餐店。近日，一名陌生女子添加其微信，表示需要订购早餐，并要求刘女士将早餐放在某小区单元楼门口即可。订单确认后，对方通过支付宝支付了早餐钱。
次日上午，该女子再次联系刘女士订购早餐，仍要求将餐品送至指定地点。然而在支付环节，对方称因转账限额，提出通过银行渠道付款，并要求刘女士提供银行卡账户信息。
刘女士提供账号约十分钟后，其账户显示收到一笔1万元转账。对方随即解释，称因驾驶途中操作失误导致金额输错，要求刘女士扣除餐费后，通过支付宝退还“多转款项”，并向其发送了收款二维码。
随后，刘女士扣除了32元餐费，将剩余的9,968元扫码退回，直到自己银行卡被冻结，到什邡市反诈中心咨询后才明白，自己竟帮助诈骗分子转移了涉诈资金。
同样的事情也发生在德阳陈女士（化名）身上。陈女士经营着一家小吃店，一位顾客加好友多次点餐后，称自己大伯在医院急救急需支付医药费，但自己微信、支付宝限额，因此请求陈女士用银行卡帮助转账。出于好心，陈女士答应了对方要求，用自己的银行卡帮忙转出对方转来的13601元。
几天后，陈女士发现自己的银行账户被冻结，随即到公安机关报警。经德阳警方调查，这笔转入款项来自一起电信网络诈骗案受害人的转账。
无独有偶，成都某餐馆老板也遇到该类骗局，但因其高度警惕，在收到转账后发现异常，便立即到派出所报警。由于处置得当，保住了陕西一受害人的血汗钱。
套路解析诈骗分子利用网络找到小吃店、餐饮店经营者联系方式，以加微信订餐拉近与经营者的关系，随后以匆忙中转错金额为由要求退回，或以支付宝、微信限额等理由要求代转，将诈骗得来的资金转入到经营者账户，再让经营者转至指定账户完成洗钱。就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”，导致自己名下的账户被冻结，甚至可能承担涉案资金被划扣的经济损失。
“熊猫反诈”温馨提醒
1、不轻信“转账限额”借口：任何自称“银行卡限额”“微信、支付宝异常”要求代转资金的，很可能是诈骗！交易请通过正规支付渠道完成。
2、不帮忙“代转资金”：陌生人的钱款到账后，切勿按对方要求转入第三方账户！如果发现可疑，拨打110。
3、广大实体店商户在进行非接触式交易时，务必仔细核实买家身份，尽量选择当面交易，不轻易向陌生人透露个人银行卡号、收款二维码等信息，避免被诈骗分子利用。
内容来源/成都市、德阳市反诈中心
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