北京
2025年5月21日，交通银行合肥黄山路支行与警方通力协作，精准拦截一起以“涉嫌反洗钱”为幌子的电信诈骗案件，成功为客户守住300万元黄金资产。在这场与诈骗分子的“夺金赛跑”中，交行员工以高度的职业敏感性和责任感，织密金融反诈防线，生动诠释了“金融为民”的服务担当。
精准预警，织密反诈防护网
5月21日15时，交通银行合肥黄山路支行主管在包河区反诈工作群中敏锐捕捉到一条重要预警：“接市局反诈中心紧急通知，近期发现多起以黄金交易为媒介的电信诈骗案件，单笔或累计购买黄金约4150克及相近克重的客户需立即上报!”该行即刻启动应急响应机制，主管当即在内部工作群发布红色预警，并组织客户经理开展客户交易回溯排查。在专项排查中，理财经理陈经理高度警觉地发现：一位老年高净值客户曾于上周三多次来网点咨询大额黄金投资，虽经工作人员耐心开展“三问二看一核对”反诈流程，并推荐风险较低的理财产品，但客户仍坚持看好黄金涨势、要求购买，因线下购买流程慢，转至手机银行完成大额沃德金交易。
专业洞察，筑牢金融安全屏障
据了解，该客户此前已在多家银行进行黄金比价咨询，资金来源为股票账户转入，且客户投资逻辑清晰，但综合其年龄特征、交易金额异常性及近期反诈形势，支行仍将其纳入重点监测名单。“叔，您订购的黄金已安全签收了吗？我们建议您到网点开具正式发票。”在黄金实物完成配送后，客户经理持续保持服务跟踪，邀请客户至网点并准备开展二次风险提示。21日15时40分，出于职业敏感，陈经理再次致电客户确认黄金保管情况，发现客户态度明显转变，话语谨慎、不愿沟通，立即启动警银协作机制，联动辖区反诈中心民警开展紧急干预。
多方联动，守住百姓血汗钱
辖区民警两次上门开展劝阻，经过沟通，确认黄金仍在老人家中，众人均松了一口气。老人要求在就近派出所面谈，经核实，该客户确实陷入电诈骗局。诈骗分子冒充公安机关联系客户，伪造带客户姓名、身份证号码等信息的“通缉令”，告知客户涉嫌洗钱，需配合调查，每天需与老人视频沟通两次确认其动态，视频时，诈骗分子背景为伪造公安机关内部场景，加深客户信任。一周后，对方告知老人已解除嫌疑，但因查到当地警方、银行有“内鬼”，请老人配合后续工作(购买黄金)，并强调所有公安机关、银行等机构打电话都不要相信。最终通过警银双方历时两个小时的耐心劝导与反诈宣讲，成功说服老人赴网点将黄金卖出，资金存入账户，保障了客户的财产安全。
下阶段，该行将持续完善“科技+人工”双核驱动的智能风控体系，通过“厅堂宣教、交易核验、事后追踪”三位一体的反诈机制，切实守护人民群众的“钱袋子”，为构建良好金融生态贡献交行力量。(交行宣)
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