北京
日前，合肥科技农村商业银行在全市2025年一季度“府银通”联动打击治理电信网络诈骗工作会议上获“全市反诈工作先进单位”荣誉称号。一直以来，科农行高度重视反电诈工作，持续深化科技赋能、强化警银联动、优化风险防控机制，取得显著成效，受到社会各界的广泛肯定和认可。
精准拦截，筑牢反诈首道防线
强化源头管控：严格开户审核，综合分析客户身份、开户用途等信息，提示客户风险防范，拒绝可疑开户申请，从源头上阻断诈骗资金流转；规范办理取现及转账业务，敏锐识别风险，加强隐患排查——针对老年客户，仔细核实交易流水；针对大额客户，详细询问交易用途和对手信息，异常情况及时劝阻，切实保障群众财产安全。一季度，成功帮助13名客户拦截涉案账户取现资金80余万元；密切警银协作，搭建信息互通、行动协同的高效反诈桥梁，积极与涉案受害客户沟通，指导客户主动联系公安部门上报核销涉案账户，一季度，共核减存量涉案账户10户，核减率近50%。
加强培训，提升风险识别能力
近年来，电信诈骗手段不断翻新，科农行建立动态化风险应对机制，及时总结涉案账户的新特征、新趋势，定期印发《账户管理风险提示书》，指导经营机构强化账户管理，并将相关内容纳入“业务智库”方便员工学习，帮助柜面人员精准识别异常账户，提高警惕并深入核查。同时，通过集中学习、座谈交流、风险提示等方式，开展全方位、多层次、立体化的反电诈培训，让全体员工熟练掌握流水分析方法、可疑识别操作流程等，提升反电诈工作能力。
多方联动，织密反诈联防网络
加强警银联动，构建快速响应机制。营业网点与辖区刑警反诈中心密切协作，依托扫码报备机制，客户在办理开户、大额取现、账户变更等业务时，通过扫码将信息同步至公安系统；遇到可疑开户及取现情况，辖区刑警及时出手，帮助核实客户身份，筑起反诈“联动门”。加强公众宣教，提升全民反诈意识。以营业厅为阵地，通过海报、视频、折页、沙龙等多种形式普及反诈知识；深入社区、学校，有针对性地开展专题宣传活动；运用官方网站、微信公众号等线上渠道，介绍诈骗套路、预警提示及应对方法，增强群众反诈免疫力，扩大宣传覆盖面。
下一步，合肥科农行将以更严要求、更高标准落实打防管控各项措施，织密反诈“防护网”，打造更加安全、便捷、优质的金融服务，切实维护消费者合法权益。(艾柯行)
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