江苏
创作声明：本文为虚构创作，请勿与现实关联
“也不知道他们家最近是做什么发达了，这才一个多月不见，就开起小轿车，这日子过得多快活啊”。
“不懂啊，我也没见他们有出去干什么活啊。听说张鹏都是睡到下午才起床”。
2014年，街坊邻居凑在一块打麻将，闲聊时看见张鹏开着豪车路过，忍不住八卦几句。
张家不到两个月的时间就过上了好日子，这让街坊邻居都觉得很不可思议。但是他们在羡慕的同时也忍不住好奇，这一家子究竟是做什么工作或者干了什么生意，才可以在短时间内混得风生水起？
街坊邻居在羡慕之余也想要参与分一杯羹，可当他们了解真相后，个个都不寒而栗。
01
2014年，四川某银行在系统上发现有一个账户，每天有大量资金流入，多则上千万，少则几百万。
大额的资金流入一般都是企业单位才会这般大的流水往来，可是这个账户却是个人账户。
银行工作人员对该账户进行了仔细的查询，很快就从中发现了问题，银行选择了报警。
警方接到报案很快展开调查，该银行账户开户人是张鹏。
他并不是什么企业大老板更不是什么公司合伙人，只是一个普普通的便利店老板。
而每天有如此大额现金流入的张鹏，其个人名户下并没有别墅房产，只有一辆十几万的小车，住的还是父母买的房子。
按理说，这么有钱，不应该住大平层、大别墅或者开着豪车吗？这引起了警察的怀疑。
民警找到张鹏的店铺，发现他经营的便利店规模很小，每天的收入多则几百少则几块，这与他的银行流水对不上账，那么，这么多钱都是从何而来的？
当天，张鹏并不在店里，是张鹏的妈妈孙芳在帮忙看店。
见到有警察来，孙芳很紧张:“警察同志…这是…是怎么了…我们是合法经营…有经营许可证的”。
“阿姨，您别紧张，我们这是做一些例行的简单调查。张鹏是您儿子吗”？
孙芳点点头，随后紧张询问:“我儿子怎么了”？
“我们发现张鹏的银行账户每天有大量资金流入，来对他进行一些调查”。
“什么资金流入，我不知道啊”。
“张鹏不在吗”？
“他出去进货了”!
“张鹏除了经营这家便利店还有做其他的工作吗”？
“没有啊，这家店我们开了很久了。我儿子没啥本事，找不到什么好工作，我和他爸就拿了点养老钱给他开这家店，赚点小钱”。
02
警察对孙芳简单地询问了几句后就对便利店展开搜查，很快在一个不起眼的角落发现了一个保险柜。
“这么小一家便利店，每天的收入并不大，怎么会有这么大一个保险柜”，其中一个警察疑惑发声。
警察找来工具打开保险柜，只见保险柜里装满了大量的现金和珠宝首饰。
而孙芳见到保险柜被打开，神情显得更加慌乱。
没一会，警察又在一堆废弃纸箱的掩盖下找到了一个29寸的行李箱。
一个便利店内有这么一个看着有些年份的行李箱，还掩盖这么隐蔽，显然有猫腻。
警察询问孙芳为何会在便利店内有一个行李箱。
“我，我不知道啊，我儿子只是让我偶尔帮忙看看店收收费，我真的不知道啊警察同志”，孙芳紧张地声音都有几分颤抖。
警察打开行李箱，不出所料，里面是满满的现金，而对于警察的询问，孙芳只是一味地表示自己不知道。
警察又问了孙芳问题，发现她的确是对于保险柜和行李箱的事情一无所知。
就在警察打算就先收队时，又接到了银行的电话，说一个叫张丽娜的女子，其账户每天也有大额现金流入，且银行调查还发现，陈丽娜和张鹏是夫妻关系。
警察迅速对张鹏的老婆陈丽娜的账户进行调查，发现的确如银行工作人员所说，她的银行账户也有大量的资金往来。
警察迅速前往张鹏的家中，可发现张鹏并不在家，只有怀孕的老婆陈丽娜在家。
“您好，我们是警察”。
“我家里没有丢东西，你们上别家去吧”，张丽娜看着门外的警察就想着关门，可还是被警察快一步挡下了。
“我们调查发现你和你老公的账户每天有大量现金流入，请配合我们调查”。
“我听不懂你们说什么，我一个孕妇在家，你们一大帮男人要闯进来像什么话”。
面对警察的到访，陈丽娜明显是不欢迎的，对于警察的调查询问，陈丽娜显得格外的抗拒，这激烈的行为引起了警察的怀疑。
03
办案民警调查发现，陈丽娜近五年来一直是没有工作的，和张鹏结婚后就一直在家做家庭主妇。
一个妇女在家躺平是怎么做到每天有几十甚至上百万，如此庞大的资金流入的？
“哎呦，我肚子好痛啊，你们快走，我要休息了”。
“陈女士，您先坐下，别激动”，同行的女警员过去把陈丽娜扶到沙发上，并给她倒上一杯温水。
大约十分钟后，警察才继续提问，可警察一问话，陈丽娜就嚷嚷着肚子疼。
“哎呦，不行了，肚子好痛啊，你们还不走。肯定是你们这么多人闯进来害我惊动了胎气，我告诉你们，要是我孩子有个三长两短，老娘跟你们没完”。
警察想继续深入调查，可陈丽娜一直以“怀孕肚子疼”为由一再阻扰，并借口肚子疼得厉害需要去医院检查。
没办法，警察只好带她去医院做检查。
一轮检查下来，陈丽娜的身体并没有任何问题，显然是她故意为之，似乎是想要拖延时间。
无奈，警察只好对她采取强制措施。
在搜查陈丽娜夫妻二人的房间时，发现其床底有大量的现金，粗略估算不少于2000万元，还有几张银行卡和大量黄金饰品。
“陈丽娜，你一个家庭主妇，为何会有这么多钱”。
“你好好配合警方的工作，或许可以给你个从轻处罚”……
可陈丽娜对于警察的审问一直是闭口不谈，警察只能从这夫妻俩的银行流水中下手，希望可以寻找到蛛丝马迹。
功夫不负有心人，从流水账单中发现，一个叫钟林的人跟张鹏陈丽娜夫妇有着密切的资金来往。
警察也迅速对钟林展开追踪调查，发现他的银行卡每天都有固定300—400万元的资金流入。
可如此有钱的钟林，穿着打扮却也十分朴素，衣服裤子都是市场上几十到一百块的衣服。名下没有车房，住的是老旧小区的租房，每天出行乘坐公交车。
04
跟踪了几天，警察发现钟林这个人有一定的反侦查意识。他似乎已经意识到自己被警察盯上了，每次出门都会选择刻意避开摄像头，走一些隐蔽的小路，路上也十分警惕被人跟踪。
警察盯了他好几天，才发现他要跟另外一个人接头。
当天，钟林戴了口罩、墨镜、棒球帽，乔装打扮了一番，乘坐着公交车来到郊外的一处竹林。
等待了大约5分钟，只见一个身形高大的男人匆匆赶来，把手中的包与钟林手中的包交换后就快速离开了。
警察看着两人的行为，怀疑他们是在进行某些犯罪交易，于是也对来交接的人进行了追踪调查，发现这个男人的银行账户流水更加夸张，每天流水高达上亿元，其中有一部分资金是流向香港的。
结合目前的情况来看，可以初步判断这个来交接的人应该是钟林、张鹏和陈丽娜的上线。
但是目前并没有充分的证据证明这些人犯法了，没办法直接把他们抓获归案，只能先继续跟踪。
警察暗中跟踪调查，找到了上线人的住址。
可这附近布满了很多监控，应该是这个上线人用来监控周围的情况的。
这样，他就可以及时发现异常，及时跑路了。
为了不打草惊蛇，警察只能谨慎行事，先在他家附近进行蹲守。
守了几天，终于等来了他们新的一次交易。
当天，他鬼鬼祟祟地出门，开车一路往北走，直到人流车流少的地方，他的车速才慢慢降低下来。
不久后，就有一辆黑色的小汽车迎面开来，在两车交汇时，双双打开车窗，快速把彼此手中的包裹丢进对方的车中。
这样的画面一般只会在谍战电影中上演，看似瞒天过海的行为，其实早已经被警察记录下来。
警察迅速出动，将他们一网打尽。
05
原来，这个上线人叫做陈彬，是香港人，之前一直在香港做生意。但这几年在香港不好赚钱，在一次饭局上，陈彬又偶然得知钱币兑换赚钱的途径，他很快就嗅到了商机。
但是在香港，把香港货币兑换成人民币是需要走很多流程手续，这花费的时间和精力也很长，一些急需资金做生意大老板自然是等不及的。
于是，陈彬就抓住机会，把目光转向大陆，寻找志同道合的朋友。
就这样，陈彬和钟林走到了一起，陈彬让钟林把香港客户提供的港币兑换成人民币，然后钟林再从中抽取提成。
这样的方法来钱快且赚得多，起初还有些犹犹豫豫的钟林也很快加入其中。
随着时间的推移，陈彬钟林二人的业务发展规模越来越大，还把目光投到了地下赌场上，开起地下钱庄交易，专门从事非法货币兑换，每天有大批的资金流向香港。
表面看是在经营一家正规合法的公司，实则只是借此为幌子进行大规模的非法金钱交易。
当警察询问他们是怎么拉到这么多下线的时候，陈彬的回答让警察很震惊。
