山西
近日，民生银行太原分行成功拦截一起针对老年客户的电信诈骗案件，有效避免了客户巨额资金损失，获得太原市公安局反诈骗中心的高度肯定。
4月22日，民生银行太原分行驻反诈中心人员通过“反诈精准治理平台”对可疑线索开展排查，发现某客户40万元转至外省陌生账户，另有220万元理财正在赎回中，交易模式与电信诈骗特征高度吻合。面对这一可疑情况，该行迅速行动。尽管客户在电话回访中坚称未被骗，并对转账用途避而不谈，但驻反诈中心人员借助96110热线回访结果及账户异常特征，果断判断客户已遭遇电信诈骗，立即联系开户网点，为其设置了非柜面出金限额，以防止资金进一步受损。4月23日清晨，驻点人员将相关信息上报至市反诈中心。警方迅速出击，定位客户并会同其子女上门劝阻，最终确认客户遭遇冒充“公检法”诈骗，其前期陈述系受骗子指使。市反诈中心随即联动全市银行，对该客户采取了保护性止付措施。
通过警银紧密协作，最终成功为客户拦截了我行资金260万元（含已被公安机关及时止付的40万元）及他行资金110万元，有效阻止了客户的进一步损失。此成功案例表明，科技赋能、多方联动机制健全、对老年贵宾客户的高度敏感性以及及时限额控制与止付措施，是反诈工作取得实效的关键。
民生银行太原分行通过构建“技术防诈＋人文关怀”双重防线，不仅保护了客户资金安全，更为未来反诈工作提供了宝贵经验。该行以实际行动推动反诈工作从被动止损向主动御险转变，为守护人民群众“钱袋子”贡献自己的力量。
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