腾讯理财通放大招！联合20余家基金公司，探索“理财金”投教新模式

头部互联网基金销售平台腾讯理财通，又有大动作。

5月15日，腾讯理财通联合20余家基金公司，推出“先试后买”的百万理财金活动。据了解，此举旨在提升用户的体验感和获得感，是腾讯理财通在投资者教育方面的又一创新。

在活动期间，通过模拟理财，用户可以真实感受基金投资的过程，体验所持有基金每日的涨跌情况。体验期满后，模拟理财产生的基金总收益中不超过上限部分可以提取。

中国证监会近期公布的《推动公募基金高质量发展行动方案》（以下简称《方案》）指出，引导基金销售机构围绕投资者最佳利益全面优化资源配置。

在此背景下，腾讯理财通推出百万理财金活动，积极响应《方案》中强化投资者保护与服务的理念，进一步构建注重基金销售服务体验和投资者获得感的长期主义服务体系，助力投资者培养正确理性的投资观。

百万理财金活动启动

多类基金“先试后买”

买基金也可以“先试后买”了。

据介绍，百万理财金活动将于5月15日投资者保护宣传日启动，届时用户可以零成本、无门槛地体验固收+、指数型、混合型、股票型等基金产品。

用户成功领取虚拟理财金后，可使用其买入指定的基金产品，全程参与该产品的投资流程。领取方式方面，用户只需进入腾讯理财通小程序，在搜索栏搜索 “百万理财金”，或者直接搜索参与活动的基金公司名称，即可快速找到活动入口。每人最多能领取3笔理财金，可体验买入3只由不同公司提供的产品。

体验到期后，用户到理财金资产界面即可领取奖励，可自行选择将模拟投资的收益提取到微信零钱账户。

“腾讯理财通的百万理财金活动，是金融服务创新的案例。”一位市场人士表示，“对新手投资者来说，这是低门槛了解基金投资的绝佳机会，能在模拟环境中积累经验，避免贸然入场的风险。而对有经验的投资者，也能借此体验不同基金产品，活动的普惠性和创新性值得称赞。”

“这个活动我挺感兴趣的，”一位资深投资者点赞，“以前买基金心里没底，现在能‘先试后买’，安心多了，买基金更放心。”

通过沉浸式投教形式

帮助投资者“看见”“理解”和“懂得”

在业内人士看来，腾讯理财通此次推出的百万理财金活动，为行业投教生态升级提供了可借鉴的创新路径。

一位市场人士指出，对基民而言，“先试后买”的模式以零成本实现百万资产配置体验，显著提升投资者参与热情，尤其拓宽了中小投资者的投教覆盖面，让更多人尤其触达 “小白” 投资者得以接触专业投资知识。

不同于传统图文、视频等单向传播形式，该活动通过模拟真实交易场景，让投资者在“实操” 中直接感知基金投资逻辑、市场波动、资产配置策略等抽象概念，模拟盈亏的具象化，帮助投资者快速判断产品与自身需求的匹配度，从根源上提升理性投资能力。

另一位分析人士强调，活动更深层的价值在于构建了“投教实践 - 数据反馈 - 优化升级” 的投教闭环。腾讯理财通借助后台数据，精准捕捉投资者行为偏好与认知盲区，针对性优化后续投教内容与服务。这种数据驱动的迭代模式，能够持续提升投教效果，全方位助力投资者成长。

2023年9月1日，中国证券投资基金业协会重磅发布了《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引（试行）》（简称《指引》），为基金行业提供了详尽的投教行动指南和业务指引。自此，投教工作在公募基金业务发展中占据了举足轻重的地位。

在《指引》的引领下，投教工作呈现出日新月异的变化。然而，“破圈”难题依然存在，如何让更多投资者“看见”“理解”和“懂得”成为各公司的共同挑战。

在行业积极探索投教新路径的当下，腾讯理财通凭借其强大的用户基础与技术能力，持续深耕投教领域。

百万理财金活动正是其创新理念的具象化实践，为投资者带来沉浸式学习体验，让投资者“看见”收益、“理解”逻辑、“懂得”规则，推动行业投教模式向更具互动性、实效性方向发展，助力构建更健康、理性的投资环境。

打造“全流程顾问式服务”

积极响应公募改革要求

近日，我国公募基金行业迎来里程碑式改革，备受业内关注的公募基金高质量发展改革方案终出炉。

业内人士认为，《方案》直击行业痛点，有望改变过往基金代销行业“规模至上”的思维，推动行业从“求快”阶段进入“深耕”阶段，加速实现“买方转型”。

“对于销售渠道，长周期考核实施之初，应着重关注投资者心态的培育，投顾的投资陪伴需求将显著增强，对买方投顾模式的需求将进一步提升。”一位基金评价人士指出。

实际上，一些代销机构已在“买方转型”上先行一步。作为全行业首先提出“以投顾的思路做代销”的基金销售平台，腾讯理财通更加注重基金销售服务体验，通过选品、适配、投教、陪伴的“全流程顾问式服务”，有效协助投资者理性决策，获得合理收益、增强获得感。目前，这些举措均已收获实效。

从腾讯理财通平台2024年度数据可以看到，稳健理财正收益用户高达97%，腾讯理财通平台固收+基金持仓用户持仓收益率超4.46%。截至目前，腾讯理财通稳健专区已经累计为投资者盈利847亿元。

另据了解，拥有代销牌照及基金投顾牌照的中欧财富，此前已结合用户的动态投资需求，并基于投顾投研的底层框架推出“中欧带你投”服务与一系列针对权益、债券、行业赛道的发车信号，辅助投资者的投资决策。

“下一步，代销机构应该积极响应公募改革要求，通过优化投资研究、产品设计、风险管理等资源的配置来更好地为投资者服务，在推动自身业务发展的同时，助力公募基金行业朝着高质量发展的方向迈进。”一位业内人士说。（CIS）