加仓，重点来了

1.有大事

今天这篇文章值得深读。

加仓放到文末了。

指数突破了，但是大部分人应该没怎么赚到钱的。

主要是因为这次涨的是金融板块，银行，保险，券商之类的，大部分人的持仓并不在这类板块。

比如银行创下历史新高，总市值突破 10 万亿，再涨 3% 就能创下历史记录。

金融涨是因为公募基金的出了一个基金经理跑不赢基准就要降薪的规定，这导致不少业绩落后的基金经理都选择在这个时候加仓了银行和大盘股。

既然自己主动选股的实力不行那就还不如买入权重。

但是这又会造成一个问题，那就是银行的基本面实际上是并没有好转的。

银行涨了两年了，但是这两年的坏账率和地方的债务问题一直都没有解决。主要就是房子断供断贷的问题。

退一万步，即使坏账率的问题解决了，银行的业绩也不一定会好转，因为经济的恢复依旧需要时间。

而公募基金这个时候去接盘，我是说万一银行并不能涨到天上去，突破历史新高的时候开始回调，那这些公募基金经理怎么办？

因为业绩差所以去买银行，结果买完银行不涨就算了，还开始跌，这谁顶得住。

银行股已经涨出泡沫了，昨天金融板块大涨的时候券商和银行的走势劈叉了。

我个人觉得有可能是某队在这个时候清了一部分银行的仓位，给下一次救市的时候腾出子弹。

而这种行情一般都不会持续太久的，因为公募手里的资金有限，能去买银行的资金顶破天了有几千亿，而某队手里的资金是无限的。

所以这种调仓行为如果去追高，我们团队认为结果可能不太好。当然生死有命富贵在天，或许我们看错了，银行确实能涨到天上去也说不定。

而且未来随着贸易战的深入，我们认为内需才是贸易战的最优解。

很多人说美国是最大的消费市场，这没错，美国的消费能力在万亿美元的规模。比如美国2024年社会消费品零售总额达8.54万亿美元。

但是我们也不差，2024年的全年的社零销售额达到了48.8万亿元，相当于接近7万亿美元的消费能力。

也就是说从数据上来看，东大和美国的消费能力是差不多的。

主要就是差在了人均消费上面。美国只有3亿多人口，但是我们却有14亿人口。

所以说到底，如果要解决贸易战卡脖子的问题，最终还是得落实到扩大内需上面来。

这才是重点。

而在日内瓦之前，我们央行提前降准降息，而且还新增了3000亿科技再贷款，5000亿服务消费和养老再贷款，支农支小再贷款3000亿，合并金融机构互换便利和回购增持再贷款等等。

同时公募新规发布，以及发布了民营企业促进法。

还有，在上周末，央行的货币政策执行报告中还提到：视市场供求状况择机恢复买入国债操作。

这一切的操作都是在放水。

所以很有可能在未来的90天缓冲期内，我们很有可能会看到一系列提振内需的政策落地和出台。

消费未来又会有更多的刺激。

这是我们的判断。

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今天加仓了房地产和「小酒馆轮动组合」、「久盈纯债」。

房地产是个夜壶，我买入的逻辑是最近又重提房地产，然后价格又在低位。

团队的小伙伴给客户挖掘了几支房地产的票，我想着买个房地产ETF应该也能赚点钱。

所以今天也买了房地产ETF，场外的话我拿的是国泰国证房地产行业指数C。

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