江苏
为进一步落实反电信网络诈骗工作要求，切实守护人民群众 “钱袋子”，江都农发行紧扣反电信网络诈骗工作要求，聚焦源头治理与长效防控，以“学案例、建机制、强监测”组合拳，全力构建反诈防护体系。
一、以案为鉴，绷紧反诈“思想弦”
该行组织全体员工开展涉诈账户典型案例专题学习会，通过剖析“虚假投资”“冒充客服”等高频诈骗场景，结合账户管理漏洞导致资金流失的真实案例，深度解读涉案账户特征、资金流向监测要点，并围绕“如何从开户审核、交易监测环节阻断涉诈资金链条”展开讨论，强化“风险防控人人有责”的责任意识。
二、协同联动，织密防控“组织网”
该行成立由行领导牵头，各部门为核心的联合防控小组，明确各部门反诈职责，强化账户全生命周期管理与异常交易识别，并建立定期例会制度，通报最新诈骗手段、分析可疑交易特征，形成“部门联动、信息共享、快速响应” 的工作机制，确保反诈工作扎实有效开展。
三、科技赋能，夯实监测“数据基”
依托反洗钱监测系统，建立涉诈风险“分级预警-人工复核-动态跟踪” 常态化监测机制。对新开立账户实施 “开户前风险问询+开户后交易监测”双校验，重点关注“一人多户”“夜间高频交易”等异常情形，对存量账户开展拉网式排查，切实发挥金融机构“资金守门人”作用。
下一步，江都农发行将持续深化“人防+技防+制度防”立体防控体系，常态化开展反诈宣传进社区、进企业活动，以实际行动维护金融秩序稳定，为打击电信网络诈骗犯罪贡献政策性金融力量。（居浩）
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