警惕这14个项目涉嫌非法集资、传销诈骗！都是精心设计的局！

“身处低谷，以为是上天赐予机会翻身，这是负债累累的我最后的希望啊……”

这是一位网友后台的留言，看到这句话，小编久久不能平静，作为从业20年的专业反传防骗团队，过往解救劝说的过程里，见惯了人间冷暖、悲欢离合，有人为凑“入门费”抵押房产，有人被“国家项目”洗脑至与家人决裂，更有人在“高息返利”的幻梦中输掉养老钱，但每每听到这样的话，内心依旧百感交集，当困境中的人把最后一丝希望系在某个“千载难逢”的机会上，等待他们的往往不是转机，而是更深的深渊。

TA们懂得在绝望时递上“救命稻草”，在贪婪前铺开“黄金大道”，却从来不会告诉你：所有违背常识的“机遇”，都是骗子磨好的镰刀，愿每一个在生活中跋涉的人，都能在寻找希望的路上，多一分清醒，少一分侥幸，真正能托住你的，从不是某个虚无缥缈的“APP”，而是脚踏实地的努力和永不被欲望吞噬的理智。

民族资产解冻类

1、虚构的“新时代西部大开发”APP

缴纳20元激活费实名注册激活后成为VIP账户，可领取50万基金份额。根据直推激活人数发放现金奖励，加速释放基金。同时推出概念股，以高额收益吸引用户认购。该项目并非国家项目，系诈骗，切莫参与。

2、虚构的“华信达”APP

以结算“追梦人”款项吸引曾经参与各类民族资产解冻项目的受骗者加入，制作散布涉诈APP，宣称实名注册缴纳100元申请号称内含2亿人民币的“华某达卡”。推出所谓的“无人认领资产包”理财项目，忽悠新人投资认购获得收益。近期该项目发布公告，将资产包打折优惠出售，同时面对投资金额大于300元的用户开放第二批办卡通道大肆敛财，望警惕！

3、虚构的“惠康之家”APP

冒充“健康养老委员会办公室民”制作散布涉诈APP，声称由财政部拨款建设“智慧健康养老”，推出各类虚假投资理财项目，收益率可达50%！完成邀请人数和任务晋升宣讲员等级，领取周工资和补贴。该项目只能通过第三方链接、二维码邀请下载，下载提示未备案，切莫参与。

4、虚构的“两重微力量（两重宏利）”APP

近日推出“黄金共建计划”，以发放黄金为诱饵，要求用户追加投资，试图在五一期间大肆敛财。该项目冒充国家部门名义，制作散布涉诈APP，声称注册签到即可获得现金红包以及80000国债，缴纳一定费用确权国债，享2.19%年化收益。

同时虚构推广“城市地下管网建设”“沿江高铁网络建设”“东北高标准农田建设”等高额返利项目。平台经常以系统升级更换APP，只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，收取款账户为第三方个人、公司，涉嫌诈骗。

5、虚构的“国有资产”APP

资金盘、虚假投资理财

1、BAKKT—AI

打着AI智能量化交易平台旗号进行虚拟币交易。号称保本收益，月化可达10%—35%，每日返息，到期返本。直推奖励10U/人，达到一定人数并相应业绩后，晋升会员等级，并按照比例发放团队奖励、节点奖励等等，等级越高，收益越多。该项目静态承诺保本高息涉嫌非法集资；通过虚拟币交易属非法金融活动，存在洗钱风险；动态拉人头发展下线获得高额返利，涉嫌传销。

2、中国芯某RFS（Core Chain）

发行RFS（红五星），利用CC-NPOS共识机制进行交易，通过锁仓按照每日1‰释放，其认购、奖励、销毁机制，符合“虚拟货币”的去中心化交易、价值符号属性，属非法金融活动。

3、德某泉商城

该平台通过抢购寄售酒品获利，每天下午三点左右进行交易，2800元起步，收益2%。网友表示，新人消费一单视为加入。每天群内都在统计拉新人数。

此类抢购寄售模式产品只是工具，主要依靠团队内部人员一买一卖抬高价格赚取利润，一旦流拍或无新人加入，必定崩盘。

网络传销诈骗

1、海某达跨境电商

打着跨境电商旗号要求店主垫资，有公司一件代发。网友参与期间，垫资金额不断增大，回款缓慢，最终闭店，损失全部投资款。此类垫资跨境电商诈骗层出不穷，还望广大投资者提高警惕。

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杀猪盘

西安浮某泉燕窝、海参护肤品

网友24年底在交友平台认识张某，对方声称为浮某某品牌创始人，与网友建立情感关系。

通过伪造的各类荣誉证书、产品合格证，以高额利润、奖励机制诱导网友支付高额入门费购买海参肽产品，建群煽动诱导推广。网友成为代理后被拉黑，与对方失去联络。

据了解，该产品以杀猪盘的方式成功诈骗多名女性，其套路完全一致。目前，网友已向当地警方报案，警方已立案侦查，望广大群众务必警惕！

异地聚集式传销

1、西安连锁经营

打着“连锁经营、自愿连锁经营、资本运作、虚拟经济、亮点经济”等名义，采用“五级三晋制”发展下线，鼓吹投资69800元，31份102800元、41份135800元，出局回报千万元。

网友朋友被传销人员伪造的虚假红头文件诓骗，坚信其为国家项目执意参与。

而另一位同样被骗至该地听课的网友表示，对方不限制人身自由，宣称“国家明打击暗扶持”，通过歪曲解读人民币、地标建筑为新人“洗脑”。邀约外地人前来考察，甚至连刚出校门的孩子都不放过。

2、雄安24375

多名网友通过各种途径，接到传销组织打着“十四五规划共同富裕工作组”旗号向大众发放的伪造的“红利领取通知书”，诓骗邀约新人到雄安地区听课“洗脑”。

该项目以“十四五规划”“分享经济”等口号忽悠新人，满单24375元，也可先缴纳占位费获得加入资格，按照从上至下经理、科长、主任、组长、业务员的层级层层发展下线，出局回报1.1个亿。

3、青岛43000民间互助理财

与49800同源，打着“民间互助理财”“养老”等旗号，宣称“纯资本运作”，参与者缴纳43000元后，采用公排跳排的模式发展下线，鼓吹出局赚120万元。

4、宁夏33500

打着“人力资源双向扶贫项目”、“西部大开发”等名义，宣传参与者投资一单33500元，返还6460元，实际投资27040元。层层发展下线，出局赚300万-500万元。

网友在社交平台被网恋对象以介绍工作的方式骗至该地。随后被带往线下“转现象”、听课，对方利用“宏观调控”“行业八大心态”等话术为其“洗脑”。从最初的不相信、明知是传销到深信不疑投资认购，仅用了三、四天的时间。但随后，网友发现对方有家室，且组织成员话术前后矛盾，幡然醒悟发觉被骗。

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