上门取现金？网约车投送？警惕！

用网约车托运现金，到货后双倍充值到你账号！

刷单手机转账被限额？那你用快递把现金寄过来吧！

想证明自己不涉案，把现金寄过来进行资金审查！

随着对电信网络诈骗犯罪的打击力度不断加大，诈骗分子转移涉诈资金越来越困难，便盯上了黄金、烟酒、甚至现金这些拥有较强流通属性的物品。

诈骗分子先用各种手段对受害人实施诈骗，在此过程中编造各种理由，诱导受害人使用快递或网约车托运的方式将黄金、烟酒、现金等送到指定地点，诈骗分子将贵重物品换成现金，甚至直接收到现金。

如此一来，诈骗分子不仅骗走受害人的钱财，同时能将赃款“洗白”，使用快递或网约车托运现金尤为快速。

关于快递/网约车托运现金

你必须知道！

01

兼职刷单诈骗+快递现金“提现”

诈骗分子在网上发布兼职广告，待受害者询问后，发送兼职需要做的任务，内容一般是下载App，完成收藏视频或评论等任务，先小额返利，后称因受害人平台积分不够，需要将现金使用快递或网约车托运到指定地点才能完成提现。

02

虚假投资理财诈骗+快递现金“充值”

近期，诈骗分子冒充投资专家，鼓吹“稳赚不赔”“高额回报”，诱导受害人转账充值投资或怂恿将现金使用快递或网约车托运到指定地点，声称收到现金后会翻倍充值到投资账户中，且马上到账。

03

冒充公检法诈骗+快递现金“洗白”

诈骗分子冒充公检法，告知受害人的账户涉嫌违法犯罪，想要办理“撤案”手续，需要将现金使用快递或网约车托运到指定地点进行资金审查，审查后会返还到账户。

提高警惕

已有群众被骗

庞先生在家休息时，微信收到陌生人发来的信息可以做任务获取积分赚钱。添加对方后，庞先生扫了对方发送的二维码，下载了一款音乐类的App注册登录。

庞先生看到有一些做任务的群，对方说这些是音乐数据群，根据对方的提示完成点击音乐的任务要求，逐渐获取积分。第一次任务是990积分，但完成之后对方在群里提示有人做错并超出范围，需要充值补救数据，不然会影响积分发放，所有人询问该怎么补救，对方说参加任务的每人支付990元，过后第二次任务获取3999积分的时候，同样有人操作错误，继续让做任务的每人支付3999元。

接下来，对方称因前两次任务补救数据延迟，需要用两次补救数据保证积分能真实到账，要求所有做任务的人使用快递公司托运的方式分两次托运现金数万元，之后对方再称系统异常需要最后修复，这时庞先生才发现自己被骗从而报警。

诈骗资金的转移方式迭代

线上监管力度加强

随着公安机关与各大银行对大额转账、异常交易等行为的监控力度不断加大，诈骗分子为规避多重维度限制，减少被公安机关追踪和被银行系统拦截的风险，开始寻找新的资金转移方式。

转移诈骗资金隐蔽

现金具有日常流通的属性，比起高价值的黄金等贵重物品，不需要再次转移，借由受害人直接取现，成为诈骗分子眼中的“理想工具”，通过诱导受害人使用快递或网约车托运现金，诈骗分子能够更隐蔽、更快速地转移诈骗资金，增加追查难度。

更为容易放松警惕

使用快递或网约车托运现金的行为在受害人心中往往具有更强的实体感和信任感，相较于无形的电子转账，现金更能让人产生“真实投资”的错觉，从而放松警惕。

温馨提醒

凡是要求你将现金用快递或网约车托运至指定地址或将现金当面交付给指定人员的都是诈骗。

来源：公安部刑侦局，平安北京朝阳

编辑：方晓晖

一审：魏平

二审：林艳

三审：陈裕强