农发行达州分行多措并举筑牢反洗钱和反恐怖融资管理安全防线

为进一步贯彻落实党中央、国务院关于反洗钱和反恐怖融资工作的决策部署，切实履行金融机构社会责任，达州分行立足政策性银行职能定位，以“风险为本”为原则，通过强化组织推动、深化宣传教育、抓实重点环节等举措，持续提升反洗钱工作质效，为维护金融安全和社会稳定贡献农发行力量。

强化组织领导，压实责任链条。成立反洗钱工作领导小组，将反洗钱与反恐怖融资纳入年度重点工作，层层压实“一把手”责任和岗位职责。召开专题会议，学习最新监管政策及典型案例，动态分析辖区风险形式，制定针对性防控措施。同时，建立“横向协同、纵向联动”工作机制，前中后台协同配合，确保客户身份识别、大额交易监测、可疑交易报告等关键环节有效衔接，形成全流程闭环管理。

深化培训宣教，筑牢思想防线。对内，以“全员懂政策、人人会操作”为目标，通过“线上+线下”结合方式开展反洗钱专题培训，重点解读《反洗钱法》《反电信网络诈骗法》和《人民币银行结算账户管理办法》等法规制度，并结合实际案例解析风险识别技巧，提升员工合规意识和履职能力。对外，依托营业网点、企业走访、乡村振兴帮扶等渠道，通过悬挂横幅、发放宣传手册、播放警示教育片等方式，向客户普及洗钱犯罪危害及防范要点，提高防诈意识和识诈能力，督导客户加强账户和网银管理，保护自身权益，远离账户买卖等违法犯罪行为。

聚焦重点领域，强化风险管控。一是严把客户准入关。加强客户尽职调查和可疑监测，切实提高客户尽职调查的全面性、穿透性和持续性，对非贷、非上下游、非国有背景客户和双异地客户等采取加强型尽职调查措施，审慎建立业务关系。二是合理设置账户限额。根据客户类型合理设置账户限额，加强账户资金流向管控。尤其针对洗钱风险较高的非贷、非上下游、非国有背景客户，根据客户实收资本、成立年限、生产经营情况、洗钱风险状况、历史交易情况等审慎设定单日累计转出限额和频次。三是开展账户清理。加强存量账户管理，结合上级行开展的账户风险排查工作，进一步梳理客户和账户情况，对一年及以上未发生收付活动且债务已结清的账户，通过销户、转久悬、设定账户限额和转账频次等方式防控洗钱风险。

下一步，达州分行将继续坚守“金融为民”初心，以更高标准、更严要求推动反洗钱和反恐怖融资工作走深走实，为构建安全、稳定、健康的金融环境保驾护航。（李尊梅）

责编：张炜 王丽娟 王晶晶 曹阳

严正声明：本网易号信息发布从未与任何第三方网站或平台授权合作，请读者审慎甄别，谨防上当受骗。