AI专用！投顾机构推出首个财富管理 MCP Server

继DeepSeek带来的大模型热潮之后，近期，AI通用的MCP协议成为了AI业界的新焦点。3月27日凌晨，OpenAI官宣正式支持MCP协议，更加让业界进一步确认MCP将是未来人类网络资源与AI交互的标准协议。

金融行业也在迅速行动，4月8日，盈米基金就官宣发布业内首个财富管理MCP Server，将基金等相关数据和服务通过标准化的MCP协议进行全新封装，以此打通AI大模型获取金融领域数据与服务的桥梁，为在DeepSeek、豆包、通义千问等AI大模型的基础上构建专业、可靠的金融领域垂直AI应用奠定了基础。可以说，盈米基金本次行业首发，标志着财富管理行业这个垂直领域与AI大模型的深度融合进入了全新阶段。

什么是MCP协议？为什么需要财富管理领域专用的MCP Server？

用技术的语言表述，MCP是Anthropic公司开发的开源协议，标准化了大型语言模型与应用和数据源的交互方式。它类似于互联网体系的http协议，或者设备层面的USB-C接口，可以让AI模型以标准化方式访问各种数据源和工具，实现了AI与各种数据与功能之间的联通。

或许这种表述还比较抽象，为此，盈米基金且慢负责人林杰才还举了一个通俗的例子：我们可以把自己想象成为一个AI，突然接到任务，需要帮人类分析一个基金产品好不好，这时候我们并没有关于这个基金产品最新的和历史的数据，也并不知道用什么方式做基金分析最专业。这种情况下我们只能通过过往的历史训练数据或者联网搜索相关信息，但因为互联网信息来源非常复杂，并不能确保数据的时效与准确性，所以我们最后只能综合各种来源给客户拼凑一个分析结果，并且下次再次接到这个任务的时候，我们又通过拼凑其他不同来源的数据和方法给出另外一个结论，甚至两次结论的数据可能都不一样。这是当前AI大模型在解决各种垂直领域问题时候面临的最大挑战。

在MCP协议的服务框架下，借助盈米基金提供的MCP Server，可以实现Server与大模型之间的标准通信，下次当我们再次接到这个任务的时候（再次假设我们是一个AI），我们就可以通过这套协议发送请求：“我需要基金产品的数据，以及分析一个基金的专业框架，谁能帮我？”。擅长这个领域的盈米MCP Server用同样的协议回复：“我这里有 XX 数据和一个专业的基金分析工具，已发送给你”。如此一来，通过通用大模型与专业领域的MCP之间的协同合作，就可以为用户提供各个专业领域的高质量AI服务。

过往，大家通过DeepSeek等大模型咨询专业金融服务的时候，得到的答复往往多变且差强人意，其底层的原因就在于此，有了盈米基金的这套面向财富管理领域的MCP Server之后，这一技术难题将得到显著改善。

盈米MCP Server提供什么服务？能给大模型带来什么效果提升？

盈米MCP Server采用多层架构设计，通过对基金投顾核心能力进行“再资产化”处理，将专业金融能力转化为可被AI高效调用的标准化“资产”，实现了数据、内容、投研投顾能力和AI的高效整合。在安全性方面，采用企业级加密通信协议，建立了严格的权限认证和授权管理机制，以确保敏感财务数据的安全传输与存储。此外，该系统支持多层级访问控制，不同用户只能访问被授权的特定数据和功能，可以全方位保障财富管理数据的保密性和完整性。

除了具有强大的架构能力和安全性能外，本次发布的盈米MCP Server还整合发布了五大类能力，包括基金数据Server、投顾内容Server、投研能力Server、投顾能力Server、通用能力Server。

其中基金数据Server整合了丰富的财富管理数据资源，为金融大模型提供全面且精准的数据支持。投顾内容Server则封装了盈米研究院专业的市场分析观点，以及盈米且慢平台大量的客户陪伴和优质的投教内容。在专业工具整合方面，盈米MCP Server提供了投研与投顾两大核心能力：投研方面有各类资产研究、产品对比分析与测算等能力，投顾方面包括有资金规划与资产配置引擎、持仓诊断与优化模型等。此外，通用能力Server是其中最特别的一类，能提供如可视化的图表制作能力以及事件提醒功能等，这些虽然不是直接的金融专业数据或者能力，但可以赋能大模型在客户交互上呈现更加优秀的交互体验。除此之外，根据盈米基金透露，后续还会将基于基金销售和基金投顾牌照相关的基金交易和组合管理等功能也封装成为Server与AI协同服务客户。

关于盈米MCP Server可以给大模型在金融服务能力上带来怎样的提升，盈米基金做了一些简单的案例介绍，下面是相关对比展示：

注：（1）方案由AI模型生成，请谨慎考虑（2）局限于平台的合规要求，不同平台的产品体验有区别。

盈米MCP Server怎么应用？

对于大家感兴趣的盈米MCP准备怎么应用，盈米基金也给出了答复。

该项目负责人梁仲智表示：目前MCP Server已经成为公司内部AI应用的核心基础设施，一线从业者可以通过该平台的工具，像“搭积木”般快速构建专属的智能体，不仅有效降低开发门槛，实现了人人可用，并实现了在投研、投顾、客户服务、内容创作、用户增长、客服助手、研发效能、信息安全、合规风控等核心业务场景AI的加速渗透，提升投顾业务各环节的工作效率和质量。

除此之外，盈米MCP Server已与豆包等主流大模型平台实现了技术对接（以Open API形式提供），为第三方AI应用平台提供专业的财富管理能力赋能（当前此功能处于内测阶段，尚未面向外界全面开放）。盈米基金希望通过此类合作，让更多的用户可以通过大模型平台获得专业化、定制化的财富管理服务。

未来，盈米还将面向业内伙伴开放MCP Server的服务能力，让更多的金融机构、财富管理公司、科技企业等合作伙伴接入该平台，共同促进智能财富管理生态的发展。目前，该服务暂未对个人用户开放。有意向试用的机构客户或投资顾问，可通过扫描以下盈米投顾AI开放平台的二维码进行登记。

为什么是盈米基金？

当看到盈米官宣率先推出财富管理MCP Server的时候，让人不禁疑问为什么又是盈米？因为这家以投顾业务闻名的公司，已经不是第一次走在AI技术应用的前沿了，在此之前，盈米基金的且慢平台早在2024年5月份就发布了行业首个直接面对C端客户的大模型投顾应用“AI小顾”，今年2月份又率先在“AI小顾”支持DeepSeek满血版。此后，一篇的文章更是引起了行业关注。

但问题的答案，对于真正关注和了解这家公司的人来说应该不会感到意外。因为这本身就是一家金融与科技深度交融的公司，在盈米内部，有一半的人员是科技相关的人员。由于长期从事技术驱动的投顾业务，不仅可以给自己和客户提供更高效的金融服务，对于AI等新技术的应用也天然地更加敏感，这种基因是促使盈米可以在这波AI浪潮当中一直走在金融领域最前沿的根本原因。

据悉，盈米基金从2024年开始就在内部不断地在公司内部举办各类AI宣讲、AI竞赛、AI大会等创新活动，公司的第二届AI大赛有50个自愿组队的团队报名参加，且都是与业务场景关联的AI项目，各团队都在公司统一的AI基础设施和工具平台上搭建与自己工作相关的AI应用，提升工作效率或者产品服务能力。为了让全员更好地拥抱AI，盈米基金还发布了公司的AI宣言，这也是第一家公开发布AI宣言的公司，其中的部分内容是这样的。

我们坚信：

当金融专业深度拥抱人工智能

当理性算法邂逅人文关怀

当海量数据转化为精准洞见

必将开启财富管理的新纪元

我们承诺：

用AI重构服务边界，让国人家庭财富规划更普惠

以智能驱动决策效率，使复杂资产配置更透明

用自然语言理解构建心智桥梁，令全周期陪伴更温馨

借科技赋能风险管理，为千万客户守护财富安全

我们期待：

当晨曦穿透金融科技的迷雾

当代码与金融智慧交响共鸣

——见证人类财富管理史上最璀璨的智能觉醒

此刻行动：

每位员工都是AI革命的共建者

每次进步都将为行业的智能化添砖加瓦

每步创新都在重塑行业未来

看到这样的坚信、承诺与期待之后，让外界不由得更加期待起这家公司下一步在AI上的行动了。好时代，更需要有这样好的参与者与推动者。

(CIS)

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