强化账户风险排查 筑牢金融安全防线

在金融业日新月异的今天，金融机构不仅是经济发展的重要推手，更是社会稳定与安全的守护者。作为服务地方经济、助力乡村振兴的金融力量，农发行莒县支行积极响应国家关于加强金融风险防控、打击电信网络诈骗的号召，主动承担起金融机构的社会责任，于近期全面铺开了一场涉诈风险排查工作，旨在为客户资金安全筑起一道坚实的防线，同时进一步提升自身的风险防控能力。
排查工作启动之初，该行深刻认识到此次任务的重要性和紧迫性，迅速组织柜面人员及客户经理召开专题会议，深入学习最新的反诈文件精神和排查方法。会议强调，账户管理不仅是银行业务的基础，更是防范金融风险的第一道关卡，每位员工都需将账户安全视为己任，不断提升账户排查和风险防控的专业技能。为确保排查工作的顺利进行，该行还组织了一系列培训活动，通过案例分析、实操演练等方式，使参会人员深刻理解了账户管理的核心要素，掌握了高效准确的排查技巧。
此次涉诈风险排查工作，该行采取了多维度、全方位的策略，重点围绕加强客户身份识别、尽职调查及完善风险评估体系三大方向展开。首先，通过对存量账户进行全面回溯排查，该行仔细查阅了每一份客户开户资料，细致核查了账户交易明细，利用先进的数据分析工具，对可疑交易报告进行了深入分析。这一过程中，特别关注了账户开立、使用及交易行为的合规性与合理性，确保排查工作不留任何死角和盲区。同时，该行还建立了风险账户清单，对存在异常交易模式的账户实施了重点监控，为后续的风险处置提供了有力依据。
在排查过程中，农发行莒县支行的客户经理们展现出了高度的责任心和专业素养。他们严格按照客户身份识别和尽职调查的要求，对账户持有人的身份信息、经营范围、交易背景等进行了深入细致的核实。通过实地走访、电话访谈、资料比对等多种手段，确保了账户信息的真实性、合规性，有效防止了虚假开户、非法交易等风险事件的发生。此外，客户经理们还积极向客户普及反诈知识，增强客户的自我防范意识，共同营造了一个安全、健康的金融环境。

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在履行社会责任的道路上，农发行莒县支行从未停歇。该行深知，金融安全是国家安全的重要组成部分，保障客户资金安全、提升风险防控能力是金融机构义不容辞的责任。通过此次涉诈风险排查工作，农发行莒县支行不仅有效防范了金融风险，更在客户心中树立了良好的品牌形象。未来，该行将继续秉承“服务三农、支持发展”的宗旨，不断创新金融产品和服务模式，为地方经济发展注入强劲动力，为乡村振兴战略的深入实施贡献金融力量。