北京
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针对企业网银转账限额设置偏高可能引发的洗钱风险，近期农发行南京市江宁区支行组织开展对存量客户网银业务的专项排查工作，旨在精准堵塞安全漏洞，守护客户账户资金安全。
专项排查工作显示，企业账户不同程度存在客户身份识别与限额管理不匹配、非贷客户资金流动异常监测不足等问题。为此，该行严格落实分级审核机制，依据客户属性、关联度及洗钱风险等级，逐户核定差异化转账限额与笔数，对超限额需求实行闭环管理，强化风险多级管控。同时，深化客户尽职调查与身份持续识别，动态评估非贷客户资金流动合理性，完善限额动态调整机制，切实提升反洗钱监测精准性，筑牢账户资金安全防线。
下一阶段，该行将继续严格执行反洗钱工作相关规定，加强与客户沟通交流，提高客户反洗钱意识，保持业务便利性与风控有效性的统一，为防范资金异常流动、维护区域金融安全注入稳定性。（严然）
责编：张炜 王丽娟 王晶晶 曹阳
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