陕西
近年来，邮储银行咸阳市分行认真履行防范电信网络诈骗主体责任，依托风险模型数据，通过加强内部管理及“警银联动”机制，践行金融服务的人民性，为保护人民群众资金安全做出了积极的贡献，以坚实行动彰显了国有大行的使命与担当。
关注取现做好金融反诈“守门员”。面对反诈工作新形势，该行要求各网点加强柜面取现审核，严格落实“3+7”筛查法，严防柜面可疑取现交易，有效拦截涉案资金。2024年该行网点柜面拦截客户异常取款7起，为客户挽回资金损失27.85万元；拦截3起“跑分”异常取款，拦截资金46万元。
关注风险当好金融反诈“守护员”。该行通过建立健全内控风险防控机制，严格落实开户“六个规定动作”，强化一线员工“审慎开户”理念，提高员工开户环节客户识别能力。2024年在柜面开户环节成功拦截可疑开户3起，有效防范了新开户涉案风险。同时对存量账户定期巡检排查，对巡检发现的问题账户及时进行有效管控，并移送公安反诈中心账户91户，治理一人多卡、一人多户等风险账户五万余户。
警银联动争当金融反诈“先锋员”。该行积极与咸阳市公安局对接，警银联动高效开展防诈反诈工作。在高风险受骗人员临时性资金保护工作中，安排专人与反诈中心密切协作配合，及时、高效的完成受害人账户保护相关工作，保护客户数2533人，被保护账户涉及资金额2597.94万元，多次向反诈中心提供有效的可疑交易线索，为公安机关电信网络诈骗工作提供了数据支撑，咸阳市公安局特发表扬信对该行反诈工作所做贡献给予充分肯定。
丰富内涵做好金融反诈“宣传员”。在持续做好网点厅堂防诈反诈宣传的同时，针对客户年龄、职业、行为习惯等特点对不同群体有针对性的开展反诈宣传，守护老百姓的“钱袋子”。全年开展“进校园、进社区、进市场、进村镇”反诈宣传140余场，向老年人、学生、务工人员等群体效普及反诈知识，宣传受众2万人次，有效提升了群众风险防范意识。
下一步，该行将持续以高度的责任心和敏锐的洞察力，助推反电信网络诈骗活动走向深入，不断增强金融消费者防范意识，全力保障客户资金安全，为守护金融安全作出更多贡献。
（咸阳市分行 刘敬妮）
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