2025年2月19日| 银行承兑汇票贴现利率公示&银票承兑贴息参考价

承兑汇票贴现是持票人向银行等金融机构提出申请将票据提前变现，银行等金融机构按票面金额扣去自贴现日至汇票到期日的利息，将剩余金额支付给持票人。

2025年承兑汇票贴现利率更新（数据来源：银行直贴报价）

地方城商银行承兑汇票扣息费用（数据来源：银企贴成交统计）

• 自贡银行：10万承兑汇票，贴息（1.15%）
• 营口银行：10万承兑汇票，贴息（1.15%）
• 鞍山银行：10万承兑汇票，贴息（1.14%）
• 辽阳银行：10万承兑汇票，贴息（1.08%）
• 苏商银行：10万承兑汇票，贴息（1.15%）
• 天津金城银行：10万承兑汇票，贴息（1.15%）
• 盛京银行：10万承兑汇票，贴息（1.15%）
• 温州银行：10万承兑汇票，贴息（1.10%）
• 河北霸州农商银行：10万承兑汇票（1.19%）
• 大连银行：10万承兑汇票，贴息（1.05%）
• 四川天府银行：10万承兑汇票，贴息（1.10%）
• 宁波临商银行：10万承兑汇票，贴息（1.05%）

（以上为部分报价仅供参考，银企贴官网授信银行承兑汇票名单1000余家，持票企业可凭票据照片联系银企贴客户经理询价）

银票价格实时浮动，请以银企贴官网最新试算结果为准。

承兑汇票贴现利率的定价主要受到以下因素的影响：

1、基础资产类型：不同类型的 票据（如未贴现的银行承兑、已贴现的电子银行承兑和电子商业承兑）的利率通常参考信用主体在市场上发行的存单或融资券的最新估值。

2、央行政策：央行的再贴现利率直接影响银行的融资成本。如果央行调整再贴现利率，整个票据市场的贴现利率也会随之变化。此外，央行的货币政策（如紧缩或宽松）会影响市场资金的供需状况，从而影响贴现利率。

资金市场动态

今日，中国央行开展5389亿元7天期逆回购操作，利率维持在1.5%不变，因今日5580亿元逆回购到期，单日实现净回笼191亿元。市场对资金面的分歧仍然较大，短期内，政府债供给偏高、税期临近，资金紧平衡的格局预计不会改变。

Shibor方面，短端利率普遍回落，隔夜Shibor报1.915%（↓1.8bp），1周Shibor报1.934%（↓27.5bp），2周Shibor报2.269%（↓15.8bp）。但长端利率仍在上涨，1月Shibor上涨0.4bp至1.77%，3月Shibor上涨0.72bp至1.7702%，6月Shibor上涨1.1bp至1.784%，这表明市场对未来资金面的宽松预期仍不明朗，而两会政策的落地也将成为市场关注的焦点，资金面和政策预期的博弈仍在持续，债市震荡格局短期内或将延续。

承兑汇票转贴现市场动态

承兑汇票转贴现市场方面，今日市场供需博弈激烈，早盘海尔A多次降价收票，带动市场收票情绪，卖盘也顺势降价出票，7-8月双国价格小幅下行，7月双国利率暂在1.13%附近震荡，8月双国利率在1.22%-1.23%区间震荡。临近午间，市场买盘收票情绪仍略高于卖盘，8月双国利率小幅回落至1.2%-1.21%区间，7月双国利率仍维持在1.13%附近。整体来看，市场短期内仍处于小幅震荡调整的趋势，午后或将继续维持此格局，需关注买盘情绪变化及市场资金面的进一步走向。

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