连续四季度获天相投顾主动股混三年期5A评级，上银基金权益投研实力持续进阶

近期，天相投顾公布2024年四季度基金管理人评级结果，上银基金旗下主动权益类产品凭借持续优异的业绩表现，再度斩获"主动股混三年期5A评级"。值得注意的是，上银基金是16家银行系公募基金公司中仅有的3家连续四季度蝉联此项殊荣的机构之一，印证了其在权益投资领域的不俗实力。作为业内权威基金评级机构，天相投顾针对基金管理人主动股混评级的评价维度涵盖公司基本实力、主动股混投资管理能力以及公司稳定性(含合规情况)三大方面，其中，投资管理能力评价指标权重达60%，根据基金公司最终得分，分为5A至1A五个等级。

回顾2024年，权益市场在多重变量交织中震荡走强。上银基金紧握市场主线，不断精进投研能力、优化投资策略，亮眼产品在多条主动权益赛道上持续涌现。例如，关注红利赛道机遇的上银鑫卓混合A及上银鑫尚稳健回报6个月持有期混合A，2024年分别取得23.25%、18.08%的净值增长率。其中，上银鑫尚稳健回报6个月持有期混合A近1年超额收益排名同类第1，上银鑫卓混合A连续三个季度的近1年收益率稳居同类前4%，两只产品均获得天相投顾三年期5A评级。关注新质生产力赛道的上银高质量优选9个月持有混合A，2024年净值增长率15.85%，排名同类前12%。关注与未来生活有关科创赛道的上银未来生活灵活配置混合A，精准捕捉AI与传媒等成长板块投资机会，近1年收益率强势攀升至44.74%(注：该业绩统计区间为2024.2.7-2025.2.7，业绩数据已经托管行复核)，并获得济安金信新晋五星评级。优秀的产品业绩驱动资产管理规模持续突破。截至2024年末，上银基金总资产管理规模2619亿元，较年初增长38%，公募规模2414亿元，增长43%，其中非货规模1758亿元，增长54%。

亮眼业绩的背后，离不开上银基金投研团队的强有力支持。近年来，上银基金聚焦投研能力建设，强化投研引领作用，完善"投委引领、专委深化、小组攻坚"的一体化投研中心，不断优化权益投研机制、完善投研框架，并持续精进宏观和中观行业研究内功、加强策略研究和完善多元化策略工具包、推进量化模型建设。通过紧密跟踪政策与经济变化，以宏观研究为"望远镜"把握大势，捕捉具有成长空间和投资机会的行业，再以深度的行业研究"探照灯"和微观视角的"显微镜"，进一步挖掘和精选具潜力的个股，力争为投资者创造可持续的回报。

近年来各项业务快速发展的同时，上银基金始终坚持以投资者利益为先，从投资者角度出发，丰富产品供给、提供优质服务，以满足投资者的多元化需求。权益方面，目前已布局全市场选股、量化、FOF以及消费、医疗、科技、新能源、国企红利、数字经济、先进制造等主题类基金，投资风格兼顾成长、价值与均衡。未来，上银基金将继续紧扣国家战略与产业升级趋势，积极创设更多契合时代脉搏和投资者资产配置偏好的基金产品，立足成为满足投资者需求的"解决方案服务商"和"优质投资工具提供商"，帮助投资者更好地分享中国经济高质量发展的红利。

注：天相投顾基金管理人评级数据来源于《天相基金管理人评级结果》，发布时间分别为2024.5.6、2024.7.26、2024.10.31、2025.1.27，数据分别截至2024.3.31、2024.6.30、2024.9.30、2024.12.31。

上银鑫卓混合A、上银鑫尚稳健回报6个月持有期混合A的5A评级数据来源为：天相投顾基金产品评级结果，发布日期为2025.1.7，同类分类均为偏股混合基金，数据截至2024.12.31。

上银未来生活灵活配置混合A的五星评级数据来源为：济安金信基金评价中心，评级日期2024.12.31，同类型分类为混合型-普通混合型。

上银鑫尚稳健回报混合A近1年超额收益率排名为1/100，超额收益排名数据来源《基金超额收益排行榜》，数据截止时间：2024.12.31，报告发布时间：2025.1.6。超额收益计算是指区间基金净值增长率减除该基金业绩比较标准的同区间的收益率后的结果。近1年数据时间区间为2024.1.1-2024.12.31。上银鑫卓混合A2024年2季度、3季度、4季度近1年收益率排名分别为15/3226、53/3367、140/3508,上银高质量优选9个月持有混合A近1年收益率排名为404/3508。产品业绩排名数据来源于海通证券，《基金业绩评价报告》，数据截止时间：2024.12.31，报告发布时间：2025.1.2。同类型分类为混合型-平衡混合型。

上银鑫尚稳健回报混合A2024年收益率数据来源于基金定期报告。上银鑫尚稳健回报6个月持有期混合成立于2021年7月20日，其业绩比较基准为沪深300指数收益率×55%+中债综合全价指数收益率×45%，A类份额2021-2024年收益率/业绩比较基准分别为-0.22%/-1.36%、-18.44%/-11.90%、-4.45%/-5.36%、18.08%/10.83%，成立以来至2024年12月31日收益率/业绩比较基准为-8.18%/-8.85%；C类份额2021-2024年收益率/业绩比较基准分别为-0.49%/-1.36%、-18.92%/-11.90%、-5.02%/-5.36%、17.37%/10.83%，成立以来至2024年12月31日收益率/业绩比较基准为-10.06%/-8.85%。现任基金经理任职情况：卢扬2021年7月20日至今。以上业绩数据来源于定期报告。

上银鑫卓混合A2024年收益率数据来源于基金定期报告。上银鑫卓混合成立于2020年1月21日，其业绩比较基准为沪深300指数收益率×70%+中债综合全价指数收益率×30%，A类份额2020-2024年收益率/业绩比较基准分别为56.55%/17.12%、12.65%/-2.73%、-28.01%/-15.20%、-3.42%/-7.37%、23.25%/12.21%，成立以来至2024年12月31日收益率/业绩比较基准为51.13%/0.42%。C类份额成立于2022年5月20日，2022-2024年收益率/业绩比较基准分别为-5.23%/-2.07%、-4.01%/-7.37%、22.52%/12.21%,成立以来至2024年12月31日收益率/业绩比较基准为11.46%/1.79%。现任基金经理任职情况：卢扬2020.8.17至今，历任基金经理任职情况：赵治烨2020.1.21-2021.1.29，程子旭2020.1.21-2020.5.12。以上业绩数据来源于定期报告。

上银高质量优选9个月持有期混合A2024年收益率数据来源于基金定期报告。上银高质量优选9个月持有期混合成立于2021年11月3日，其业绩比较基准为沪深300指数收益率*75%+中证综合债指数收益率*25%，A类份额2022-2024年收益率/业绩比较基准收益率分别为-23.31%/-15.70%,-23.98%/-7.43%、15.85%/13.42%，成立以来至2024年12月31日收益率/业绩比较基准收益率为-32.92%/-9.83%。C类份额2022-2024年收益率/业绩比较基准收益率分别为-23.77%/-15.70%,-23.98%/-7.43%,15.17%/13.42%，成立以来至2024年12月31日收益率/业绩比较基准为-34.18%/-9.83%。现任基金经理任职情况：陈博2023年7月25日至今，历任基金经理：赵治烨2019年7月15日-2023年10月19日，施敏佳2021年11月15日-2023年7月25日。以上业绩数据来源于定期报告，数据截至2024.12.31。

上银未来生活灵活配置混合A近1年收益率数据来源于Wind，已经托管行复核。上银未来生活灵活配置混合成立于2019年7月15日，其业绩比较基准为中证800指数收益率*50%+上证国债指数收益率*50%，A类份额2020-2024年各年收益率/业绩比较基准收益率分别为23.18%/14.95%，11.22%/2.07%，-21.86%/-9.26%，-3.44%/-3.35%，12.66%/10.80%，C类份额设立于2022年1月17日，2022-2024年收益率/业绩比较基准收益率分别为-20.01%/-7.39%，-4.01%/-3.35%，12.01%/10.80%，现任基金经理任职情况：陈博2020年11月17日至今，历任基金经理：赵治烨2019年7月15日-2023年10月19日，程子旭2019年8月9日-2020年5月12日，王可心2020年2月3日-2020年11月17日。以上数据来源于定期报告。截至2025.2.7，A类份额成立以来收益率/业绩比较基准收益率为34.12%/19.98%，C类份额成立以来收益率/业绩比较基准收益率为-7.06%/-0.59%，A类份额近1年业绩比较基准收益率为12.33%，成立以来A/C份额收益率数据已经托管行复核，A/C份额成立以来及A类份额近1年业绩比较基准收益率数据来源于Wind。数据截至2025.2.7。

上银基金管理规模数据截至2024年12月31日，数据来源于上银基金。本材料产品关注的赛道、板块信息根据基金合同及定期报告得出。

基金有风险，投资需谨慎。本资料中的信息或所表达的意见仅供参考，并不构成任何投资建议。投资人购买基金时应详细阅读本基金的基金合同、招募说明书和基金产品资料概要等法律文件，全面了解产品风险，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，根据自身的投资目标、投资期限以及风险承受能力等因素，理性判断并谨慎做出投资决策。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金本金不受损失，不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金产品存在收益波动风险。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。上银高质量优选9个月持有混合基金合同约定了基金份额最短持有期限，在最短持有期限内，基金份额持有人将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。