北京
中国银行反洗钱系统在建设过程中，逐步形成国内、海外、事中、事后多套独立结构布局，系统复杂度、优化成本和统筹管理难度逐渐提高，亟待整合资源形成合力。适应国际新形势的全球一体化合规平台通过调整应用布局，整合分散功能，捋顺业务流程，逐步提升功能的通用性、扩展性，完成向“系统一体化、流程贯通、数据信息共享共用”转型。通过打造一体化合规管控底座，增强自主可控的数字化风险防控能力，将集团面临的国际化、综合化合规经营难题，转化为同业不可替代的竞争优势，在国际博弈中赢得主动权，推动合规管控有效性和管理效率双向提升。
该平台通过构建全合规要素的体系性解决方案，实现集团合规风险全流程识别、监测和管控，满足全球多机构差异化的合规监管标准，实现安全自主可控，提升集团全面、精准、高效的合规风险管控能力，达到“国内领先、国际一流”先进水平。主要体现在：一是适配全球监管标准反洗钱、制裁、监测分析标准化应用。将64个国家及地区的监管要求、国际标准、行内境内外合规实践、集团政策，融入系统功能，推动集团政策不折不扣地落地执行，强化穿透式风险管理能力 ；组建全生命周期的交易尽职调查应用，覆盖跨境汇款、贸易融资等高风险业务的事前、事中、事后全阶段，通过透明度校验、事中名单筛查、代理行退汇管理等多种管控制裁风险；构建全合规要素的客户尽职调查应用，在准入、持续尽职调查、管控等方面建立了适配全球的标准化问卷和流程。二是精准高效的数字化风险识别能力，打造反洗钱和制裁合规领域核心竞争力。制裁名单筛查能力通过 SWIFT组织的评估认证，能够达到国际领先水平 ；可疑交易监测能力获得监管认可，每年为监管提供大量高质量的风险和案件线索，情报价值得到监管的高度评价 ；人工智能技术大幅削减可疑案例量 ；运用隐私计算支持机构间共享客户洗钱风险评级，建立跨机构、跨法人主体风险联防屏障 ；统一集团模型架构、建立集团共享可疑交易指标库、场景库，统筹管理集团可疑交易模型。三是覆盖商业银行和综合性经营公司风险评估，将全产品、各机构风险纳入集团视野。机构洗钱风险评估全面覆盖境内外各机构和重点综合性经营公司，有效掌握集团风险全貌。四是搭建通用性、灵活性和扩展性兼顾的合规风险管理中台，形成“共用能力”支持集团全球化、综合化战略布局，有效支持各机构灵活定制运营模式 ；创建集团一体化案例管理，统一管理集团合规流程，灵活适配集中运营、条线运营等多种运营模式，动态比较分析机构运营效率，实现资源投入与风险敞口相匹配。五是建立统一数据基础，强调数出同源，统一管理信息采集、加工和检核，建立符合国际监管标准的关键数据要素的检核机制，夯实数据基础保障。六是强化用户体验，推动合规效率提速换挡。构建“一站式”工作流，风险管理工具箱、支持“千人千面”个性化的操作配置、展示配置，为全集团从事合规管理工作用户，提供便利度高，友好度高的工作平台。
专家点评：合规经营、防控风险是金融工作的永恒主题。中国银行秉承国有大型银行的责任担当，立足于支持集团反洗钱和制裁合规风险识别、监测、管控的全闭环管理，满足全球多个国家（地区）的差异化监管标准，建成了安全、自主、可控的全球一体化合规管控平台，达到“国内领先、国际一流”的先进水平，引领金融业数字化转型。
一是填补国内金融机构一体化合规系统建设的空白。中国银行认真践行金融工作的政治性和人民性，紧紧围绕金融业高质量发展、国家打击洗钱犯罪、防范金融风险重点任务，积极推进应用系统整合和功能提升，率先实现“系统一体化、业务流程贯通、数据信息共享共用”。
二是全面覆盖境内外反洗钱和制裁合规风险管理。近年来，全球反洗钱标准不断趋严，金融机构合规性风险更加突出。中国银行根据我国《反洗钱法》及配套监管规则，参照国际监管合规标准，匹配全球多国差异化的监管标准和管理实践，建成全球化一体化的合规管控平台，为集团境内外各机构有效应对反洗钱和制裁合规风险提供了技术保障。
三是应用自主可控和数字化技术提升合规管控效率。中国银行利用新技术打造一体化合规管控底座，构建“一站式”工作场景和“集中化”运营模式，强化资源整合和数字化运用，将集团面临的国际化、综合化合规经营难题转化为竞争优势，有效降低了总部管理成本和基层学习成本，合规管控有效性和管理效率都得到提升。
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