上海
“真诚服务，相伴成长”是兴业银行上海分行一直以来秉承的服务理念。在财富管理领域，兴业银行上海分行紧跟市场动态、积极布局产品，从客户需求出发，一方面持续打造多元产品货架与客户权益体系，坚持资产创新，活动创新，另一方面持续提升队伍专业能力，推进数字化转型在财富管理领域的应用，力争以更便捷、更丰富、更稳健的方式为客户提供财富管理综合服务。
丰富产品货架，携手财富之旅
随着金融知识的普及和居民理财意识的增强，客户对财富管理收益性和安全性的要求日益提升。兴业银行上海分行始终以客户利益为先，顺势而为，一方面通过存款、理财帮助客户稳定投资基本盘，另一方面敏锐捕捉市场机遇，及时布局，稳健创新，以专业服务伴客户穿越市场波动，与客户共享财富增长喜悦。
截至2024年12月末，兴业银行上海分行零售贵宾客户突破33万户，零售总资产规模突破3500亿元。在理财产品创新方面，兴业银行上海分行借助区域金融资源优势，充分发挥行内业务联动优势，为财富客户筛选优质资产，定制专属产品。
2024年以来，为满足债券市场调整理财净值波动下客户稳健投资的需求，兴业银行上海分行进一步丰富理财产品货架，短期理财方面，精选全市场优质现金管理类产品，打造“最红星期五”系列，为客户带来表现稳定、灵活性高的闲钱理财好选择；中长期理财方面，分行整合优势资源发行低波稳收益的“吉”系列理财，截至12月月末，累计销售规模达116亿，11月已兑付的两款定制理财，兑付收益分别为3.859%和3.81%，超业绩基准16BP和21BP，为客户带来“稳稳的幸福”。
加强人才建设，坚持专业服务
兴业银行上海分行高度重视人才培养，在行内培育了一支高素质的理财师队伍，现有563名理财人员在上海市93家营业网点为客户提供专业财富管理服务。
为提升理财师综合服务能力，该行规划了一套科学化、阶梯式的人才培养体系。该体系不仅包含各类金融知识培训，也包含场景实训、名家讲座、职业规划等，确保理财人员掌握前沿金融知识的同时兼具专业化沟通能力。
此外，兴业银行上海分行还十分重视以老带新、以赛代训，已连续13年举办理财师大赛，为理财人员提供能力提升和风采展示的舞台。该行精英理财师们更是走向全国，在各类专业赛事中屡创佳绩。
提升客户体验，共创财富未来
随着数字化转型进程的加快，银行服务客户的方式也在悄然改变。兴业银行上海分行勇立潮头，拥抱变化，于2020年启动财富数字化转型工作。
该行一方面向队伍积极推广数字化工具，并不断升级手机银行App，以更便捷、更标准、更专业的方式为客户提供“人工+智能”线上服务；另一方面，该行将市场资讯、优选产品、热门活动等信息，以客户喜闻乐见的方式进行线上传播，让客户无论身在何处都能享受兴业银行提供的优质服务。
兴业银行“1118理财节”中，全民刮刮乐、周周红包雨、百万大富翁等活动吸引客户广泛参与。兴业银行上海分行顺势推出逢“3”抢券、新资金配置达标有礼等活动，累计吸引8.5万人次参与。
兴业银行上海分行不仅重视线上客户体验的提升，更是注重线下交流空间的打造。“1118理财节”以来，非遗腰扇制作、彩绘玻璃杯、扎染手作、花艺品茗等主题沙龙接连开展，客户携亲友共享财富嘉年华。此外，该行积极开展金融宣传进社区、反诈宣传进校园、财富服务进企业等活动，定期举办大型投资策略会、财富论坛等，为新老客户提供前沿、专业、全面的金融资讯，以实际行动积极承担社会责任，擦亮金融为民的底色。
展望2025年，兴业银行上海分行将紧跟总行方向，在财富管理领域坚持长期主义，坚持专业致胜，持续锻造财富管理人才队伍，为客户财富增值保驾护航。
栏目主编：毛依栋
栏目编辑：袁圣艳
来源：作者：文汇报 袁圣艳
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