中国股市：想要赚钱必须死守“低于20满仓买，高于80满仓卖”！

高手高至独孤境，万千苦难难以歌

一位交易场上的幸存能手，归纳了几项交易规则，恰正符合了上述征人条件。谨罗列于此，但愿投资人能因而增加获利，远离苦痛。

无论新手或老手，往往都忽略了成功交易的心理要素。交易无疑是全球最具压力的工作之一，几与吞火表演或拆除炸弹无异。

交易绩效有时宛如云霄飞车，时而攀高，时而剧降，总是夹杂着欢乐与哀愁。一个不留神，市场便可能瓦解投资人心理，蹂躏投资人灵魂。只要进场交易，这类的经验便无可避免，但是投资人尽可学会如何应付这些情况，甚至学习从中获利。

1、只靠自己。当交易时，千万别想依靠他人，成就自己。投资人想依靠的人，可能根本不是一位成功的交易员。当然也有例外，但机会不多。只有相信自己，才能做得更好。

绝不将自己的失败归咎他人，这点无比重要。无论沦落到何种地步，自己必须为自己的决策负起全责。只有自己承担责任，才能改正错误，也才可能不重复犯错。

2、以长期目标为焦点。避免根据短期绩效调整交易方式。因为短期而言，任何交易方式均可能亮丽一时，然而长期累积结果，却可能糟透。另一方面，最佳的交易方式，也难免三不五时的亏损。因而，若以短期绩效，判断交易方式好坏，很可能剔除了最佳的交易方式，终而导致亏损。

3、不自我中心。以自我为中心，正是顶尖交易员的致命伤。这种例子屡见不鲜，别再因而成为牺牲者。以自我为中心的交易员，是无法面对亏损的。他们几乎禁不起连续几次的亏损。这导致他们往往以非常短期的绩效，评估交易方式的好坏。市场没有立即顺着自己的交易走势，便急急出场，无异是投资大忌。

4、在能力范围之内交易。交易不能影响正常生活。如果无论获利或亏损，投资人总是情绪紧绷，就千万别进场，因为一时的情绪极易导引出灾难性的策略与谬误的判断。投资人最严重的错误之一，便是获利后就加码。这种事最糟糕不过，因为欢乐后，紧接着而来的，往往便是亏损。在亏损之前加码，便会使得亏损较获利加快一倍。交易金额应保持恒常，毕竟，缓步稳健者，才会是最终赢家。

5、无论获利亏损，都别情绪化。交易就像打高尔夫球。每个高尔夫球员都有自己的优缺点，成绩也就时好时坏。当成绩好的时候，就觉得自己像老虎伍滋，以为已经找到了打球诀窍，不会再打进砂坑或水塘。不幸的很!下次他就发现自己进入了砂坑，大喊再也不打球了。

其实，交易心理才是在这些市场获利的关键。只有那些精确了解这些规则，及市场与投资人心理尤其自己心理的投资人，才能更有获利机会，而且同时还保持着理性。

都说股市上90%的散户都在赔钱，那么，作为一个普通人，作为散户，如何才能成功的在股市上赚到钱呢。

这其实真的是个思维问题，因为炒过股票的人都知道，即使是散户，绝大多数人也是赚到过钱的，只是不能保持罢了，所以，如果能够克服散户思维，即使是散户，也是可以赚到钱的。

那么，什么是散户思维呢，如何克服散户思维呢？

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下面我们来看一个例子，想一想你会如果处理，就知道你是不是散户思维了。

你购买了两个公司的股票，公司1和公司2，各投入了1万元，6个月后，公司1的股票涨了，变成了12000元，公司2的股票跌了，变成了8000元。

这时候，你是会卖掉已经涨了的公司1的股票呢，还是会卖掉亏钱了的公司2的股票呢？

让这个问题在你的脑子中停一会儿，然后我们先来看一下2002年诺贝尔经济学奖获得者的一个实验。

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卡尼曼教授交给受试者50美元，然后拿出一个硬币问：你愿意参加一个游戏吗？我抛硬币，如果头朝上，你就可以再得到50美元，如果头朝下，就把50美元还给我。当然，也可以拒绝和我赌，直接拿50美元走人。

如果你来参加这个实验，你会如何选择呢。

大部分受试者的心理是：来一趟白得50美元，已经很好了，如果赌一下，搞不好空手回去，于是大部分受试都都选择直接拿50美元走人。

之后，卡尼曼教授又做了另一个实验，每个受试者进来的时候，先给了他们每人100美元，教授还是拿出那个硬币邀请受试者参加游戏，如果硬币头朝上，就可以带着这100美元离开了，如果头朝下，就空手离开。如果拒绝玩这个游戏，会从你身上拿回50美元，然后才会放你离开。

这时候再想想，如果你参加了这个实验，你会如何选呢。

在这个实验中，大部分人选择了赌一把，因为一开始的100美元是已经到手了的，而被人抢走50美元可是相当不爽的，所以大部分人选择了拼一下。

在卡尼曼教授的这两个实验中，其实受试者只要不参加游戏，得到的就是50美元，而选择赌一把的人，得到100美元和什么也得不到的可能性都是50%,但是，因为采用的方式不同，大家的反应却完全不一样了。

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为什么会这样呢，这其实就是人们的一个普遍的一种思维在起作用，损失厌恶，也叫沉没成本厌恶，其实也就是前面介绍的散户思维了。

沉没成本，其实是经济学上的一个概念，简单说就是，你以前为一件事花进去的时间、精力、金钱，都是沉没掉的，按说不应该影响你下一步的决策。

但是因为你付出过了，所以如果失去了，就会在心理上无法接受，这就是为什么在卡尼曼教授的实验中，如果一开始就得到了100美元的人，就不愿意再付出50美元了。

在现实生活中，其实沉没成本也在很多方面有所表现，下面看一下两个例子，都是我们生活中经常会碰到的，一个是看电影，一个是吃饭。

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例子一：你兴致勃勃的去看电影，10分钟之后你就知道这是一部烂片，后面的情节你其实完全不想看了，那么，想一想，你是会马上起身就走，还是坚持把烂片看完呢？

大部分人的想法是，既然电影票已经买了，钱已经花了，那就看完吧。

例子二：你去饭馆，点完菜后，发现有一个菜非常不好吃，那么你是会把它吃完，还是不吃呢。

大部分人的想法是，菜已经点了，付钱是一定的了，就凑合菜吃完吧。

可是仔细想一想，这些成本已经付出了。不管你吃或者不吃，在成本方面，其实是完全一样的，而不吃还能保持身体健康，肠胃舒畅，吃下了，除了让自己的身体不舒服外，一点儿好处也没有其实。

这些事情的结果一点儿也不难分析利弊，可是大部分人为什么会进行错误或者没有任何好处的选择呢？

这其实和我们大脑的运行机制有关，我们个体有时候真的很无辜呢？

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人类大脑的运行是建立在经验的基础上，过去所有经历过的事情都会对当下的判断有很大影响的。很多重要的经验还会固化在我们的基因里，例如人类害怕蛇，就完全是经验，固化在基因里的，即使很小的孩子也会有这个经验。

从好的一面说，这提高了我们决策时的速度，降低了大脑的负担。但是，从坏的一面说，这种大脑运行的方式，也让我们不能客观地判断当下的形势。

而且，人类还会为自己的这些其错误的经验想出很多冠冕堂皇的理由，让自己做的时候心安理得。

网上一段著名的总结：很多时候，我们在消极荒废时，还以为是在放松；在伤害别人自尊时，还以为是直率；在随便放弃时，还以为是在选择；在喝得酩酊大醉时，还以为是豪爽；在不思进取时，还以为是低调。

很多老人家，剩下饭菜后，即使已经吃饱了，也会再把这些剩下的菜全部吃掉，然后会认为自己是节约，孩子是浪费。

回到最开始的问题，公司1的股票和公司2的股票。

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其实，一个公司股票下跌通常说明这个公司业绩不好，如果继续持有，继续下跌的可能性比涨回去更大。而一个股票不断上涨的公司，通常在同行业中具有竞争性，股票继续上涨的可能性比那些下跌的公司更大。

可是大部分散户的想法是：从公司1的股票上已经赚了，应该落袋为安，于是很多人将公司1的股票卖掉了，而公司2的股票亏了，如果现在卖掉，真的就亏定了，于是就留在手上，在他们的心理，会觉得只要不卖出，就不会亏损。

事实上，股市是一个买卖自由的市场，股票价格并没有合算或者不合算，如果一支股票的股价下跌，最可能的原因就是很多人原来对它的价格判断错误，过高地估计了这家公司的盈利能力和财务状况。

而散户的行为，永远是卖掉好的股票，留下烂的股票，所以才会一直亏钱，这件事和智力没有关系，是人的思维定式的问题，就是前面说到的散户思维在起作用。

从亏损175万到盈利980万，只因牢记：突破20满仓买，跌破80满仓卖，几乎吃掉所有的利润！

低于20满仓买，高于80满仓卖

当一轮行情开始后，我们没有及时进入市场，直接去追的话，又很容易遭受大幅的回撤，初始风险过大；又或者是离场后，行情重回原来的走势方向，这时候，我们就需要一套有效的再入场系统。

RSI指标是相对强弱指数，根据一定时期以内指数上涨的点数和涨跌点数汇总之后的比率，构建出的一种技术曲线。反映出市场在一定时期内的景气程度。测量未来走势涨跌的一个重要依据。而且也是适合做短线的价差操作。

RSI的简单用法

1、RSI1(白色线)跌破20又向上突破20，这是买入信号

当RSI白线跌破20的时候，说明股市已经进入了超卖的区域，一般在这个时候股价继续下跌的空间已经不大了，可以试探性的建仓，在股价出现反弹，并且RSI白线重新突破20的时候选择加仓。不过毕竟是超跌反弹，进场离场都要快。

原理图解

实际案例图解

2、RSI1(白色)和RSI2(黄色)低位金叉，买入信号

当RSI白线与黄线同时处于50以下的时候，突然一块上行，并且白线向上击穿黄金，这时就是超短线的一个强烈买入信号了，不过这也只是一种信号，我们在实际操作时应该结合成交量的变化来决定买卖。

见下方原理图解

实际案例图解

3、RSI1(白色线)从高位跌破了80，这是卖出信号

当RSI白线突破了80的时候，说明市场已经进入了超买状态，这个时候股价继续上升的空间就十分小了。可以适当的卖出股票，选择轻仓观望。如果RSI白线见顶回落跌破了80以后，就可以清仓出局了，股价顶部已经形成。

原理图解

实际案例图解

4、RSI1与RSI2高位死叉，卖出股票信号

RSI白线与黄线一起向下运行，同时白线自上而下的击穿黄线，形成死叉，说明市场中的空方力量已经占据上风，这个时候就应该尽快的卖出手中的股票。

原理图

实际案例图解

RSI指标判断个股趋势，精准掌握支撑位与压力位，从选股到买卖一步到位

一、多头市场的RSI上档压力线

当多头市场涨幅达到一定程度时，价格或指数上涨的力道均会呈现弱势，而有回档的现象，在整个交易的过程中，会出现在一条直线上的三次〔波峰〕，而且后一波峰会比前一波的波峰低，然后将此〔三波峰〕连线，即形成一条对后势研判极有带助的〔压力线〕，线型的方向是由左上至右下。

有一点必须特别声明，压力线是由三点所决定，也就是说由三个RSI值所形成，最右边的RSI值(也就是最底下的一点)，对其后势的压力最轻，一其次是中间的RSI值，最难突破的是最左边的RSI值，由这三点形成的压力线，就是上档压力线。

以RSI上档压力线的方式来判断压力点的回档，其着眼点是以压力线上的RSI值为基础，当未突破压力线上最大的RSI值时，行情涨势均未能确立，其优点是正确性高，稳定性好，而最大的缺点是会失去先机，对喜欢短线操作者的操作较不适宜。

二、多头市场的RSI下档支撑线

在价格或指数的回档整理中，相对强弱指标RSI会随之减弱，而且会形成在一条直线上的一底比一底低的三个波谷，然后将此三波谷连线，即形成一条对研判后市反弹极有力的支撑线，线型的方向是由左上至右下。

支撑线一样是由三RSI值所决定，以后研判行情下跌是否反弹或继续探底，只要抓住这三点即可。最右边也就是最底下的RSI值，是支撑线的最后一道防线，一般来说极难突破。一旦触及RSI下档支撑线，并且立即反弹的时候，行情也会继续涨一段时日，这对手中持微盘的投资者，会起到先期报警的作用。

三、空头市场的RSI上档压力线

在空头市场初期，行情跌幅不甚明显，但在RSI值却有较大的落差，且后一波峰比前一波峰低，将在一直线上的三次波峰连接起来，即形成一条压力线，空头市场与多头市场压力最大的区别是，空头市场一般在初期即非常明确地排列，而一般投资人最容易判断错误是因为价格没有太大跌幅，以为是暂时性地回档整理，多头市场压力线的出现，大部份都在有相当涨幅之后才会出现，假如投资人能善加运用，相信对于后市的判断能力会更有信心。

四、空头市场的RSI下档支撑线

在空头市场中寻求支撑线比多头市场来得困难，而且反弹的时间都很短，颇有县花一现的感觉，也正因为如此，能在空头市场真正抡反弹成功的人并不多。空头市场与多头市场一样，支撑线由三个波谷所形成，且一波比一波低，当到达第三个波谷时，正是空头市场反弹的时机。

在微盘操作中，由于RSI指标实用性很强，因而被多数微盘投资者所喜爱。所以在讲到RSI技术分析指标的时候，首先要告诉投资者，这个技术指标非常适合微盘做短线差价操作。该分析指标的设计是以三条线来反映价格走势的强弱，这种图形可以为微盘操作的朋友提供操作依据。

炒股要耐得住寂寞，才能守得住繁华

心得一、进场需谨慎，出场要果断。可以直接挂单在支撑位上进场，这样一旦成交了，很有可能处于一波行情的起点，这样盈利空间会很大。

心得二、回踩进场，我一般会设置三个点，分别是回踩至30%，50%，60%。这三个进场点是我多年总结的股价回踩节点。这样不管它回踩多少也不会踏空。

心得三、时间对一个人很重要，也是股市中重要的成本，我们要学会去等待，用80%的时间去等待20%的时间产生的利润，而20%的时间产生的利润往往能弥补之前的等待。

心得四、公司的每股净资产对于股价上涨没有什么帮助，因为一家公司的上涨是看它的盈利能力有没有提升，而不是看他的净资产有多少

心得五、不要抄底，底部是走出来，而不是猜出来的，找不到底，较好的办法就是等底部出来。判断一个底部的标准有两个方面，方面是股价经过了一次探底并且有效突破压力位icon，另一方面整体的量能水平经过了缩量后再次活跃。

心得六、如果你是做涨停板的话，那么你应该每天复盘，选出所有均线角度朝上放倍量股价上升的股票，然后加入自选股。在次日集合竞价的时候选出涨幅超过5%的股票，结尾选择有万手大单净流入的股票小仓位介入，股价要处于相对底部，并且要封板，同时结合消息面进行选择。

心得七、先看宏观趋势，了解三个当下热门板2块题材，然后每个板块选1到2个龙头个股，股票池里面放3到6只股票，反复跟踪，机会没出来时等待适合自己的机会出现，出手时要果断，等待时要耐心。

心得八、做基本面的话，要学会行业对比，同时一家好公司应该是长期保持盈利的，还有很多的公司难以研究和追踪，那我们尽量避免不碰。

看到最后的朋友，恭喜你啦，一些市场的实战经验精华都被你尽收眼底，自己认为好的方法，可以多去实践，找到最适合自己的方法，你肯定能在股市长期走下去，以上分享，字字发自肺腑，希望对朋友们有所帮助，有自己的经验，欢迎在评论区留言交流！