湖北
本网讯（通讯员：梁克水、文芳）去年以来，工行临沂分行为做好反洗钱工作，维护经济安全和社会稳定，切实保障广大客户利益，该行加强对反洗钱工作的基础性建设，认真学习相关规定，多措并举，将反洗钱工作重视化、常态化。
据了解，该行一是加强“身份识别”，确保开户真实性。开户信息的真实性是把控风险的第一道关口，在电信诈骗犯罪中，特别是一些犯罪分子利用配戴口罩掩饰或不配合工作人员审核等趁机作案。因此开户时要特别注意，对有异议的客户要求提供辅助证件办理，对异地开户、集中开户等行为要重要关注，并认真核实开户意愿和账户用途。
二是加强“系统监测”，做好客户分类。每日关注反洗钱系统，及时回复反洗钱协查，对上级行下发的协查，一定要先查看是否为本人开户，如非本人开户或系统提示为洗钱犯罪高风险客户，及时进行账户锁定。对有权机关要求协查的客户，及时进行客户风险等级调整。
三是加强“电子宣传”，增加社会反洗钱意识。按照人民银行、上级行的统一部署，积极做好反洗钱宣传工作。一方面，各营业网点利用电子宣传栏播放反洗钱、防诈骗标语，另一方面，柜面摆放防止网络诈骗、非法集资宣传折页，让群众了解洗钱活动的危害性和进行反洗钱活动的重要性，更好地配合银行开展客户身份识别，使客户对反洗钱工作给予了更多的理解和支持，并提醒客户特殊时期不要上当受骗。
四是加强“岗位责任”，提高风险意识。全行各专业、各岗位建立建全反洗钱岗位责任制，做到分工合理，责任到人，确保反洗钱各项工作职责落实到位，组织全体员工系统地了解各自岗位反洗钱的业务要求，掌握可疑账户开户、资金异常划转的识别和分析能力，进一步提高员工反洗钱工作的自觉性和反洗钱风险意识。
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