供应链金融在司库体系下的高质量发展

注：《2024—2025年中国司库报告》：数智化动能，共建中国式司库已有现货，关注的朋友们可以扫码咨询或点击图片，试读报告

国务院国资委在《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》中，明确提出要加强供应链金融服务管理，要求有条件的企业要突出行业链长优势，引入优质金融资源，搭建供应链金融服务平台，提供优质高效的供应链金融服务。由此，供应链金融服务管理成为企业司库体系建设的重要组成部分。

供应链金融基于真实的供应链交易背景，依托核心企业产业链链长地位，优化供应链结算模式，合理挖掘资金结算、物流往来等信息价值，精准对接上下游企业的金融需求，提供与之相匹配的金融服务与产品。供应链金融贯穿于司库体系的各项业务场景，包括账户管理、资金结算、票据管理、融资担保以及风险控制等。随着司库体系的构建，企业将进一步加强内部所有分支机构以及外部供应链与产业链的资金等金融资源管理，有效提高资源运营效率，推动供应链金融高质量发展。

借助数智化体系，推进司库与供应链金融协同发展

当前，越来越多的企业构建起数智化的司库管理系统，内部通过与财务系统、业务系统等互联实现数据互通，外部与金融机构系统（包括银行）、政府监管平台等进行数据交互，打造了集合业务、财务、客户、供应商、金融机构、政府部门等数据共享的司库数字化生态圈。

司库与供应链金融的协同发展，更多地体现于供应链金融服务平台与司库管理系统的对接，从而实现司库其他业务场景如支付结算、资金集中、资金计划等与供应链金融的无缝串联，使企业内部资金管理与产业链资金得以高效运营。企业司库体系通过优化资金配置、强化金融资源监测与管理，为供应链金融的开展提供业务支撑和数据依据，确保供应链金融全面发挥作用。同时，司库体系下的供应链金融，不仅可以利用数字化平台与技术延伸传统的服务边界，还可以借助司库数字化生态圈不断丰富金融产品与服务种类。

企业通过推进司库与供应链金融的融合发展，可以在充分做好资金统筹调拨的前提下实现内部各成员单位与供应链上下游资金高效流转，提高融资效率与风险防控。

加强票据规范高效管理，助力供应链金融服务实体经济

司库体系的建设，强调票据的高效管理。一方面，企业要实现票据开立、接收、背书、贴现、兑付全生命周期的线上管理。另一方面，企业要积极推动与上海票据交易所、银行等机构系统实现直联，力争实现票据信息的动态采集、可视监控和兑付预警。此外，企业可以通过建立统一的“票据池”实现票据集中管理，提升票据融资能力。

票据的金融属性，使其成为供应链金融服务实体经济的重要工具。企业开展票据全生命周期管理，将票据纳入资金计划管理，充分利用票据的结算和融资功能，有助于发挥供应链金融在“补链、固链、强链、延链”方面的作用，从而有效支持实体经济，推动供应链生态可持续发展。同时，司库系统与上海票据交易所、金融机构的直联，推动了票据电子化，从而可以更直观透明地呈现供应链上下游与核心企业之间的真实交易关系，这有利于供应链风险防控。

打造数字化信用体系，支撑供应链金融业务开展

大数据、人工智能、区块链等数字科技的发展和应用，推动商业模式的颠覆式创新。司库管理在数字技术的支撑下，通过各类资金等金融资源交易往来的信息沉淀、信息提取、信息分析以及延伸服务等，开拓、挖掘与提高了交易价值，从而助力数字化信用体系的构建。

供应链金融的基础是基于真实的贸易背景和交易。司库体系下，供应链全链上的企业资金流转、物流往来、合同信息等数据将会被统一归集、处理与分析，构筑起合理的、有逻辑支撑的企业数字化信用体系，从而为供应链金融的开展提供有力支持。

升级嵌入式司库管理，实现供应链金融资源配置最优化

现金流是企业的生命线，直接关系到企业的生存和发展。如果现金流出现问题，可能会导致企业无法按时支付供应商货款，影响供应链的正常运转。嵌入式司库管理是将业务、财务、资金和金融放在整体视角去看待，共同寻找企业金融资源调配的最优解。基于全局视野，企业的交易链条实现可视化，企业经营者可以将隐患消除于萌芽状态，将风险消弭于无形，减少企业的经营损失，从而促进产业链和供应链的健康发展。

通过嵌入式司库管理，企业能够及时借助供应链金融业务，预防和应对供应链上对资金流转造成负面影响的各种因素，确保整个产业链和供应链资金流的稳定性和可持续性，从而为产业链和供应链的顺畅运作提供有力保障。

在新质经济发展背景下，央国企等企业要顺应智能变革趋势，以司库建设为抓手，使其成为企业高质量经营的核心动能和基座，加快推进财务数智化转型。

《2024—2025年中国司库报告》以“数智化动能，共建中国式司库”为主题，从高质量发展和中国式司库、司库体系建设和管理重点、未来司库洞察和发展趋势三个视角展开，全维度刻画和勾勒中国式现代化司库的发展全景。

《2024—2025年中国司库报告》

（主报告+子报告）

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值得一提的是，本次司库报告通过收集、调研、访谈、对标，形成了多类型、多属性、多规模、多阶段的企业案例样本库，包括央企，国企，民企和上市公司等。此次，报告对标杆案例进行特别策划、独立成册，即《标杆案例集》，进一步发挥司库标杆引领，持续挖掘具有借鉴意义和典型价值的中国司库建设样本。通过综合实践、卓越司库和智慧财务三个维度加以展开论述。

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